ACB ngăn chặn giao dịch đến 10.000 tài khoản nghi ngờ gian lận

Áp dụng công nghệ tiên tiến bảo vệ tài khoản khách hàng, chiến lược bảo mật đa lớp giúp ACB phát hiện và cảnh báo rủi ro, quý III/2024, ACB báo cáo đã theo dõi và đưa vào danh sách “đen” gần 10,000 tài khoản nghi ngờ ở các ngân hàng, nhằm tạm ngưng giao dịch đến các tài khoản này tránh thiệt hại cho khách hàng, số vụ việc lừa đảo giảm tới 50%.

Đại diện ACB cho biết, hệ thống bảo mật của ngân hàng liên tục được cập nhật để ngăn chặn hiệu quả các rủi ro giao dịch trực tuyến. ACB tiến hành rà soát thông tin khách hàng mới, loại bỏ tài khoản không chính chủ bằng phương pháp eKYC và IDCheck, đối chiếu với dữ liệu CCCD từ Bộ Công an. Đồng thời, ACB triển khai xác thực khuôn mặt với thẻ CCCD gắn chip khi khách hàng mở tài khoản trực tuyến, nhằm ngăn chặn việc giả mạo giấy tờ.

Bên cạnh đó, ACB cập nhật liên tục danh sách các tài khoản lừa đảo, giúp hệ thống nhận diện và cảnh báo khách hàng nếu họ chuyển tiền đến tài khoản nghi vấn. Đến nay, danh sách "đen" này đã có khoảng 10.000 tài khoản từ các ngân hàng khác và các giao dịch đến các tài khoản này đều bị tạm ngừng để bảo vệ khách hàng.

Nhiều khách hàng đã tránh được các hình thức lừa đảo như giả danh giao hàng để yêu cầu chuyển khoản. Khi khách hàng thực hiện thao tác chuyển tiền, ACB ONE sẽ cảnh báo tài khoản không hợp lệ, ngăn chặn giao dịch kịp thời. Ngoài ra, ACB còn phát hiện và ngăn chặn các giao dịch giả mạo website từ thiện, tránh để khách hàng bị lừa chuyển tiền qua những trang giả mạo danh nghĩa tổ chức xã hội.

ACB ngăn chặn giao dịch đến 10.000 tài khoản nghi ngờ gian lận (Ảnh: ACB)

Theo Quyết định số 2345/QĐ-NHNN, từ tháng 7 vừa qua, ACB đã triển khai giải pháp xác thực khuôn mặt kết hợp với ACB Safekey – phương thức xác thực giao dịch trực tuyến qua mã OTP ngay trên ứng dụng. Hệ thống này đối chiếu dữ liệu sinh trắc học từ chip thẻ căn cước công dân do Cơ quan Công an cấp, tạo thành lớp bảo mật quan trọng để ngăn chặn các thủ đoạn lừa đảo, kể cả khi kẻ gian sử dụng công nghệ Deepfake tinh vi. Nhờ đó, khách hàng của ACB có thể yên tâm rằng tài khoản và giao dịch của mình luôn được bảo vệ, ngay cả trong trường hợp bị đánh cắp danh tính. Đến nay, đã có hơn 1,5 triệu tài khoản đăng ký xác thực khuôn mặt thành công, góp phần giảm 50% số vụ lừa đảo.

Tuân thủ Thông tư 17 và 18/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, ACB khuyến nghị tất cả khách hàng đăng ký xác thực khuôn mặt qua thẻ căn cước công dân gắn chip trước ngày 1/1/2025 để tránh gián đoạn khi giao dịch trực tuyến trên ACB ONE hoặc rút tiền tại ATM.

Ngoài ra, đối với khách hàng có giấy tờ tùy thân sắp hết hạn, ACB khuyến khích chủ động làm thủ tục cấp mới tại cơ quan chức năng và cập nhật thông tin mới với ngân hàng trước ngày 1/1/2025 để tránh tạm khóa các giao dịch rút tiền, giao dịch thẻ và tài khoản thanh toán.

>> Công an phong tỏa tài khoản 102873872912 tại Vietinbank (CTG)