Cảnh báo nóng: Thủ đoạn đánh cắp danh tính có thể rút sạch tiền trong tài khoản ngân hàng

Yahoo Finance cho biết, nhiều người bất ngờ nhận được tin nhắn từ ngân hàng thông báo tài khoản bị rút một khoản tiền lớn dù không hề giao dịch. Đây có thể là dấu hiệu cho thấy họ đã trở thành nạn nhân của hành vi đánh cắp danh tính (identity theft).

Đánh cắp danh tính xảy ra khi kẻ gian sử dụng thông tin cá nhân như họ tên, số định danh cá nhân, thẻ tín dụng hoặc chi tiết tài khoản ngân hàng mà không có sự cho phép để thực hiện hành vi gian lận.

Tội phạm có thể mở thẻ tín dụng, vay nợ dưới tên nạn nhân, rút tiền trong tài khoản hoặc tiến hành giao dịch trái phép.

Nguy hiểm hơn, dữ liệu cá nhân còn bị lợi dụng để thực hiện các hành vi phạm pháp khác như gian lận bảo hiểm, phát tán tin nhắn lừa đảo, tạo “danh tính tổng hợp” bằng cách kết hợp dữ liệu thật với giả hoặc làm giấy tờ giả bán trên “dark web”.

Vì sao người dùng bị đánh cắp danh tính?

Có nhiều cách để kẻ gian tiếp cận dữ liệu cá nhân. Theo đó, chúng có thể trộm trực tiếp bằng cách lấy cắp giấy tờ tùy thân, nhặt được thẻ ngân hàng bị mất hoặc lục tìm tài liệu nhạy cảm trong thùng rác.

Trên không gian mạng, tội phạm có thể tấn công vào cơ sở dữ liệu lưu trữ thông tin khách hàng, sau đó sử dụng dữ liệu để gian lận hoặc bán cho tội phạm khác.

Đáng chú ý, thời gian gần đây các đối tượng thường xuyên sử dụng chiêu trò lừa đảo phishing. Kẻ gian sẽ gửi email, tin nhắn, hoặc thông báo trên mạng xã hội giả mạo ngân hàng, doanh nghiệp nổi tiếng, cơ quan Chính phủ… kèm liên kết dẫn đến website giả hoặc tệp đính kèm chứa mã độc.

Khi người dùng nhập thông tin vào website giả hoặc tải tệp đính kèm chứa mã độc, dữ liệu cá nhân lập tức bị đánh cắp. Thậm chí, thiết bị có thể bị cài phần mềm giám sát bàn phím để chiếm mật khẩu đã lưu.

Tội phạm có thể sử dụng dữ liệu cá nhân để thực hiện các hành vi phạm tội. Ảnh minh họa

Việc phát hiện hành vi đánh cắp danh tính thường khó khăn, nhưng vẫn có thể nhận diện qua một số dấu hiệu.

Chẳng hạn, việc làm mất ví hoặc thẻ ngân hàng khiến dữ liệu cá nhân dễ rơi vào tay kẻ gian, do đó cần lập tức báo ngân hàng để khóa và cấp lại thẻ.

Một dấu hiệu khác là phát hiện những khoản chi tiêu bất thường bằng thẻ trong khi bản thân không hề thực hiện giao dịch. Báo cáo tín dụng xuất hiện tài khoản hoặc khoản vay lạ cũng là dấu hiệu cho thấy kẻ gian đã lợi dụng thông tin cá nhân.

Điểm tín dụng bất ngờ sụt giảm, dù vẫn thanh toán đúng hạn và không mở thêm khoản vay mới, cũng có thể bắt nguồn từ việc thông tin bị lợi dụng để mở tài khoản gian lận.

Ngoài ra, khi không nhận được hóa đơn, bảng sao kê định kỳ hoặc bất ngờ bị gửi thư đòi nợ, hóa đơn y tế cho dịch vụ chưa từng sử dụng, người dân cần hết sức cảnh giác vì nhiều khả năng dữ liệu đã bị xâm phạm.

Để phòng tránh việc bị đánh cắp dữ liệu cá nhân, người dùng cần tạo mật khẩu mạnh, không trùng lặp và thay đổi định kỳ, đồng thời kích hoạt xác thực hai lớp (2FA).

Các giấy tờ quan trọng như hộ chiếu hay thẻ An sinh xã hội không nên mang theo khi không cần thiết, đồng thời phải luôn được lưu giữ ở nơi an toàn. Khi bỏ hóa đơn hoặc sao kê, cần hủy hoặc xé vụn để tránh bị lợi dụng.

Đồng thời, việc hạn chế chia sẻ thông tin cá nhân trên mạng xã hội cũng giúp giảm nguy cơ bị khai thác.

Người dân nên theo dõi thường xuyên sao kê ngân hàng và báo cáo tín dụng, thiết lập cảnh báo cho các giao dịch lớn để kịp thời phát hiện bất thường.

Trong trường hợp không may trở thành nạn nhân, cần ngay lập tức đóng băng thẻ tín dụng, liên hệ ngân hàng và các tổ chức tài chính để khóa tài khoản, tranh chấp giao dịch trái phép và báo cáo cơ quan công an để được xử lý theo đúng quy định pháp luật.

Theo Yahoo Finance