Khởi tố, bắt một Giám đốc doanh nghiệp 55 tuổi cùng 2 đồng phạm
Nhóm này tìm kiếm những người có nhu cầu vay tiền rồi đưa ra nhiều hình thức cho vay như vay theo tháng, vay đáo hạn ngân hàng hoặc cầm cố tài sản.
Ngày 12/7, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk đã ra quyết định khởi tố bị can và bắt tạm các đối tượng trong một đường Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự để điều tra.
Trong đường dây có 3 bị can gồm Nguyễn Phi Hải (55 tuổi), Giám đốc Công ty TNHH Hải Phi Long; Trương Công Cường (53 tuổi, cùng trú phường Buôn Ma Thuột) và Võ Thị Duyên (39 tuổi, trú xã Hòa Sơn, tỉnh Đắk Lắk).
Theo Công an tỉnh Đắk Lắk, qua công tác nắm tình hình địa bàn, lực lượng chức năng phát hiện nhóm đối tượng có dấu hiệu tổ chức hoạt động cho vay lãi nặng với nhiều phương thức tinh vi. Sau quá trình xác minh và áp dụng các biện pháp nghiệp vụ, cơ quan điều tra đã làm rõ vai trò của từng người trong đường dây này.
Theo kết quả điều tra ban đầu, Nguyễn Phi Hải lợi dụng vỏ bọc là Giám đốc Công ty TNHH Hải Phi Long để cầm đầu tổ chức hoạt động tín dụng đen. Được biết, công ty này hoạt động trong lĩnh vực mua bán ô tô cũ.
Nhóm của Hải tìm kiếm những người có nhu cầu vay tiền rồi đưa ra nhiều hình thức cho vay như vay theo tháng, vay đáo hạn ngân hàng hoặc cầm cố tài sản. Sau khi giải ngân, các đối tượng thu lãi với mức rất cao.
Đáng chú ý, khi người vay không thanh toán đúng thời hạn cả tiền gốc và tiền lãi, Nguyễn Phi Hải bị cáo buộc đã chỉ đạo các nhân viên đến nơi ở hoặc nơi làm việc của con nợ để quấy rối, gây áp lực và khủng bố tinh thần nhằm ép trả nợ.
Quá trình điều tra ban đầu cho thấy từ năm 2022 đến nay, nhóm đối tượng đã cho 6 người trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk vay tiền với mức lãi suất dao động từ 3.000 đến 5.000 đồng trên mỗi triệu đồng mỗi ngày, tương đương khoảng 109,5% đến 182,5%/năm.
Cơ quan điều tra xác định mức lãi này cao gấp khoảng 5,5 đến 9,1 lần so với mức lãi suất tối đa được pháp luật cho phép. Từ hoạt động cho vay trái quy định, các đối tượng đã thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng.
Ngoài khoản lợi bất chính, hoạt động cho vay và thu hồi nợ của nhóm này còn bị cho là gây ảnh hưởng đến tình hình an ninh, trật tự trên địa bàn khi nhiều người vay liên tục bị gây sức ép bằng các hình thức quấy rối và đòi nợ.
Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk đang tiếp tục mở rộng điều tra để làm rõ vai trò của các cá nhân có liên quan, đồng thời xác minh thêm những trường hợp vay tiền khác nhằm xử lý toàn diện vụ án theo quy định của pháp luật.
Cơ quan công an cũng khuyến cáo người dân cần thận trọng khi có nhu cầu vay vốn, chỉ nên thực hiện giao dịch tại các tổ chức tín dụng hợp pháp hoặc các kênh tài chính được cấp phép. Việc tìm đến các đường dây tín dụng đen không chỉ khiến người vay phải gánh mức lãi suất rất cao mà còn tiềm ẩn nhiều rủi ro, ảnh hưởng đến tài sản, cuộc sống và an ninh trật tự.
