Bà Trương rút 360 triệu từ sổ tiết kiệm chuyển vào tài khoản cá nhân, nhân viên ngân hàng phong tỏa tài khoản rồi lập tức báo công an
Hành động của nữ nhân viên ngân hàng đã giúp bà Trương bảo toàn được số tiền dưỡng già.
Tháng 2/2024, bà Trương ở Hàng Châu, Trung Quốc đến ngân hàng địa phương từ rất sớm để thực hiện giao dịch tất toán tiền gửi. Sau khoảng 10 phút chờ đợi, bà được tiếp đón tại quầy bởi giao dịch viên họ Lý. Trao đổi với giao dịch viên, bà Trương đề nghị rút toàn bộ số tiền trong hai sổ tiết kiệm, tổng cộng 100.000 NDT(tương đương hơn 360 triệu đồng) và chuyển vào tài khoản ngân hàng cá nhân của chính mình.
Nhận thấy hành vi rút tiền lớn bất thường, giao dịch viên Lý đã thận trọng hỏi lý do. Tuy nhiên, bà Trương từ chối cung cấp thông tin và khẳng định đây là vấn đề cá nhân. Dù được khuyên không nên rút tiền trước kỳ hạn do sẽ bị thiệt về lãi suất, bà vẫn kiên quyết yêu cầu thực hiện giao dịch.
Bằng kinh nghiệm nghiệp vụ, giao dịch viên tiếp tục đặt vấn đề và chỉ khi bị yêu cầu cung cấp lý do rõ ràng để tiếp tục giao dịch, bà Trương mới miễn cưỡng tiết lộ: “Tôi cần duy trì số dư tài khoản để đủ điều kiện nhận nhiệm vụ thưởng”.
Ngay lập tức, giao dịch viên nhận ra đây có thể là một hình thức lừa đảo mới. Vẫn tuân thủ quy trình nghiệp vụ, cô tiến hành thủ tục rút và chuyển tiền theo yêu cầu khách hàng, đồng thời âm thầm thông báo với bộ phận giám sát rủi ro nội bộ để khóa tạm thời tài khoản. Sự việc sau đó được nhanh chóng báo cáo cho lực lượng chức năng địa phương.
Chỉ ít phút sau, cảnh sát có mặt và mời bà Trương về làm việc. Qua quá trình trao đổi và kiểm tra điện thoại cá nhân, cơ quan chức năng xác định bà là nạn nhân của một đường dây lừa đảo công nghệ cao.
Theo lời kể, trước đó bà Trương nhận được cuộc gọi từ người tự xưng là “nhân viên nền tảng kiếm tiền online”, mời tham gia chương trình “nhận nhiệm vụ để nhận thưởng”. Điều kiện để tham gia là tài khoản ngân hàng cá nhân phải có số dư tối thiểu 100.000 NDT.
Để tạo lòng tin, đối tượng lừa đảo nhấn mạnh bà không cần chuyển tiền đi đâu, chỉ cần duy trì số dư theo yêu cầu. Khi người dùng truy cập vào đường link đăng ký và cung cấp thông tin cá nhân, hệ thống sẽ tự động giao nhiệm vụ và cộng thưởng sau vài giờ.
Tin vào viễn cảnh kiếm tiền dễ dàng, bà Trương đã rút toàn bộ khoản tiết kiệm vốn là tài sản tích góp để dưỡng già và chuyển vào tài khoản cá nhân để “kích hoạt nhiệm vụ”.
Tuy nhiên, theo cảnh sát, đây chỉ là bước đầu trong kịch bản lừa đảo tinh vi. Sau khi tài khoản đạt số dư cần thiết, các đối tượng sẽ tiếp tục yêu cầu nạn nhân cài đặt phần mềm hỗ trợ truy cập hoặc đăng nhập vào nền tảng quản lý nhiệm vụ. Thực chất, đây là những ứng dụng điều khiển từ xa, có thể đánh cắp thông tin, mã xác thực và toàn quyền kiểm soát tài khoản.
Chỉ cần một thao tác sơ suất, toàn bộ số tiền có thể bị rút sạch mà nạn nhân không kịp trở tay.
May mắn thay, với sự nhạy bén và xử lý kịp thời của giao dịch viên Lý cùng bộ phận giám sát ngân hàng, toàn bộ số tiền 100.000 NDT đã được giữ an toàn. Sau khi vụ việc được làm rõ, tài khoản của bà Trương được mở lại và số tiền được hoàn trả đầy đủ.
Gia đình nạn nhân sau đó đã đến ngân hàng gửi lời cảm ơn chân thành tới giao dịch viên và lực lượng chức năng địa phương. Đại diện ngân hàng khẳng định, trong thời đại công nghệ phát triển nhanh chóng, những hành vi tưởng chừng vô hại như chuyển tiền vào tài khoản cá nhân cũng có thể là khởi đầu cho một chuỗi hành vi lừa đảo nguy hiểm.
Từ vụ việc trên, cơ quan công an cảnh báo người dân, đặc biệt là người cao tuổi, cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời gọi “kiếm tiền online”, “nhận thưởng miễn phí” hoặc tham gia các nền tảng không rõ nguồn gốc. Trong mọi trường hợp nghi ngờ, người dân nên liên hệ ngay với ngân hàng hoặc báo cho cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời.
