Vay, cho vay ra nước ngoài từ 20.000 USD sẽ phải khai báo tại Trung tâm tài chính quốc tế

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đang lấy ý kiến dự thảo Thông tư hướng dẫn quản lý ngoại hối tại Trung tâm tài chính quốc tế (IFC) tại Việt Nam. Điểm đáng chú ý, các khoản vay và cho vay ra nước ngoài của thành viên không phải đăng ký nhưng phải khai báo nếu có giá trị từ 20.000 USD trở lên, nhằm tăng cường giám sát dòng vốn.

Theo chỉ đạo của Chính phủ, NHNN được giao làm đầu mối xây dựng Nghị định về cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại IFC. Nghị định đã được xây dựng theo trình tự rút gọn và trình Chính phủ xem xét ban hành từ tháng 8/2025.

Trong đó, Nghị định dành riêng Chương IX quy định về quản lý ngoại hối, giao Thống đốc NHNN hướng dẫn chi tiết các nội dung phức tạp như: sử dụng tài khoản, thủ tục hành chính cho hoạt động vay nợ, trả nợ, đầu tư trực tiếp và gián tiếp. Để triển khai, NHNN đã xây dựng dự thảo Thông tư gồm 10 chương, 40 điều, nhằm tạo hành lang pháp lý đồng bộ cho IFC vận hành.

Chương II dự thảo quy định việc sử dụng tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của thành viên và nhà đầu tư nước ngoài. Các tài khoản này có thể dùng cho mục đích đầu tư, vay – cho vay, hoặc mục đích khác ngoài đầu tư và vay nợ.

Đặc biệt, Điều 13 nhấn mạnh nguyên tắc minh bạch dòng tiền, yêu cầu các giao dịch được ghi nhận và thống kê chính xác, đảm bảo công tác giám sát của cơ quan quản lý.

Chương III dự thảo quy định thủ tục khai báo đối với các khoản vay từ tổ chức, cá nhân ở nước ngoài, cũng như khoản cho vay ra nước ngoài của thành viên.

Cụ thể, những thành viên là doanh nghiệp có 100% vốn điều lệ do nhà đầu tư nước ngoài sở hữu được phép vay và cho vay ra nước ngoài mà không cần đăng ký hay đáp ứng điều kiện, theo Nghị quyết 222/2025/QH15. Tuy nhiên, các giao dịch này vẫn phải khai báo, báo cáo cho NHNN.

Đáng lưu ý, một số khoản cho vay ra nước ngoài phải xin chấp thuận chính thức trước khi giải ngân hoặc thay đổi, bao gồm: khoản cho vay của ngân hàng thương mại hoặc của thành viên không phải ngân hàng thương mại có thời hạn từ 365 ngày trở xuống, giá trị không quá 5 triệu USD hoặc ngoại tệ tương đương.

NHNN cho biết, dự thảo đưa ra ngưỡng khai báo đối với khoản vay, cho vay từ 20.000 USD trở lên để phù hợp với thực tiễn quản lý. Đây là mức tham khảo từ quy định phòng chống rửa tiền với các giao dịch giá trị lớn trong nước.

Trong khi đó, ngưỡng chuyển tiền ra nước ngoài không cần khai báo hiện chỉ là 1.000 USD, được đánh giá là quá nhỏ nếu áp dụng cho các giao dịch vay, cho vay tại IFC. Vì vậy, mức 20.000 USD được cho là hợp lý hơn để theo dõi dòng vốn mà không gây phiền hà cho doanh nghiệp.

Theo NHNN, dự thảo Thông tư được xây dựng trên hai nguyên tắc chính:

Thu hút vốn nước ngoài vào IFC, đồng thời hạn chế việc dịch chuyển nguồn lực từ phần còn lại của nền kinh tế vào IFC và ra nước ngoài.

Đảm bảo mục tiêu điều hành chính sách tiền tệ, an ninh và an toàn tài chính trong nước, phù hợp với tinh thần Nghị quyết của Bộ Chính trị về xây dựng IFC tại Việt Nam.