Giật mình với mức lãi suất Novaland (NVL) phải chịu cho khoản vay hơn 59.200 tỷ đồng

CTCP Tập đoàn Đầu tư Địa ốc No Va - Novaland (Mã NVL - HoSE) vừa có quý II/2024 kinh doanh khởi sắc với doanh thu 1.550 tỷ đồng và lãi sau thuế hơn 945 tỷ. Mức lợi nhuận đột biến trong quý II giúp Novaland chuyển lãi bán niên 344 tỷ đồng. Lợi nhuận sau thuế chưa phân phối ở mức 13.500 tỷ.

Nguồn: BCTC hợp nhất quý II/2024 của Novaland

Trên bảng cân đối kế toán, tại thời điểm cuối tháng 6, tổng tài sản của tập đoàn ghi nhận gần 240.200 tỷ đồng (bao gồm hơn 2.100 tỷ đồng tiền mặt và tương đương tiền).

Tồn kho là khoản lớn nhất với hơn 142.000 tỷ (chiếm tỷ trọng hơn 59,1%). Cấu phần tồn kho có gần 8.400 tỷ đồng là bất động sản đã hoàn thành và sẵn sàng để bán. Phần còn lại là xây dựng dở dang. Phía Novaland không thuyết minh chi tiết danh mục tồn kho song toàn bộ số này được dùng làm tài sản đảm bảo cho các khoản vay nợ tài chính.

Được biết, tổng nợ phải trả của tập đoàn hiện ghi nhận mức hơn 194.500 tỷ đồng (gấp gần 4,3 lần vốn chủ sở hữu). Trong số này, dư nợ vay tài chính tăng nhẹ so với thời điểm cuối quý I lên mức 59.200 tỷ đồng.

Dư nợ vay lớn song trong quý II, Novaland chỉ phải chịu mức chi phí lãi vay 74 tỷ đồng - giảm so với con số 200 tỷ cùng kỳ năm trước. Lũy kế 6 tháng, chi phí lãi vay phải trả chỉ chưa đến 150 tỷ đồng - giảm 52% YoY.

Chiếu theo mức này, doanh nghiệp nhà Chủ tịch HĐQT Bùi Thành Nhơn chỉ phải chịu mức lãi suất 0,2% cho toàn bộ khoản vay - thấp hơn rất nhiều so với lãi suất cho vay hiện hành. Điều này được lý giải nhằm tạo điều kiện hỗ trợ tập đoàn tái cấu trúc và khôi phục hoạt động sản xuất kinh doanh sau 2 năm khó khăn 2022-2023.

Trên báo cáo lưu chuyển tiền tệ, số lãi vay đã trả trong nửa đầu năm của Novaland là gần 1.020 tỷ đồng; lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh âm hơn 4.300 tỷ. Ở hoạt động tài chính, tập đoàn đi vay 1.642 tỷ đồng và trả gốc vay 910 tỷ. Lưu chuyển tiền thuần trong kỳ dù vẫn âm gần 1.300 tỷ đồng song đã giảm mạnh so với mức âm 4.565 tỷ đồng YoY.

>> NVL (Novaland) thủng đáy 1 năm, khối tài sản của ông Bùi Thành Nhơn còn lại những gì?

Tại cuộc họp báo cáo tình hình tái cấu trúc diễn ra vào sáng ngày 30/7, ông Dương Văn Bắc - Giám đốc Tài chính cho biết, công ty dự kiến có kế hoạch trả hết các khoản nợ vay và trái phiếu từ quý I hoặc quý II/2026. Thời điểm đó, NVL nhiều khả năng đã vượt qua khó khăn, công ty sẽ ghi nhận dòng tiền mạnh mẽ và có đủ thặng dư để hoàn thành các nghĩa vụ tài chính.

Cụ thể, ông Bắc cho biết từ nay đến ít nhất quý II/2025, công ty không tập trung bán sản phẩm mới mà dồn lực cho khâu hoàn thiện pháp lý, bàn giao và thu tiền các sản phẩm đã bán. Theo đó, phần lớn các dự án đã triển khai của Novaland dự kiến có thể ký hợp đồng mua bán từ cuối năm 2024 đến đầu năm 2025, song vẫn cần thời gian để dòng tiền về túi. Tập đoàn sẽ đẩy mạnh công tác bán sản phẩm mới kể từ quý III hoặc quý IV/2025.

Lãnh đạo Novaland cho biết, tổng tiền thu các dự án đã triển khai ước tính gần 132.000 tỷ đồng. "Khi những vấn đề pháp lý được giải quyết dứt điểm, các dự án triển khai xong, chúng tôi sẽ có thể trả sạch nợ và có thêm thặng dư", ông Bắc khẳng định.

>> Novaland (NVL) cập nhật tiến độ bàn giao, pháp lý các dự án trọng điểm Aqua City và NovaWorld Phan Thiết