NHNN đã thu thập được khoảng 600.000 tài khoản ngân hàng nghi ngờ lừa đảo, cảnh báo gần 300.000 khách hàng

Tại họp báo Ngày thẻ Việt Nam 2025, ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã có những chia sẻ về những giải pháp đang được triển khai nhằm phòng ngừa tình trạng lừa đảo, gian lận trên không gian mạng.

Theo ông Tuấn, thời gian qua NHNN đã ban hành nhiều thông tư liên quan đến lĩnh vực thanh toán. Riêng năm 2024 có tới 7 thông tư mới về thanh toán, tài khoản, thẻ và ví điện tử. Các quy định này đều yêu cầu tổ chức cung ứng dịch vụ phải xây dựng quy trình phòng ngừa, ngăn chặn và cảnh báo gian lận. Đa số các ngân hàng, tổ chức trung gian thanh toán đã chấp hành nghiêm túc.

Cũng theo Vụ trưởng Vụ Thanh toán, NHNN đã đưa ra khoảng 10 tiêu chí để nhận diện tài khoản có dấu hiệu gian lận, như một người mở nhiều tài khoản khác nhau, giao dịch bất thường hoặc vượt quá khả năng tài chính. Từ đó, các tổ chức dịch vụ lập danh sách gửi về NHNN.

“Đến nay, NHNN đã thu thập khoảng 600.000 tài khoản có dấu hiệu liên quan đến gian lận, lừa đảo. Qua triển khai thí điểm tại các ngân hàng, đến đầu tháng 9/2025, đã cảnh báo được gần 300.000 khách hàng ngừng giao dịch, với tổng số tiền khoảng 1.500 tỷ đồng”, ông Tuấn cho biết. Ông nhấn mạnh công cụ cảnh báo mới sẽ giúp khách hàng cân nhắc kỹ trước khi thực hiện chuyển tiền.

Tuy nhiên, sau khi nhiều tài khoản cá nhân bị chặn, các đối tượng gian lận bắt đầu chuyển sang sử dụng tài khoản tổ chức. Trước thực tế này, NHNN đang gấp rút sửa đổi một số quy định để đảm bảo an toàn và bảo mật.

Dự kiến trong tháng 10/2025, NHNN sẽ ban hành ít nhất 2 thông tư sửa đổi. Một là Thông tư 48 về thẻ, trao quyền chủ động nhiều hơn cho tổ chức phát hành thẻ, đồng thời bổ sung trách nhiệm quản lý rủi ro. Hai là Thông tư 40 về ví điện tử, hiện đã hoàn tất thẩm định và sẽ được ký ban hành trong khoảng một tuần tới.

“Những quy định mới sẽ góp phần tăng cường an ninh, an toàn cho các phương tiện thanh toán, đặc biệt là thẻ và ví điện tử”, ông Tuấn nhấn mạnh.