Phát hiện 350.000 tài khoản ngân hàng nghi ngờ gian lận, phần lớn không giao dịch
NHNN đang hoàn thiện sửa đổi Thông tư 17 nhằm siết chặt quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
Ngày 2/6, tại họp báo công bố chương trình Ngày không tiền mặt 2025 với chủ đề “Thanh toán không tiền mặt thúc đẩy kinh tế số” do Thời báo Ngân hàng và báo Tuổi Trẻ phối hợp với các đơn vị đồng tổ chức, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết, tính đến nay, hệ thống ngân hàng đã thu thập được hơn 350.000 tài khoản nằm trong diện nghi ngờ gian lận.
Phần lớn trong số này là tài khoản không thực hiện giao dịch trực tuyến, bao gồm tài khoản đã mở từ lâu nhưng không sử dụng, tài khoản “ngủ đông” và các tài khoản được mở phục vụ mục đích lừa đảo.
Hiện NHNN đã xây dựng kho dữ liệu tài khoản nghi ngờ lừa đảo.
 |
| Ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN). Ảnh: Báo Tuổi Trẻ |
Đáng chú ý, khi các quy định mới được áp dụng chặt chẽ hơn đối với tài khoản cá nhân, tội phạm công nghệ cao đang có xu hướng chuyển sang sử dụng tài khoản tổ chức để thực hiện hành vi lừa đảo. Do đó, NHNN đang hoàn thiện sửa đổi Thông tư 17 quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán.
Theo ông Tuấn, từ ngày 1/4/2025, BIDV đã tiên phong thí điểm dịch vụ cảnh báo tài khoản nghi ngờ. Chỉ sau một tháng triển khai, ngân hàng này đã phát hiện và ngăn chặn thành công khoảng 40.000 giao dịch, với tổng số tiền lên đến 160 tỷ đồng.
Sau BIDV, trong tháng 6 và 7, các ngân hàng Vietcombank, MB, VietinBank và Agribank sẽ tiếp tục áp dụng hệ thống này.
Đây là các tài khoản được các ngân hàng đánh giá và gửi về NHNN theo quy định. Cơ chế hoạt động của hệ thống là khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền đến tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ, ứng dụng sẽ ngay lập tức cảnh báo để khách hàng cân nhắc việc chuyển khoản.
Ngoài ra, theo quy định mới, người đại diện hợp pháp của tổ chức sẽ phải trực tiếp đến tổ chức tín dụng để thực hiện mở tài khoản; không chấp nhận bất kỳ hình thức nào như mở tài khoản qua thư, ủy quyền cho người mang hồ sơ đến.
Quy định này dự kiến sẽ áp dụng với các doanh nghiệp mới thành lập trong vòng 6–9 tháng, có quy mô hoạt động nhỏ lẻ tương đương hộ kinh doanh nhỏ lẻ.
Một điểm mới đáng chú ý là từ ngày 1/7 tới, ví điện tử sẽ chính thức được công nhận là phương tiện thanh toán hợp pháp, tương đương tài khoản, tiền mặt và thẻ.
>> Nguy cơ bị đóng vĩnh viễn tài khoản ngân hàng nếu không làm điều này trước tháng 9/2025
