Ngân hàng Nhà nước đề xuất phạt đến 250 triệu đồng với những hành vi sau

Mới đây, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa trình Chính phủ dự thảo Nghị định thay thế Nghị định số 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Trong dự thảo Nghị định, Điều 8 đã nêu rõ mức phạt tiền đối với hành vi vi phạm quy định về những thay đổi phải được NHNN chấp thuận bằng văn bản.

Đáng chú ý, khi chưa được NHNN chấp thuận bằng văn bản, các hành vi sau sẽ bị áp dụng mức phạt tiền từ 200 đến 250 triệu đồng:

- Thay đổi địa điểm đặt trụ sở chính, chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức tín dụng, địa điểm đặt trụ sở của chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

- Niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán nước ngoài.

- Thay đổi chi nhánh quản lý phòng giao dịch của tổ chức tín dụng.

- Tự nguyện chấm dứt hoạt động của chi nhánh, phòng giao dịch của tổ chức tín dụng.

- Thực hiện nội dung hoạt động, hoạt động nghiệp vụ ngân hàng.

- Chuyển đổi hình thức pháp lý của ngân hàng con ở nước ngoài của ngân hàng thương mại.

Ngoài ra, dự thảo nghị định cũng quy định mức phạt tiền từ 150 đến 200 triệu đồng đối với hành vi thay đổi mức vốn điều lệ, mức vốn được cấp khi chưa được NHNN chấp thuận bằng văn bản.

Mức phạt tiền lớn nhất trong Điều 8 dự thảo lên đến 400 đến 500 triệu đồng đối với hành vi chia, tách, hợp nhất, sáp nhập, chuyển đổi hình thức pháp lý tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mà chưa được cấp có thẩm quyền chấp thuận bằng văn bản.

Bên cạnh đó, mức phạt này cũng được áp dụng đối với các hành vi như: Can thiệp trái pháp luật vào hoạt động kinh doanh của tổ chức tín dụng hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài; Vi phạm quy định về gắn sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với việc cung ứng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng dưới mọi hình thức theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng.

>> Đề xuất phạt đến 500 triệu đồng với hành vi bán bảo hiểm không bắt buộc kèm khoản vay