Lừa đảo ngay tại Circle K: Hàng nghìn người sập bẫy ATM tiền số, cảnh sát bất lực

Ngay bên trong cửa một cửa hàng Circle K ở bang Florida, người quản lý khu vực đứng lặng nhìn chằm chằm vào chiếc ki-ốt đặt sát tường. Một cụ già nữa vừa nạp hàng nghìn USD vào đó sau khi bị kẻ lừa đảo thao túng.

“Tôi ghét mấy cái máy này”, ông nói với cảnh sát, theo video camera gắn trên người ghi lại vụ việc hồi tháng 9. “Tôi chỉ muốn dẹp chúng khỏi cửa hàng”.

Ông không phải là người duy nhất.

Hàng nghìn người Mỹ, trong đó có rất nhiều người về hưu với ngân sách eo hẹp, đã mất hơn một phần tư tỷ USD trong năm nay vì các vụ lừa đảo dụ họ sử dụng ATM tiền số, những chiếc máy biến tiền mặt thành tiền mã hóa gần như không thể thu hồi. Đáng chú ý, rất nhiều nạn nhân đã bị lừa ngay bên trong các cửa hàng thuộc Circle K, một trong những đối tác doanh nghiệp lớn nhất của ngành ATM tiền số.

Kiếm tiền từ không gian, bỏ mặc nạn nhân

Cuộc điều tra chung của CNN và Liên đoàn các nhà báo điều tra quốc tế ICIJ cho thấy Circle K đã thu về hàng triệu USD nhờ cho thuê mặt bằng đặt ATM tiền số, bất chấp ngày càng nhiều bằng chứng cho thấy các thiết bị này đóng vai trò then chốt trong các đường dây lừa đảo quốc tế, khiến cảnh sát địa phương phải liên tục quay lại cùng một cửa hàng để xử lý các vụ việc tương tự.

CNN và ICIJ đã rà soát hơn 150 vụ lừa đảo liên quan đến ATM tiền số tại các cửa hàng Circle K và phỏng vấn 17 nhân viên cho biết họ đã chứng kiến, thậm chí đôi khi cố gắng ngăn chặn các vụ gian lận ngay trong giờ làm việc.

Một người kể lại từng thấy một khách hàng dùng búa tạ đập máy với hy vọng lấy lại số tiền đã mất. Nhiều nhân viên nói họ đã phản ánh vấn đề lên quản lý nhưng gần như không nhận được phản hồi.

“Chính sách của Circle K là ‘máy không phải của chúng tôi thì không phải việc của chúng tôi’, nhưng tôi thấy chuyện này xảy ra liên tục”, Debbie Joy, trợ lý quản lý tại Port Orange bang Florida, nói trong một cuộc họp hội đồng thành phố hồi tháng 4, nơi bà được trao thưởng vì đã kịp thời ngăn chặn một vụ lừa đảo đang diễn ra.

Ngay cả một số nhân viên của Circle K cũng từng bị lừa, lấy hàng nghìn USD từ két tiền của cửa hàng rồi nạp vào ATM tiền số, theo hồ sơ cảnh sát.

Tại một cửa hàng ở bang Indiana, quản lý phải dán biển cảnh báo ngay sau quầy thu ngân với nội dung “Cảnh báo lừa đảo. Không giữ tiền trong két để nạp vào máy Bitcoin”.

Lợi nhuận vẫn là ưu tiên

Circle K cho biết họ đã nhiều lần cảnh báo nhân viên qua email và các buổi đào tạo. Người phát ngôn của công ty khẳng định nhân viên không quản lý hay giám sát giao dịch của khách hàng tại các ATM tự phục vụ, vốn thuộc sở hữu và vận hành hoàn toàn bởi bên thứ ba.

Tuy nhiên, bất chấp làn sóng chỉ trích, công ty mẹ của Circle K vẫn gia hạn hợp đồng với Bitcoin Depot trong năm nay. Thỏa thuận này mang về cho Circle K tiền thuê mặt bằng, có thể lên tới hàng nghìn USD mỗi cửa hàng mỗi năm.

Những người chỉ trích cho rằng chuỗi cửa hàng đang đặt lợi nhuận lên trên sự an toàn của khách hàng.

“Chúng ta thực sự cần rút phích cắm những máy Bitcoin này để khiến việc lừa đảo trở nên khó khăn hơn”, một sĩ quan cảnh sát tại bang Indiana nói. “Rào cản lớn nhất hiện nay chính là các tập đoàn lớn và các trạm xăng đang cho đặt những ATM này”.

