EU tăng cường giám sát tiền mã hoá

Liên minh châu Âu (EU) hiện đang đề xuất thành lập một Cơ quan Chống rửa tiền (AMLA) mới. Đơn vị này sẽ hoạt động như “trung tâm” của hệ thống giám sát, bao gồm cả các cơ quan quản lý quốc gia. 

Trong lịch sử, EU đã phải dựa vào các cơ quan quản lý quốc gia để thực thi những chính sách của mình bởi Liên minh châu Âu không có một cơ quan quản lý siêu quốc gia nào có nhiệm vụ kiểm soát rửa tiền. Đây cũng là lý do mà EU lên kế hoạch thành lập Cơ quan Chống rửa tiền cấp độ liên minh. 

Bên cạnh đó, các nhà lập pháp châu Âu cũng đang soạn thảo một yêu cầu mới dành cho những đơn vị cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) gồm các tiêu chuẩn bắt buộc trong việc thu thập dữ liệu nghiêm ngặt xung quanh các bên thực hiện chuyển tiền mã hoá. Dữ liệu thu thập sẽ phải cung cấp cho các cơ quan quản lý châu Âu.

Theo EU, việc thiếu các quy tắc điều chỉnh tiền mã hoá khiến người sở hữu tài sản tiền mã hoá phải đối mặt với rủi ro rửa tiền và tài trợ cho khủng bố vì dòng tiền bất hợp pháp có thể được thực hiện thông qua chuyển tài sản tiền mã hoá.

EU đã phải chịu áp lực tăng các hướng dẫn chống rửa tiền sau khi một số quốc gia thành viên mở cuộc điều tra đối với Ngân hàng Danske, ngân hàng lớn nhất Đan Mạch. Cụ thể, từ năm 2007 đến năm 2015, ngân hàng này đã có nhiều giao dịch đáng ngờ với tổng trị giá hơn 200 tỷ Euro chuyển đến chi nhánh nhỏ ở Estonia. 

Mới đây, EU cũng tăng cường lệnh trừng phạt Nga về tiền mã hóa do những lo ngại nhất định với khả năng Nga sử dụng tiền mã hoá để trốn tránh các lệnh trừng phạt kinh tế và liên tục thảo luận tìm hướng giải quyết.