Cơn sốt AI ‘tiếp tay’ cho lừa đảo tiền điện tử: Doanh thu ‘chợ đen’ tăng 1.900%

Theo ước tính của công ty nghiên cứu Chainalysis, các nhóm lừa đảo tiền điện tử đã tận dụng AI để thu về khoản lợi nhuận khổng lồ trong năm 2024, với tổng số tiền chiếm đoạt từ nạn nhân có thể lên tới mức kỷ lục 12,4 tỷ USD.

Báo cáo mới nhất của Chainalysis chỉ ra rằng các dịch vụ AI đã trở thành công cụ phổ biến của các nhóm lừa đảo tiền điện tử trong năm qua, giúp chúng giả mạo danh tính hoặc tạo ra những nội dung có tính chân thực cao như trang web và danh sách giao dịch giả mạo.

Điển hình là diễn đàn Huione Guarantee - được coi là "chợ đen công nghệ" dành cho tội phạm mạng - đã ghi nhận mức tăng trưởng doanh thu tới 1.900% từ các nhà cung cấp dịch vụ AI. Diễn đàn này có hàng chục nhà cung cấp, trong đó một dịch vụ được Chainalysis nhắc đến đã chào bán công nghệ "thay đổi khuôn mặt" với giá 200 USD bằng tiền điện tử.

“GenAI đang khuếch đại các vụ lừa đảo, mối đe dọa hàng đầu đối với các tổ chức tài chính, bằng cách tạo ra những hình thức gian lận có độ tinh vi cao, chi phí thấp và khả năng mở rộng lớn”, Elad Fouks, Giám đốc sản phẩm chống gian lận tại Chainalysis, nhận định. “AI giúp tạo ra danh tính giả mạo và các cá nhân ảo, cho phép tội phạm giả danh người dùng thực sự và qua mặt các hệ thống xác minh danh tính”.

Lừa đảo ngày càng tinh vi, khó kiểm soát

Chainalysis cảnh báo rằng nếu không có biện pháp kiểm soát, công nghệ AI có thể khiến các vụ lừa đảo tiền điện tử bùng nổ mạnh hơn nữa trong tương lai.

Sự "chuyên nghiệp hóa" ngày càng cao trong hệ sinh thái lừa đảo cũng là một yếu tố đáng lo ngại. Diễn đàn Huione không chỉ giúp nâng cao mức độ tinh vi của các vụ lừa đảo mà còn cải thiện hiệu suất vận hành của các nhóm tội phạm. Kể từ năm 2021, nền tảng này đã xử lý khối lượng giao dịch tiền điện tử lên tới 70 tỷ USD, đồng thời cung cấp các nguồn lực hỗ trợ cho hoạt động lừa đảo và rửa tiền.

Theo dữ liệu từ Chainalysis, Huione Guarantee đóng vai trò quan trọng trong ngành lừa đảo "pig butchering" ở Đông Nam Á - một chiêu trò mà kẻ lừa đảo xây dựng mối quan hệ với nạn nhân trước khi dụ dỗ họ tham gia vào các khoản đầu tư giả mạo.

Doanh thu từ các vụ lừa đảo kiểu này đã tăng gần 40% so với cùng kỳ năm ngoái, cho thấy mức độ nguy hiểm ngày càng gia tăng của loại hình tội phạm này.

Theo MI

>> Hơn 3.000 người chết trong chưa đầy 2 tuần vì tranh giành khoáng sản