Truy tố Lê Anh Đức chiếm đoạt hơn 4,2 tỷ đồng của ngân hàng
Viện KSND TP. Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố bị can Lê Anh Đức sinh năm 1998, trú tại thôn Yên Quang, xã Yên Nguyên, tỉnh Tuyên Quang.
Theo Công an Nhân dân, Viện KSND TP. Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố bị can Lê Anh Đức (SN 1998, trú tại thôn Yên Quang, xã Yên Nguyên, tỉnh Tuyên Quang) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và tội “Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức”.
Theo cáo trạng, khoảng tháng 11/2024, Đức làm nghề môi giới mua bán ô tô cũ. Do gặp khó khăn trong hoạt động kinh doanh, bị can nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga thông qua hình thức mua ô tô trả góp.
Do có nợ xấu và không đủ điều kiện vay vốn, Đức đã đưa ra thông tin gian dối rằng mình kinh doanh dịch vụ cho thuê xe tự lái và cần mở rộng hoạt động, từ đó nhờ người khác đứng tên vay mua ô tô trả góp. Đức cam kết tự thực hiện toàn bộ thủ tục vay vốn, chịu trách nhiệm trả nợ ngân hàng và trả công cho những người đứng tên khoản vay.
Để thực hiện kế hoạch, Đức liên hệ với các showroom ô tô và tổng đài Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga để được hướng dẫn thủ tục vay vốn. Sau khi biết hồ sơ vay vốn cần có hợp đồng lao động và giấy xác nhận thu nhập của người đứng tên vay, Đức đã tìm kiếm trên mạng xã hội và liên hệ với tài khoản Zalo mang tên “Tuệ Tĩnh Tâm” để thuê làm giả các giấy tờ này.
Sau đó, Đức sử dụng các tài liệu giả để hoàn thiện hồ sơ vay vốn gửi ngân hàng. Tin tưởng hồ sơ là hợp lệ, Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga đã giải ngân tiền cho các showroom nơi Đức nhờ người khác đứng tên ký hợp đồng mua xe và vay vốn. Khi thủ tục hoàn tất, Đức yêu cầu những người đứng tên nhận xe rồi bàn giao lại cho mình.
Trong quá trình kinh doanh ô tô, Đức quen biết Nguyễn Văn Linh (SN 1987, trú tại phường Khương Đình, Hà Nội), cũng làm nghề môi giới mua bán xe. Đức tiếp tục đưa ra thông tin gian dối rằng mình đang kinh doanh xe trả góp, sở hữu nhiều xe do người khác đứng tên khoản vay ngân hàng và muốn bán lại với giá thấp hơn thị trường vì cần tiền.
Đức cam kết sẽ tự thanh toán các khoản vay, hoàn tất thủ tục giải chấp và bàn giao giấy đăng ký xe bản gốc sau đó. Tin tưởng những thông tin này, anh Linh đồng ý mua xe.
Sau khi nhận tiền, Đức bàn giao cho anh Linh giấy chứng nhận kiểm định xe và giấy đi đường của ngân hàng bản gốc, đồng thời hứa sẽ giao giấy đăng ký xe bản sao chứng thực cùng biển số sau khi hoàn tất thủ tục đăng ký.
Tuy nhiên, trái với cam kết, Đức không sử dụng số tiền nhận được để trả nợ ngân hàng và tất toán các khoản vay nhằm lấy giấy đăng ký xe bản gốc, mà dùng để trả nợ bên ngoài và chi tiêu cá nhân.
Cơ quan tố tụng xác định, với thủ đoạn trên, từ tháng 11/2024 đến tháng 12/2024, Đức đã lừa đảo chiếm đoạt của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga hơn 4,2 tỷ đồng. Trong quá trình điều tra, ngân hàng đã yêu cầu bị can hoàn trả toàn bộ số tiền bị chiếm đoạt.
