Xóa sổ tài khoản ngân hàng chưa xác thực sinh trắc học

Theo số liệu của Ngân hàng Nhà nước, tính đến gần cuối tháng 6, ngành ngân hàng đã có 119 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân (CIF) được đối chiếu sinh trắc học qua căn cước công dân (CCCD) gắn chip hoặc VNeID (đạt gần 100% tổng lượng tài khoản thanh toán cá nhân phát sinh giao dịch trên kênh số).

Hơn 1,1 hồ sơ khách hàng tổ chức đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học, đạt hơn 70% tổng số lượng tài khoản thanh toán tổ chức phát sinh giao dịch trên kênh số.

Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia (CIC) đã phối hợp với C06, Bộ Công an hoàn thành 6 đợt đối chiếu, làm sạch dữ liệu khách hàng với khoảng 57 triệu lượt hồ sơ khách hàng theo phương thức offline…

Cũng theo số liệu được Ngân hàng Nhà nước thông tin, tính đến cuối năm 2024, cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng. Như vậy, đến nay, vẫn còn khoảng 80 triệu tài khoản ngân hàng chưa xác thực, đối chiếu sinh trắc học theo quy định.

Theo Vụ Thanh toán, dự kiến trong tháng 9 tới, Ngân hàng Nhà nước sẽ ban hành thông tư sửa đổi Thông tư số 17/2024 quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán. Trong đó, cơ quan quản lý sẽ có quy định liên quan đến việc loại bỏ các tài khoản ngân hàng chưa xác thực sinh trắc học. Chỉ khi có văn bản quy phạm pháp luật đề cập cụ thể, các ngân hàng thương mại mới thực hiện

Trên thực tế, nhiều ngân hàng lớn đã chủ động rà soát và khóa các tài khoản có dấu hiệu đáng ngờ trước khi quy định được áp dụng đồng bộ. Đây được xem là biện pháp mạnh nhằm làm sạch hệ thống tài khoản ngân hàng, đồng thời ngăn chặn tình trạng tội phạm công nghệ cao, gian lận tài chính trên môi trường số.

Song song với việc loại bỏ tài khoản không xác thực, các cơ quan chức năng cũng đang mạnh tay siết chặt các quy định pháp lý để tăng tính răn đe. Ngân hàng Nhà nước đang xây dựng một kho dữ liệu tập trung về các tài khoản có dấu hiệu gian lận, đồng thời dự thảo nghị định nâng mức phạt đối với hành vi cho thuê, mượn tài khoản lên tối đa 200 triệu đồng, cao gấp 4-5 lần hiện nay. Bộ Công an cũng đang đề xuất bổ sung quy định xử lý hình sự đối với các hành vi này.

Ngân hàng Nhà nước, cho biết so với cùng kỳ năm ngoái, số lượng khách hàng cá nhân bị lừa đảo mất tiền giảm 10% và giá trị tiền của khách hàng cá nhân bị lừa giảm tới 47% sau khi áp dụng sinh trắc học.

Vừa qua, một số đối tượng tội phạm đã dịch chuyển sang tài khoản của khách hàng doanh nghiệp để lừa đảo, vì vậy Ngân hàng Nhà nước đang tiếp tục rà soát để có giải pháp ngăn ngừa, xử lý vi phạm.

>>Giải pháp giúp xóa 86 triệu tài khoản 'chết', lừa đảo chuyển tiền giảm một nửa