Theo nội dung Dự thảo, NHNN đề xuất sửa quy định mở, sử dụng tài khoản, bổ sung Bộ tiêu chí nhận diện các tài khoản thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận.
Vụ án của Đặng Văn Sang gây xôn xao dư luận khi tổng số tiền dùng để đánh bạc lên đến hơn 6,1 tỷ đồng, có những giao dịch đơn lẻ lên tới hàng trăm triệu đồng.
Hoạt động cho vay đặc biệt của Ngân hàng Nhà nước là hoạt động cần thiết, ngăn chặn hiện tượng rút tiền hàng loạt tại tổ chức tín dụng cũng như hạn chế nguy cơ rủi ro lan truyền sang tổ chức tín dụng khác…”, Thống đốc Nguyễn Thị Hồng nêu rõ.
Hàng loạt ngân hàng đã thông báo đến khách hàng là tổ chức, doanh nghiệp, hộ kinh doanh cập nhật thông tin về giấy tờ tùy thân và hoàn tất cập nhật sinh trắc học để tránh bị gián đoạn giao dịch.
Quy định này không chỉ là yêu cầu bắt buộc về mặt pháp lý, mà còn là giải pháp nhằm tăng cường an ninh trong bối cảnh các rủi ro gian lận số ngày càng tinh vi.
"Thực tế đã có trường hợp một ngân hàng bị rút tiền hàng loạt khiến Ngân hàng Nhà nước làm ngày làm đêm để rà soát các hồ sơ tài sản đảm bảo của ngân hàng này", Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Thị Hồng cho hay.
Từ 1/7, khách hàng tổ chức chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử sau khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại điện hợp pháp.
Đại diện Vietcombank cho hay, không chỉ dừng lại ở tiện ích nộp và rút tiền, hai bên cho biết đang xem xét mở rộng hợp tác sang các dịch vụ tài chính khác.
Việc nâng cao cảnh giác và chủ động bảo vệ thông tin cá nhân là biện pháp hiệu quả nhất để ngăn chặn rủi ro tài chính trong bối cảnh các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi.
MB cho biết, thay đổi này mang lại nhiều lợi ích cho khách hàng như tăng cường bảo mật, đồng bộ hóa, giúp đảm bảo chính xác và an toàn cho mọi giao dịch.
Lãi suất huy động giảm khiến việc gửi tiết kiệm trở nên kém hấp dẫn và dòng tiền dần rút khỏi ngân hàng. Các ngân hàng phải tìm cách xoay xở để thu hút nguồn vốn phục vụ nền kinh tế.
