Người dân cần đặc biệt chú ý khi quẹt thẻ bằng máy POS, công an vừa đưa ra cảnh báo khẩn

Thời gian gần đây, lực lượng Công an phát hiện một số đối tượng lợi dụng hoạt động thanh toán thẻ ngân hàng để thực hiện hành vi “đảo thẻ tín dụng”, rút tiền mặt trái quy định thông qua máy POS (thiết bị chấp nhận thanh toán thẻ).

Theo cơ quan chức năng, đây là hành vi vi phạm pháp luật, tiềm ẩn nhiều rủi ro đối với an toàn hoạt động tài chính – ngân hàng, ảnh hưởng trực tiếp đến quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng, tổ chức tín dụng, đồng thời gây tác động tiêu cực đến tình hình an ninh, trật tự.

Qua ghi nhận, các đối tượng thường thành lập doanh nghiệp hoặc hộ kinh doanh “ảo”, đăng ký ngành nghề nhưng không phát sinh hoạt động mua bán hàng hóa, dịch vụ thực tế. Sau khi được ngân hàng cấp máy POS, các đối tượng sử dụng thiết bị này để thực hiện giao dịch quẹt thẻ tín dụng cho khách nhằm hợp thức hóa thanh toán.

Thực chất, đây là hình thức rút tiền mặt từ hạn mức thẻ tín dụng. Sau khi giao dịch hoàn tất, đối tượng sẽ chuyển lại tiền cho chủ thẻ và thu phí từ 2–10% giá trị giao dịch.

Đáng chú ý, một số trường hợp còn tổ chức dịch vụ “đảo thẻ” chuyên nghiệp, sử dụng nhiều thẻ tín dụng khác nhau để thanh toán xoay vòng, kéo dài thời gian trả nợ và che giấu nguy cơ mất khả năng thanh toán. Để né tránh sự phát hiện của cơ quan chức năng, các đối tượng thường chia nhỏ giao dịch hoặc thực hiện qua nhiều máy POS, nhiều tài khoản khác nhau.

Theo Công an thành phố Hà Nội, việc lợi dụng máy POS để rút tiền trái quy định không chỉ vi phạm quy định trong lĩnh vực ngân hàng mà còn có thể làm phát sinh các hành vi vi phạm pháp luật khác như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, trốn thuế và các sai phạm trong hoạt động kinh doanh, tài chính.

Bên cạnh đó, hoạt động này còn làm gia tăng nguy cơ nợ xấu, ảnh hưởng đến tính minh bạch và an toàn của hệ thống thanh toán không dùng tiền mặt.

Để phòng ngừa các hành vi vi phạm, Công an thành phố Hà Nội khuyến cáo người dân tuyệt đối không tham gia các hoạt động “đảo thẻ”, “đáo hạn thẻ tín dụng” trái quy định dưới mọi hình thức; sử dụng thẻ tín dụng đúng mục đích, chủ động cân đối khả năng tài chính và thanh toán dư nợ đúng hạn.

Người dân cũng được khuyến nghị không cho người khác mượn thẻ, không cung cấp thông tin thẻ, mã OTP hoặc mật khẩu giao dịch cho người lạ; thường xuyên theo dõi biến động tài khoản và kịp thời thông báo cho ngân hàng khi phát hiện giao dịch bất thường.

Đối với các cơ sở kinh doanh, hộ kinh doanh được trang bị máy POS, cơ quan chức năng yêu cầu sử dụng thiết bị đúng mục đích đã đăng ký với ngân hàng; không thực hiện giao dịch khống, không cho thuê, cho mượn hoặc tiếp tay cho hành vi quẹt thẻ rút tiền mặt trái phép; đồng thời chấp hành nghiêm các quy định của pháp luật và tổ chức tín dụng về hoạt động thanh toán thẻ.

Cơ quan Công an cũng đề nghị người dân nâng cao cảnh giác, tích cực phối hợp trong công tác phòng ngừa và đấu tranh với các hành vi vi phạm; kịp thời tố giác các trường hợp lợi dụng hoạt động thanh toán thẻ để thực hiện hành vi “đảo thẻ tín dụng”, rút tiền trái quy định qua máy POS.