3 trường hợp ngân hàng sẽ chặn giao dịch, chủ tài khoản cần chú ý
3 trường hợp dưới đây sẽ khiến tài khoản ngân hàng bị tạm khóa hoặc dừng giao dịch, người dùng cần chú ý để tránh gián đoạn.
Theo Thông tư 18/2024/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước ban hành từ ngày 1/1/2025, nhiều quy định mới liên quan đến việc sử dụng thẻ ngân hàng (thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng…) đã chính thức có hiệu lực, áp dụng cho tài khoản thanh toán cá nhân.
Các ngân hàng sẽ tăng cường kiểm soát, yêu cầu khách hàng cung cấp đầy đủ giấy tờ định danh và hoàn tất xác thực sinh trắc học trước khi tiếp tục được thực hiện giao dịch. Chủ tài khoản sẽ bị tạm dừng hoặc hạn chế giao dịch trong các trường hợp sau:
Không cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn
Tất cả các loại giấy tờ định danh như CMND, CCCD, hộ chiếu hoặc thị thực cần được cập nhật và còn hiệu lực trên hệ thống ngân hàng. Khách hàng chưa kịp cập nhật sẽ bị tạm ngừng giao dịch tại quầy, trên ứng dụng ngân hàng số cũng như tại ATM/POS.
Chưa đăng ký sinh trắc học bị dừng tất cả giao dịch online
Cũng từ 1/1/2025, các tài khoản chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học sẽ bị tạm dừng toàn bộ giao dịch trực tuyến. Các ngân hàng sẽ từ chối xử lý giao dịch nếu dữ liệu sinh trắc học của khách hàng chưa được đăng ký hoặc không trùng khớp với cơ sở dữ liệu Bộ Công an.
Quy trình xác thực bao gồm quét vân tay và nhận diện khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện ngay trên ứng dụng ngân hàng hoặc đến trực tiếp quầy giao dịch để được hỗ trợ. Đây là biện pháp quan trọng nhằm xác minh chính xác danh tính, ngăn chặn gian lận và bảo vệ tài sản người dùng.
Các ngân hàng hướng dẫn khách hàng thực hiện xác thực sinh trắc học theo 3 bước đơn giản:
- Chụp ảnh mặt trước và mặt sau CCCD.
- Chạm CCCD gắn chip vào điện thoại để truyền dữ liệu.
- Quét khuôn mặt để hoàn tất quá trình xác thực.
Người nước ngoài sở hữu các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực
Đối với khách hàng là người nước ngoài sinh sống tại Việt Nam, nếu giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú đã hết hiệu lực, ngân hàng sẽ tạm khóa giao dịch cho đến khi được cập nhật. Riêng người nước ngoài và người gốc Việt chưa xác định quốc tịch, quá trình xác thực bắt buộc phải thực hiện trực tiếp tại quầy.
Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và 18/2024/TT-NHNN, ngân hàng sẽ từ chối giao dịch với những tài khoản có thông tin không trùng khớp với dữ liệu từ Bộ Công an.