"Cú đánh lớn"

Kể từ năm 2021, khi Circle K và Bitcoin Depot công bố hợp tác, những câu chuyện như vậy ngày càng trở nên quen thuộc.

Bitcoin Depot từng quảng bá với các đối tác bán lẻ rằng chỉ cần đặt máy là có thêm doanh thu và lượng khách ra vào, với cam kết “không rủi ro, không chi phí, có doanh thu hàng tháng”.

Khi ký thỏa thuận độc quyền với Circle K, nhà sáng lập Bitcoin Depot Brandon Mintz còn nhấn mạnh việc giúp khách hàng mua tiền số “ngay lập tức trong một môi trường quen thuộc tại khu dân cư”.

Về phía Circle K, lợi ích tài chính là rất rõ ràng. Ban đầu, chuỗi cửa hàng nhận tới khoảng 700 USD mỗi tháng tiền thuê cho mỗi địa điểm, theo lời hai nguồn thạo tin. Con số này sau đó có giảm, nhưng nhiều máy vẫn mang về vài trăm USD mỗi tháng.

Trong một bài trả lời báo chí chuyên ngành, một phó chủ tịch Circle K khi đó mô tả ATM tiền số là “một cú đánh lớn” và cho biết phản hồi từ khách hàng “chủ yếu là tích cực”.

Tuy nhiên, đi kèm với đó là làn sóng lừa đảo lan rộng tại các cửa hàng Circle K, một phần của xu hướng gian lận ATM tiền số đang bùng nổ trên toàn nước Mỹ.

Mô hình lừa đảo lan rộng

Theo FBI, chỉ riêng năm nay đã có hơn 12.000 đơn khiếu nại liên quan đến ATM tiền mã hóa, với tổng thiệt hại hơn 330 triệu USD trong 11 tháng. Các máy này cho phép kẻ gian nhanh chóng chuyển tiền sang ví điện tử ở nước ngoài, nơi việc hợp tác điều tra với Mỹ gặp nhiều trở ngại.

Hồ sơ cảnh sát mà CNN và ICIJ xem xét cho thấy nạn nhân bị dẫn đến các cửa hàng Circle K từ Atlanta, Las Vegas cho tới những thị trấn nhỏ dọc các tuyến cao tốc ở miền Nam và Trung Tây. Có trường hợp bị lừa tới hàng chục nghìn USD.

Một số máy bị sử dụng lặp đi lặp lại cho các vụ gian lận. Tại Prescott bang Arizona, ít nhất một chục người đã báo cáo bị lừa tại cùng một ATM trong một cửa hàng Circle K chỉ trong hơn 1 năm.

Dù cảnh sát và nhân viên cố gắng cảnh báo, Circle K vẫn gia hạn hợp đồng với Bitcoin Depot thêm một năm vào tháng 1 vừa qua. Điều này mang lại tin vui cho Bitcoin Depot, bởi Circle K chiếm khoảng một phần tư tổng doanh thu của công ty trong năm 2023 và 2024.

Trái với Circle K, một số doanh nghiệp khác đã quyết định gỡ bỏ ATM tiền số vì lo ngại lừa đảo. Một chủ cửa hàng thuốc lá tại Illinois cho biết gần như 100 phần trăm khách sử dụng máy đều là nạn nhân của lừa đảo, và ông đã yêu cầu tháo bỏ thiết bị.

Hiện có ít nhất 18 bang tại Mỹ đã ban hành luật hoặc quy định liên quan đến ATM tiền số và lừa đảo kể từ năm 2023, áp đặt giới hạn giao dịch hằng ngày và nghĩa vụ hoàn tiền cho nạn nhân. Bitcoin Depot cảnh báo các quy định này sẽ khiến doanh thu sụt giảm mạnh.

Dù một số doanh nghiệp khác đã tháo bỏ ATM crypto vì quá nhiều rắc rối, Circle K vẫn tiếp tục hợp tác. Thỏa thuận giữa Circle K và Bitcoin Depot sẽ hết hạn vào năm tới, và hiện chưa rõ liệu hai bên có tiếp tục gia hạn hay không.

Với nhiều nạn nhân, thiệt hại không chỉ là tiền bạc mà còn là niềm tin. “Mỗi lần đi ngang qua cửa hàng Circle K đó, tôi lại thấy cồn cào trong bụng”, Beckett nói. “Tôi không muốn bước vào đó nữa”.

Theo CNN