Bộ Tài chính đề xuất cho 1.000 nhà đầu tư chuyên nghiệp dùng AI đầu tư chứng khoán

Bộ Tài chính đang xây dựng Dự thảo Nghị định về cơ chế thử nghiệm có kiểm soát trong lĩnh vực chứng khoán. Theo dự thảo, thời gian thử nghiệm các giải pháp Fintech (công nghệ tài chính) có thể kéo dài tối đa 5 năm, tùy thuộc vào từng giải pháp và lĩnh vực, tính từ thời điểm Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp giấy chứng nhận tham gia cơ chế thử nghiệm.

Một trong những nội dung đáng chú ý là việc dự thảo đưa ra giới hạn riêng đối với các giải pháp Fintech ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI).

Cụ thể, các giải pháp Fintech sử dụng AI được phép thử nghiệm với không quá 1.000 nhà đầu tư. Đối tượng tham gia là nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp, trong đó có hoạt động thử nghiệm giải pháp tư vấn đầu tư chứng khoán bằng AI và sử dụng AI để đầu tư.

Không chỉ giới hạn về số lượng nhà đầu tư, dự thảo còn đặt ra phạm vi đối với cổ phiếu được sử dụng AI để đầu tư hoặc AI để tạo lập thị trường.
Theo đề xuất, các cổ phiếu này không thuộc rổ VNX AllShare của Sở Giao dịch Chứng khoán TP. HCM (HoSE). Đây là rổ cổ phiếu hiện chiếm khoảng 77% vốn hóa thị trường.

Đối với các giải pháp Fintech khác, dự thảo không quy định một con số cụ thể về quy mô thử nghiệm. Thay vào đó, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước sẽ xác định phạm vi thử nghiệm và thể hiện trong giấy chứng nhận tham gia cơ chế thử nghiệm, căn cứ vào đặc điểm của từng giải pháp cũng như hồ sơ đăng ký của tổ chức tham gia.
Dự thảo cũng xây dựng cơ chế để cơ quan quản lý chủ động can thiệp trong quá trình triển khai sandbox.

Theo đó, trong trường hợp giải pháp Fintech phát sinh rủi ro có thể ảnh hưởng đến an ninh, an toàn của thị trường tài chính, tiền tệ; an toàn hệ thống công nghệ thông tin của thị trường chứng khoán; trật tự xã hội hoặc lợi ích công cộng, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước có quyền quyết định tạm dừng hoặc dừng triển khai giải pháp.

Tổ chức đề xuất thử nghiệm phải chịu trách nhiệm toàn diện đối với hoạt động thử nghiệm. Các tổ chức, cá nhân tham gia cũng phải bảo đảm thông tin công bố chính xác, trung thực, đầy đủ, kịp thời và không gây hiểu nhầm.

Hoạt động trong khuôn khổ sandbox đồng thời phải tuân thủ các quy định pháp luật liên quan, trong đó có yêu cầu về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.