NHNN công bố con số gây chú ý: 4,9 triệu lượt cảnh báo, hơn 5.500 tỷ đồng giao dịch được ngăn chặn

Ngày 18/8, tại Hà Nội, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) tổ chức sự kiện “Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2026” với chủ đề “Ngân hàng thông minh trong kỷ nguyên dữ liệu và AI”, đánh dấu năm thứ năm liên tiếp sự kiện này được tổ chức.

Một trong những thông tin đáng chú ý được NHNN công bố tại sự kiện là hiệu quả bước đầu của hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro cho khách hàng (SIMO) trong phòng, chống gian lận, lừa đảo trên môi trường số.

Theo NHNN, tính đến hết ngày 6/8/2026, hệ thống SIMO đã cảnh báo hơn 4,9 triệu lượt khách hàng về các tài khoản thanh toán, ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật. Trong số này, hơn 1,6 triệu lượt khách hàng đã tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch sau khi nhận cảnh báo, với tổng số tiền giao dịch tương ứng hơn 5.500 tỷ đồng.

Con số này cho thấy chuyển đổi số trong ngân hàng đang chuyển từ mục tiêu đơn thuần là tạo ra các giao dịch nhanh hơn, thuận tiện hơn sang yêu cầu cao hơn là phải tạo dựng được một hệ sinh thái tài chính số an toàn.

Phát biểu tại sự kiện, Thống đốc NHNN Phạm Đức Ấn cho rằng chuyển đổi số ngành Ngân hàng đang bước vào giai đoạn mới, trong đó dữ liệu và trí tuệ nhân tạo (AI) phải trở thành nguồn lực để nâng cao năng lực quản trị, đổi mới sản phẩm, quản trị rủi ro và phục vụ người dân, doanh nghiệp tốt hơn.

Theo Thống đốc, sau 5 năm triển khai kế hoạch chuyển đổi số, ngành Ngân hàng đã đạt nhiều kết quả tích cực về thể chế, hạ tầng thanh toán, dữ liệu và dịch vụ số.

Phó Thống đốc cho biết, đến nay, gần 89% người từ 15 tuổi trở lên có tài khoản thanh toán; giá trị thanh toán không dùng tiền mặt năm 2025 đã vượt 28 lần GDP; số lượng giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt trong 5 năm qua tăng bình quân khoảng 59% mỗi năm, riêng giao dịch tài chính qua mã QR tăng bình quân trên 100% mỗi năm.

Bên cạnh đó, việc khai thác dữ liệu dân cư, định danh điện tử và tăng cường các giải pháp xác thực, cảnh báo, phòng chống gian lận đã tạo chuyển biến quan trọng trong cung cấp dịch vụ trực tuyến, nâng cao hiệu quả quản lý và bảo vệ khách hàng.

Tuy nhiên, Thống đốc nhấn mạnh kết quả đạt được mới chỉ là bước đầu. Chuyển đổi số càng sâu, những vấn đề mới về thể chế, dữ liệu, an ninh mạng, gian lận số, bảo vệ quyền riêng tư và quản trị trí tuệ nhân tạo càng xuất hiện nhanh, đòi hỏi phải tiếp tục đổi mới mạnh mẽ nhưng có trọng tâm, có kiểm soát và lấy hiệu quả thực chất làm thước đo.

Do đó, Thống đốc đề nghị các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán tập trung thực hiện 6 nhóm nhiệm vụ trọng tâm.