Ngân hàng Nhà nước phát hiện vi phạm kinh tế lên tới 562.468 tỷ đồng

Theo báo cáo của Ngân hàng Nhà nước, từ đầu năm 2026 đến nay đã triển khai 618 cuộc thanh tra, ban hành kết luận thanh tra đối với 438 cuộc. Tổng số tiền vi phạm về kinh tế phát hiện qua công tác thanh tra là 562.468 tỷ đồng.

Qua thanh tra, Ngân hàng Nhà nước đã phát hiện có một số dấu hiệu lợi dụng kẽ hở, né tránh quy định pháp luật trong hoạt động cấp tín dụng và quản trị ngân hàng như: né quy định về giới hạn sở hữu cổ phần tại tổ chức tín dụng thông qua việc phân tán quyền sở hữu cho nhiều tổ chức, cá nhân; né tránh quy định về giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng và người có liên quan.

Ngoài ra việc định giá và nhận tài sản bảo đảm, nhất là đối với quyền sử dụng đất, quyền tài sản phát triển dự án, điều chuyển các khoản cấp tín dụng trong nội bộ hệ thống trước thời điểm thanh tra, kiểm tra còn tiềm ẩn rủi ro.

Ngân hàng Nhà nước đã kịp thời phát hiện những sơ hở trong hoạt động, cơ chế quản trị, kiểm soát nội bộ của các tổ chức tín dụng cũng như kiến nghị khắc phục, hoàn thiện quy trình và phòng ngừa vi phạm.

Ở hoạt động giám sát, cơ quan quản lý tập trung vào các lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro cao, gồm nợ xấu và nợ có nguy cơ trở thành nợ xấu; khách hàng, nhóm khách hàng có biến động dư nợ lớn; khách hàng mới thành lập nhưng phát sinh dư nợ lớn; việc thực hiện chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng; trích lập dự phòng rủi ro; các khoản lãi và phí phải thu lớn; cũng như việc thực hiện chế độ báo cáo thống kê.

Từ đầu năm 2026 đến nay, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành 83 báo cáo giám sát an toàn vi mô và hơn 150 văn bản cảnh báo, lưu ý đối với các đối tượng thuộc phạm vi quản lý. Cơ quan này đồng thời ban hành Sổ tay Giám sát an toàn vĩ mô và các ngưỡng giám sát an toàn vĩ mô đối với hệ thống tổ chức tín dụng nhằm kịp thời phát hiện, cảnh báo rủi ro.

Trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, Việt Nam hiện vẫn nằm trong Danh sách Xám của Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền kể từ tháng 6/2023. Việt Nam phải thực hiện kế hoạch gồm 17 hành động về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.