Học sinh, sinh viên và nhiều đối tượng khác có thể bị phạt đến 100 triệu đồng, tù 7 năm vì hành vi liên quan tài khoản ngân hàng
Nhiều trường hợp bị xử phạt nặng vì để kẻ gian lợi dụng tài khoản ngân hàng làm công cụ che giấu dòng tiền bất hợp pháp.
Trong thời kỳ chuyển đổi số, tài khoản ngân hàng đã trở thành công cụ không thể thiếu trong đời sống tài chính hằng ngày. Tuy nhiên, sự thiếu hiểu biết về việc bảo mật thông tin đã khiến nhiều người dễ dàng bị lợi dụng, tham gia vào hoạt động mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng.
Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank - Mã: KLB) mới đây đã phát đi cảnh báo, nhấn mạnh những người cung cấp tài khoản cho kẻ gian sẽ vô tình tiếp tay cho các hành vi phạm tội như lừa đảo, rửa tiền. Chủ tài khoản có thể đối mặt với rủi ro pháp lý, thậm chí bị xử lý hình sự.
Hoạt động mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng thường được thực hiện qua mạng xã hội hoặc các diễn đàn trực tuyến. Đối tượng lừa đảo thường nhắm tới những người khó khăn về tài chính, học sinh, sinh viên hoặc những người thiếu hiểu biết pháp luật.
Thủ đoạn chính sẽ là đưa ra những lời mời hấp dẫn về việc thuê tài khoản ngân hàng hoặc mở tài khoản mới để nhận tiền công.
Sau đó, các tài khoản này bị sử dụng cho giao dịch phi pháp, như chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm xóa dấu vết và gây khó khăn cho cơ quan chức năng.
Theo quy định pháp luật Việt Nam, hành vi mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm và có thể bị xử phạt hành chính hoặc xử lý hình sự.
Về xử phạt hành chính, Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định nếu cá nhân cho thuê mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng:
- Từ 1 đến dưới 10 tài khoản, mức phạt từ 40 - 50 triệu đồng.
- Từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt từ 50 - 100 triệu đồng.
Về trách nhiệm hình sự, Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 quy định: những hành vi thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tiền, cải tạo không giam giữ đến 3 tháng, hoặc phạt tù từ 1 đến 7 năm. Người vi phạm còn có thể bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc bị tịch thu tài sản.
Trước thực trạng này, KienlongBank khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không tham gia các giao dịch mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng. Người dùng cần kiểm tra kỹ thông tin và tránh xa những giao dịch đáng ngờ.
Bên cạnh đó, người dân không nên chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng với bất kỳ ai để tránh rủi ro bị lạm dụng.
Trong trường hợp phát hiện dấu hiệu bất thường liên quan đến tài khoản, khách hàng cần liên hệ ngay với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hỗ trợ kịp thời.
