Nhân viên ngân hàng rút trộm tiền từ 110 tài khoản khách, đầu tư vào thị trường chứng khoán hơn 5.600 tỷ USD rồi lỗ nặng

Hình minh họa

Dẫn nguồn India Times cho biết, một cựu nhân viên ngân hàng ICICI tại Kota, Rajasthan vừa bị bắt giữ ngày 31/5/2025 vì nghi chiếm đoạt gần 45,8 triệu rupee (~14 tỷ đồng) từ 41 tài khoản khách hàng.

Khởi nguồn là khiếu nại nội bộ của quản lý chi nhánh Shriram Nagar, ông Tarun Dadhich. Sau khi kiểm toán, cảnh sát phát hiện cô Sakshi Gupta – nhân viên Quan hệ khách hàng (2020–2023) – đã xâm nhập trái phép vào hơn 110 tài khoản, sau đó rút tiền để đầu tư chứng khoán nhưng bị thua lỗ nặng.

Theo điều tra, đối tượng này đã thực hiện nhiều thủ đoạn như:

- Thay đổi số điện thoại liên kết để chặn OTP của khách hàng;

- Kích hoạt thấu chi trái phép trên 40 tài khoản;

- Đáo hạn sớm tiền gửi cố định của 31 khách hàng, chiếm đoạt 13,4 triệu rupee;

- Lạm dụng thẻ ghi nợ, mã PIN, OTP để rút tiền tại ATM và giao dịch online;

- Cấp khoản vay cá nhân giả mạo hơn 3,4 triệu rupee.

- Sử dụng tài khoản trung gian của một cụ bà, luân chuyển hơn 30 triệu rupee qua tài khoản này, vốn không hề hay biết.

Sĩ quan Ibrahim của cảnh sát Udhyog Nagar nhận định: “Gupta đã có kế hoạch rất bài bản, thậm chí còn sử dụng tài khoản của một cụ bà không hề hay biết để làm tài khoản trung gian gom tiền".

Sau khi bị tạm giữ, Gupta được dẫn giải đến tòa và hiện đang bị tạm giam chờ điều tra thêm. ICICI đã ngay lập tức đình chỉ công tác cô và gửi hồ sơ lên cơ quan chức năng, cam kết “không khoan nhượng với gian lận, đồng thời giải quyết thỏa đáng các khiếu nại của khách hàng”.

Được biết, tính đến tháng 2/2025, tổng vốn hóa thị trường chứng khoán Ấn Độ đạt khoảng 4.389 tỷ USD, so với mức đỉnh kỷ lục 5.663 tỷ USD vào tháng 9/2024. Tỷ trọng này chiếm khoảng 121–133% GDP, phản ánh quy mô lớn và tính thanh khoản cao của thị trường Ấn Độ .

Hiện Ấn Độ là thị trường chứng khoán lớn thứ tư thế giới, chỉ sau Mỹ, Trung Quốc và Nhật Bản, với hai sàn chính là Bombay Stock Exchange (BSE) – sàn lâu đời nhất châu Á và National Stock Exchange (NSE) – sàn giao dịch niêm yết 2.671 công ty.

>> Công ty của Shark Nguyễn Hòa Bình phát cảnh báo khẩn đến khách hàng