Ngân hàng Nhà nước cảnh báo người dân về xác thực sinh trắc học

Ngày 26/5, tại họp báo giới thiệu sự kiện Chuyển đổi số ngân hàng 2025, ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước, cho biết, hiện hệ thống ngân hàng ghi nhận hơn 200 triệu tài khoản được mở. Tuy nhiên, chỉ khoảng 113,5 triệu tài khoản trong số này đã được xác thực bằng dữ liệu sinh trắc học.

Ông Phạm Anh Tuấn (giữa), Vụ trưởng Vụ Thanh toán, Ngân hàng Nhà nước tại buổi họp báo (Ảnh: NHNN)

Theo ông Tuấn, phần lớn các tài khoản chưa xác thực có thể được xem là “tài khoản chết” hoặc “ngủ đông”. Đáng lo ngại hơn, trong số này có thể tồn tại nhiều tài khoản từng được sử dụng vào mục đích lừa đảo, gian lận.

Tính đến ngày 16/5, ngành ngân hàng đã hoàn tất việc đối chiếu và làm sạch hơn 130,5 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân. Trong đó, 113 triệu hồ sơ được xác thực qua căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VNeID, và khoảng 17,5 triệu hồ sơ được xử lý bằng phương thức đối chiếu trực tiếp. Ngoài ra, hơn 711.300 hồ sơ khách hàng tổ chức cũng đã được rà soát, bổ sung dữ liệu.

Dù việc xác thực sinh trắc học được xem là một bước tiến quan trọng trong công tác phòng chống gian lận, ông Tuấn nhấn mạnh đây không phải là “lá chắn” tuyệt đối. Ông cảnh báo rằng người dùng vẫn có thể bị lừa đảo và mất tiền trong tài khoản, dù đã cung cấp thông tin sinh trắc học.

Đáng chú ý, ông cho biết đã xuất hiện tình trạng các tổ chức tội phạm lừa đảo “nuôi người” chuyên cho thuê danh tính. Trong những giao dịch yêu cầu xác thực bằng khuôn mặt, những người này sẵn sàng đứng ra xác nhận, giúp thực hiện chuyển tiền, tiếp tay cho hoạt động bất hợp pháp.

Dù việc xác thực sinh trắc học được xem là một bước tiến quan trọng trong công tác phòng chống gian lận, ông Tuấn nhấn mạnh đây không phải là “lá chắn” tuyệt đối (Ảnh minh họa: Internet)

Trước thực trạng trên, theo thông tin ông Tuấn nắm được, Bộ Công an đang đề xuất sửa đổi, bổ sung Bộ luật Hình sự nhằm xử lý nghiêm hành vi tiếp tay cho lừa đảo, bao gồm việc cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng.

Song song đó, dự thảo nghị định thay thế Nghị định 58/2021/NĐ-CP về hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng cũng đề xuất tăng nặng chế tài. Mức phạt cho các hành vi cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản ngân hàng có thể tăng lên gấp 4-5 lần, tương đương tối đa 200 triệu đồng.

Đặc biệt, theo Thông tư 17 của Ngân hàng Nhà nước, kể từ ngày 1/7/2025, tất cả tài khoản của doanh nghiệp và tổ chức chưa xác thực sinh trắc học của người đại diện hợp pháp sẽ bị dừng hoàn toàn các giao dịch trực tuyến.

Ông Tuấn thông tin thêm, hiện đã có hơn 55% tài khoản doanh nghiệp được xác thực sinh trắc học cho người đại diện hợp pháp, tương đương hơn một nửa số tài khoản doanh nghiệp đang hoạt động tại các ngân hàng thương mại.

>> Bộ Công an phát cảnh báo ‘khẩn’ tới người dân