Tuyên án chung thân, tịch thu toàn bộ tài sản cá nhân gồm máy bay phản lực, biệt thự tại Mỹ và Trung Quốc của nam doanh nhân SN 1971
Người này là ông chủ đế chế Cedar Holdings, nhiều năm nằm trong danh sách những người giàu nhất Quảng Châu, Trung Quốc.
Cuối tháng 6/2026, Tòa án Nhân dân Cấp cao tỉnh Quảng Đông (Trung Quốc) đã đưa ra phán quyết cuối cùng đối với vụ án của Zhang Jin, người từng lọt vào danh sách Fortune Global 500 trong 4 năm liên tiếp, sở hữu khối tài sản 42,8 tỷ tệ (165.794 tỷ đồng).
Cụ thể, tòa bác bỏ kháng cáo của Zhang Jin, giữ nguyên mức án của trong phiên sơ thẩm là phạt tù chung thân, tước quyền chính trị suốt đời, tịch thu toàn bộ tài sản cá nhân.
Theo hồ sơ công khai, Zhang Jin, sinh năm 1971. Ông có bằng Cử nhân Kinh tế tại Đại học Thâm Quyến, bằng Thạc sĩ Quản lý từ Đại học Bách khoa Hồng Kông và bằng EMBA từ Đại học Bắc Kinh.
Từ nhỏ, Zhang Jin đã bộc lộ sự nhạy cảm đối với các con số. Năm 1989, ông thi đỗ vào Khoa Tài chính của Đại học Thâm Quyến. Năm 1997, ông đến Quảng Châu với 600.000 nhân dân tệ, bắt đầu khởi nghiệp, tạo dựng đế chế mang tên Cedar Holdings.
Ở thời kỳ đỉnh cao, hoạt động kinh doanh của Cedar Holdings trải rộng trên các lĩnh vực chuỗi cung ứng, hóa chất, bất động sản và du lịch văn hóa, đồng thời nắm giữ nhiều giấy phép tài chính, bao gồm cả dịch vụ ủy thác và bao thanh toán thương mại. Bản thân Zhang Jin đứng đầu danh sách những người giàu nhất Quảng Châu năm 2020 với khối tài sản lên tới 42,88 tỷ nhân dân tệ.
Tuy nhiên, sau năm 2018, lợi nhuận của Cedar Holdings từ hoạt động bất động sản không đủ để hỗ trợ cho những khoản chi tiêu khổng lồ của đế chế này.
Đối mặt với tình thế khó khăn, Zhang Jin không chọn cách thu hẹp quy mô hoạt động, mà thay vào đó dấn thân vào con đường liều lĩnh không thể quay đầu đó là sử dụng các sản phẩm quản lý tài sản lãi suất cao để xây dựng một mô hình Ponzi hoàn chỉnh.
Chiêu trò lừa đảo này được dàn dựng vô cùng tinh vi. Dưới vỏ bọc "tài chính chuỗi cung ứng", Cedar Holdings đã sử dụng chiêu trò tinh vi để phát hành hơn 350 sản phẩm quản lý tài sản bất hợp pháp thông qua các kênh như sàn giao dịch tài chính địa phương, sàn giao dịch bất động sản, thậm chí cả các sàn giao dịch tài chính giả mạo không có giấy phép, thu về tổng cộng 59,6 tỷ nhân dân tệ.
Kết quả điều tra cho thấy, trong số 59,6 tỷ nhân dân tệ thu được có 8,4 tỷ nhân dân tệ đã được Zhang Jin chuyển vào "quỹ đen cá nhân". Nam doanh nhân đã lấy số tiền huy động được để mua biệt thự hạng sang ở Bắc Kinh, bất động sản ở Mỹ, các tác phẩm nghệ thuật có giá trị, máy bay phản lực tư nhân, chuyển tiền ra nước ngoài thông qua các ngân hàng ngầm.
Theo thống kê, chỉ riêng cuối năm 2021, Zhang Jin đã chuyển 2 triệu franc Thụy Sĩ và 11 triệu USD sang Thụy Sĩ. Trong khi đó, công ty của Zhang Jin trả lương cao tới mức phi lý, một số giám đốc điều hành nhận mức lương hàng tháng lên tới 120.000 nhân dân tệ.
Vào tháng 3/2021, các sản phẩm của Cedar Holdings bắt đầu có “biến”. Đêm muộn ngày 30/1/2022, Zhang Jin đã đăng tải một bức thư xin lỗi, công khai thừa nhận rằng việc thanh lý tài sản không đạt được kỳ vọng và ông không thể hoàn tất việc trả nợ.
Quả bom tài chính tưởng chừng đã ngủ yên này chính thức phát nổ, ngay lập tức xóa sạch vốn gốc của hơn 6.800 nhà đầu tư, với tổng số tiền khoảng 20 tỷ nhân dân tệ, tương đương với mức thiệt hại trung bình 2,94 triệu nhân dân tệ mỗi người.
Tháng 5/2023, cảnh sát Quảng Châu đã khởi tố vụ án chống lại Cedar Holdings vì nghi ngờ huy động vốn bất hợp pháp và Zhang Jin cùng những người khác bị áp dụng các biện pháp cưỡng chế hình sự.
Tháng 10/2024, Tòa án Nhân dân Trung cấp Quảng Châu tiến hành xét xử sơ thẩm vụ án. Zhang Jin cùng 19 cá nhân khác, cũng như Cedar Holdings đã bị truy tố.
Trong phiên tòa, Zhang Jin tự bào chữa trước cáo buộc "gian lận gây quỹ", ông khẳng định chỉ muốn điều hành công ty tốt và không có ý định gian lận. Ngoài ra, nam doanh nhân còn lập luận rằng tài sản cá nhân và công ty được trộn lẫn rất nhiều vì thế việc chi tiêu xa hoa của bản thân chỉ là đầu tư bình thường.
Tuy nhiên, chuỗi bằng chứng toàn diện của bên công tố đã vạch trần hoàn toàn những lời nói dối của Zhang Jin. Tòa án cuối cùng xác định rằng nam doanh nhân đã gây quỹ bất hợp pháp bằng các phương pháp gian lận với ý định chiếm đoạt bất hợp pháp, số tiền đặc biệt lớn và tình tiết đặc biệt nghiêm trọng.
Sau khi bị Tòa án Nhân dân Trung cấp Quảng Châu tuyên án tù chung thân vào ngày 10/2/2026, Zhang Jin đã kháng cáo, nhưng phán quyết cuối cùng của Tòa án Nhân dân Cấp cao Quảng Đông vẫn quyết định giữ nguyên bản án ban đầu.
* Ponzi hay mô hình đa cấp kim tự tháp, là một mô hình kinh doanh được đặt theo tên một người Mỹ gốc Italia tên gọi Charles Ponzi từ đầu thế kỷ 20. Đặc điểm nổi bật của mô hình Ponzi là việc hứa hẹn lãi suất đầu tư rất lớn, gấp nhiều lần lãi suất thông thường do các tổ chức tín dụng áp dụng.
Tiền đầu tư hoặc góp vốn thay vì được sử dụng để tái đầu tư sinh ra lợi nhuận để trả lãi thì lại được dùng để trả cho nhà đầu tư trước đó và bản chất không có bất kỳ hoạt động đầu tư sinh lời nào.
