Lãnh đạo Bộ Công an cảnh báo 4 thủ đoạn các đối tượng lừa đảo trực tuyến thường sử dụng

Tại tọa đàm trực tuyến "Ngân hàng thời AI: Chống lừa đảo như thế nào?" do Báo Thanh Niên tổ chức sáng ngày 29/5, đại tá Hoàng Ngọc Bách, Trưởng phòng 4, Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), Bộ Công an, đã cảnh báo về các chiêu trò lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng đang ngày càng tinh vi và phổ biến.

Thủ đoạn đầu tiên mà các đối tượng thường sử dụng là giả mạo lực lượng chức năng như điều tra viên, nhân viên ngân hàng, cán bộ tòa án... Chúng nghiên cứu kỹ thông tin cá nhân của nạn nhân, từ họ tên, số điện thoại, địa chỉ đến nghề nghiệp, hoàn cảnh gia đình, thậm chí cả công việc trước đây. Sau đó, chúng dựng lên một “kịch bản” lừa đảo hoàn chỉnh với môi trường giả lập giống như cơ quan chức năng thật, có cả âm thanh còi hú, giấy tờ giả mạo... để gây áp lực tâm lý và buộc nạn nhân phải chuyển tiền vào tài khoản do chúng chỉ định.

Thủ đoạn đầu tiên mà các đối tượng thường sử dụng là giả mạo lực lượng chức năng (Ảnh: Internet)

Thủ đoạn thứ hai là lừa đảo qua hình thức Phishing - tấn công mạng nhằm đánh cắp thông tin nhạy cảm như tên đăng nhập, mật khẩu, số tài khoản hoặc thông tin thẻ tín dụng. Các đối tượng thường gửi đường link giả mạo, gắn mã độc, dụ người dùng truy cập để chiếm quyền điều khiển thiết bị. Lợi dụng quá trình chuyển đổi số, các đối tượng giả danh công an phường yêu cầu người dân cập nhật thông tin trên VNeID qua các đường dẫn độc hại. Khi đã kiểm soát thiết bị, kẻ gian có thể theo dõi hành vi, đặc biệt là truy cập vào các ứng dụng ngân hàng để chiếm đoạt tài sản.

(Ảnh minh họa: Internet)

Thủ đoạn thứ ba là lợi dụng tình cảm để thực hiện hành vi chiếm đoạt. Kẻ lừa đảo tạo ra các hội nhóm trực tuyến, trong đó có cả nhóm chat sex thu hút nhiều người tham gia, từ sinh viên đến công chức, viên chức. Sau khi tiếp cận và chiếm được lòng tin, chúng bí mật ghi lại những hình ảnh, video nhạy cảm của nạn nhân, rồi cắt ghép, dàn dựng thành clip đe dọa, ép buộc chuyển tiền nếu không muốn bị phát tán.

Kẻ lừa đảo tạo ra các hội nhóm trực tuyến, thu hút nhiều người tham gia để thực hiện hành vi phạm tội(Ảnh: Internet)

Thủ đoạn thứ tư là dựng nên các website giả mạo sàn đầu tư chứng khoán, bảo hiểm, vàng ảo... để dụ người dân tham gia. Dù đã được cảnh báo nhiều lần, song không ít người vẫn sập bẫy. Các đối tượng thường lập sẵn nhóm có “chim mồi”, khoe lợi nhuận cao, xe sang, nhà đẹp để đánh vào tâm lý ham lợi. Ban đầu, chúng cho phép đầu tư số tiền nhỏ có lời, sau đó dụ dỗ nạn nhân tăng vốn đầu tư. Khi đạt mục đích, chúng lập tức chiếm đoạt tiền và cắt liên lạc.

Dù đã được cảnh báo nhiều lần, song không ít người vẫn sập bẫy với thủ đoạn website giả mạo sàn đầu tư chứng khoán, bảo hiểm, vàng ảo...(Ảnh minh họa: Internet)

Theo đại tá Hoàng Ngọc Bách, các đường dây lừa đảo qua mạng hiện nay hoạt động rất bài bản, chuyên nghiệp, có sự phân công rõ ràng. Nhiều đối tượng am hiểu sâu về công nghệ thông tin, nắm vững hệ thống ngân hàng và cập nhật liên tục chính sách mới. Thậm chí, một số nhóm còn tham gia rửa tiền, thu mua tài khoản ngân hàng để chuyển tiền ra nước ngoài, tạo thành mạng lưới tội phạm xuyên quốc gia.

Nhằm nâng cao hiệu quả phòng chống, gần một năm qua, Bộ Công an đã xây dựng hệ thống chia sẻ dữ liệu liên quan đến các tài khoản ngân hàng có dấu hiệu vi phạm pháp luật, dựa trên thông tin thu thập từ các vụ án do Bộ Công an và công an địa phương điều tra. Đến nay, nhiều ngân hàng đã tham gia kết nối hệ thống này, giúp tăng khả năng phát hiện và xử lý các hành vi lừa đảo kịp thời, hiệu quả.

>> Công an phát cảnh báo khẩn, người mua hàng online chú ý!