Trước 1/1/2025: Hoàn thành đối chiếu thông tin sinh trắc học đối với khách hàng cá nhân
NHNN yêu cầu hoàn tất xác thực sinh trắc học trước năm 2025, tăng cường an toàn thanh toán, ngăn chặn gian lận và đảm bảo hệ thống vận hành thông suốt.
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành văn bản số 10182/NHNN-TT ngày 12/12/2024, yêu cầu các tổ chức tín dụng (TCTD), Napas và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán triển khai hàng loạt biện pháp để đảm bảo an toàn, thông suốt trong hoạt động thanh toán, đặc biệt vào dịp cuối năm 2024 và Tết Nguyên đán 2025.
Theo yêu cầu, trước ngày 1/1/2025, các TCTD phải hoàn thành đối chiếu thông tin sinh trắc học đối với khách hàng cá nhân. Đối với người đại diện hợp pháp của khách hàng tổ chức, thời hạn hoàn thành là trước ngày 1/7/2025. Nếu không thực hiện, giao dịch thanh toán và rút tiền trên tài khoản thanh toán (TKTT) và thẻ ngân hàng sẽ bị tạm dừng.
NHNN cũng yêu cầu các tổ chức thông báo trước ít nhất 30 ngày khi giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực, để kịp thời bổ sung, cập nhật thông tin.
Trong bối cảnh gia tăng rủi ro lừa đảo trong thanh toán, NHNN nhấn mạnh việc tuân thủ nghiêm túc các quy trình mở, sử dụng TKTT, thẻ ngân hàng và ví điện tử. Các tổ chức cần tăng cường quản lý rủi ro để ngăn chặn hành vi lợi dụng hệ thống thanh toán cho các mục đích bất hợp pháp. Đồng thời, việc rà soát hệ thống kỹ thuật và xây dựng phương án ứng phó trong trường hợp giao dịch tăng đột biến cũng là nhiệm vụ cấp bách để đảm bảo tính ổn định và an toàn.
 |
| Hình ảnh minh họa, nguồn: Internet |
Công tác truyền thông và hướng dẫn khách hàng được NHNN đặc biệt lưu ý. Các tổ chức phải cảnh báo người dùng về các thủ đoạn lừa đảo phổ biến, đồng thời cung cấp biện pháp bảo mật thông tin cá nhân khi thực hiện giao dịch trực tuyến. Bên cạnh đó, người dân cần được hướng dẫn sử dụng dịch vụ và thanh toán trực tuyến một cách an toàn, nhất là trong giai đoạn cao điểm cuối năm.
Để chuẩn bị cho nhu cầu thanh toán tăng cao dịp Tết Dương lịch và Tết Nguyên đán, NHNN yêu cầu các ngân hàng dự báo và bố trí đầy đủ nguồn lực, đảm bảo khả năng chi trả thông suốt. Các đơn vị vận hành ATM cần giám sát chặt chẽ hệ thống, kịp thời tiếp quỹ và xử lý các sự cố phát sinh để tránh ảnh hưởng đến giao dịch của người dân. Ngoài ra, việc theo dõi khả năng thanh khoản của các ngân hàng thành viên nhằm bổ sung vốn kịp thời cũng được đặt trọng tâm.
NHNN cũng chỉ đạo các chi nhánh trên toàn quốc giám sát chặt chẽ hoạt động thanh toán trên địa bàn, chủ động phối hợp với cơ quan chức năng để xử lý kịp thời các hành vi gian lận, lừa đảo. Những chỉ đạo này thể hiện nỗ lực mạnh mẽ của NHNN trong việc đảm bảo an toàn, hiệu quả cho hệ thống thanh toán quốc gia, đồng thời bảo vệ quyền lợi của khách hàng trước các rủi ro trong bối cảnh tội phạm công nghệ cao ngày càng gia tăng.
