Nghiêm cấm đại lý thu đổi bán ngoại tệ trái phép
Đại lý đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ bằng tiền mặt, và bán lại số ngoại tệ tiền mặt đổi được cho tổ chức tín dụng ủy quyền theo đúng quy định về quản lý ngoại hối.
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh khu vực 2 vừa có công văn gửi các ngân hàng thương mại và các điểm thu đổi ngoại tệ, yêu cầu tăng cường công tác quản lý, giám sát hoạt động thu đổi ngoại tệ trên địa bàn.
Theo đó, các tổ chức tín dụng (TCTD) được NHNN cấp phép và đang ủy quyền cho các tổ chức kinh tế làm đại lý thu đổi ngoại tệ phải siết chặt kiểm tra, giám sát. Các đại lý thu đổi được yêu cầu thực hiện nghiêm túc quy định pháp luật hiện hành, bao gồm việc treo bảng hiệu đầy đủ, rõ ràng tại quầy thu đổi, ghi rõ tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý.
Đáng chú ý, NHNN nhấn mạnh: nghiêm cấm các đại lý thu đổi ngoại tệ thực hiện hành vi mua bán ngoại tệ trái phép. Các đại lý chỉ được phép mua ngoại tệ tiền mặt từ cá nhân và bán lại cho tổ chức tín dụng ủy quyền. Mọi giao dịch vượt ngoài phạm vi này đều bị coi là vi phạm pháp luật, vi phạm chủ trương chống đô la hóa của Chính phủ.
"Nghiêm cấm mua bán ngoại tệ trái phép, thực hiện tốt chủ trương chống đô la hóa của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước Việt Nam", công văn nêu rõ.
TCTD ủy quyền có trách nhiệm định kỳ hoặc đột xuất kiểm tra hoạt động của các đại lý. Trường hợp phát hiện vi phạm, cần căn cứ mức độ, tính chất để xử lý theo quy định.
Cùng với đó, các tổ chức kinh tế làm đại lý thu đổi ngoại tệ phải nghiêm túc thực hiện chế độ báo cáo, phối hợp đầy đủ trong quá trình kiểm tra của các TCTD. Các đại lý cũng cần thường xuyên cập nhật các văn bản pháp luật, tăng cường biện pháp đảm bảo an toàn và phòng ngừa rủi ro trong hoạt động thu đổi.
Trước đó vào tháng 4, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 đã có văn bản cảnh báo người dân mua bán ngoại tệ tại các ngân hàng, không mua bán ở thị trường tự do, trái với quy định và tiềm ẩn nhiều rủi ro.
"Việc mua, bán, chuyển ngoại tệ tiền mặt của người dân phải thực hiện đúng theo quy định. Trường hợp vi phạm sẽ bị xử lý theo quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Vì vậy người dân phát sinh nhu cầu ngoại tệ hợp pháp cần liên hệ ngân hàng, không mua bán ngoại tệ tự do, trái với quy định pháp luật và tiềm ẩn nhiều rủi ro", Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 khuyến cáo.
Tỷ giá ngoại tệ ngày 21/5: USD và Nhân dân tệ tăng nhẹ tại ngân hàng, chợ đen trái chiều
NHNN đề xuất phạt nặng hành vi mua bán ngoại tệ trái pháp luật
