Giả danh nhân viên ngân hàng giăng bẫy cho vay lãi suất 0%, chiếm đoạt hàng tỷ đồng từ hơn 2.000 người
Lợi dụng chiêu trò giả danh nhân viên ngân hàng, Nguyễn Hồng Thạch cùng đồng phạm lừa hơn 2.000 người nộp "phí bảo hiểm khoản vay", chiếm đoạt gần 4,3 tỷ đồng.
Ngày 26/2, TAND TP HCM mở phiên tòa xét xử Nguyễn Hồng Thạch (32 tuổi) cùng hai đồng phạm về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Thạch được xác định là kẻ chủ mưu trong đường dây giả danh nhân viên ngân hàng, dụ dỗ hơn 2.000 người vay tiền với lãi suất 0% để lừa đảo.
Theo cáo trạng, từ tháng 6/2022, Thạch tìm hiểu trên mạng xã hội và phát hiện thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng tư vấn vay vốn để chiếm đoạt tài sản. Nhận thấy có thể kiếm tiền bất chính từ chiêu trò này, Thạch quyết định thực hiện kế hoạch lừa đảo có tổ chức.
Thạch mua dữ liệu thông tin cá nhân của 5.000 người với giá 3.000 đồng/người, sau đó thuê một căn nhà 3 tầng tại quận Tân Phú để làm "tổng hành dinh". Anh ta tuyển dụng 80 nhân viên giả danh nhân viên ngân hàng, tổ chức đào tạo cách gọi điện chào mời khách hàng vay tiền từ 20 đến 100 triệu đồng với lãi suất 0%.
Để tăng tính thuyết phục, khách hàng được yêu cầu nộp phí bảo hiểm khoản vay từ 1,7-3,8 triệu đồng. Khi khách hàng đồng ý, nhóm của Thạch gửi hợp đồng giả mạo kèm thẻ ngân hàng qua công ty chuyển phát nhanh và yêu cầu nhân viên bưu cục thu tiền mặt.
Thạch còn chỉ đạo nhân viên gửi kèm các tặng phẩm rẻ tiền như ví da, mắt kính để tạo lòng tin. Đến thời hạn tất toán với công ty chuyển phát, Thạch sử dụng giấy tờ tùy thân giả đến nhận tiền thu hộ rồi chiếm đoạt.
 |
| Các bị cáo tại phiên tòa sơ thẩm. Ảnh: PLO |
Ngày 26/9/2022, Công an quận Tân Phú phát hiện và triệt phá đường dây này. Hồ sơ điều tra cho thấy 2.169 người đã đăng ký vay, trong đó 2.151 người đã nộp tiền, tổng số tiền bị lừa đảo lên đến gần 4,3 tỷ đồng.
Mặc dù cơ quan chức năng đã thông báo rộng rãi để tìm bị hại, nhưng đến nay chỉ xác minh được danh tính của 676 người, lấy lời khai của 462 nạn nhân, với số tiền bị chiếm đoạt xác định được là hơn 1,1 tỷ đồng.
Tại phiên tòa, Nguyễn Hồng Thạch thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội nhưng biện minh rằng do hoàn cảnh khó khăn nên nảy sinh ý định lừa đảo. Tuy nhiên, chủ tọa phản bác lập luận này, nhấn mạnh:
"Ngoài kia, biết bao người nghèo vẫn lao động chân chính. Các bị hại trong vụ án đều là những người nghèo, kém hiểu biết. Với họ, 1-2 triệu đồng cũng là số tiền lớn cần phải đi vay".
Chủ tọa cũng lưu ý Thạch từng bị tòa tuyên phạt hơn 2 năm cải tạo không giam giữ về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", nhưng không hối cải mà tiếp tục phạm tội với quy mô lớn hơn.
Hai đồng phạm Hoàng Anh Tuấn và Trần Danh Quân cũng thừa nhận hành vi phạm tội. Phiên tòa tiếp tục với phần thẩm vấn và dự kiến kéo dài trong nhiều ngày.
