Chứng khoán SSI đưa khuyến nghị với cổ phiếu BID

Chứng khoán SSI cho rằng, Ngân hàng Thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV - Mã: BID) có chất lượng thu nhập quý 3/2023 tốt với NIM tương đối ổn định (-2 bps so với quý trước), tỷ lệ hình thành nợ xấu giảm 0,95% so với 2% trong quý 3 và các khoản thu ngoài lãi tăng trưởng tốt, tăng 18% so với cùng kỳ.

Trong kỳ, BID đã xóa khoảng 3.500 tỷ đồng nợ xấu và trích lập thêm 5.900 tỷ đồng chi phí dự phòng. Nhờ đó, tỷ lệ nợ xấu ổn định (1,6%), nợ nhóm 2 giảm và tỷ lệ bao phủ nợ xấu cải thiện lên 158% so với cuối quý 2.

Lũy kế 9 tháng, lợi nhuận trước thuế của BID đạt 19.800 tỷ đồng, tăng 11,3% so với cùng kỳ. Công ty chứng khoán SSI kỳ vọng BID có thể ghi nhận khoảng 7.000 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế trong quý 4.

Lợi nhuận trước thuế cho cả năm 2023 và 2024 dự báo đạt 26.900 tỷ đồng, tăng 17% so với cùng kỳ và 30.800 tỷ đồng, tăng 14%. ROE dự báo ở mức 19,8% và 19,4%.

Thương vụ phát hành riêng lẻ (9% vốn điều lệ) là yếu tố hỗ trợ triển vọng kinh doanh của ngân hàng trong trung hạn. Ở thời điểm hiện tại, BID đang trong quá trình lựa chọn đơn vị tư vấn tài chính.

Do vậy, chứng khoán SSI đưa ra khuyến nghị với cổ phiếu BID với giá mục tiêu 51.900 đồng/cổ phiếu.

Diễn biến cổ phiếu BID

Lãi suất ngân hàng BIDV mới nhất tháng 11/2023