Sau kết luận thanh tra thị trường vàng, thêm một chi nhánh ngân hàng bị chỉ ra loạt sai phạm

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 vừa ban hành kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam, Chi nhánh Nam Bình Dương (Vietcombank Nam Bình Dương).

Kết luận cho thấy, chi nhánh còn một số tồn tại, sai phạm và rủi ro trong hoạt động cấp tín dụng, công tác quản lý thu nhập, chi phí; đồng thời yêu cầu triển khai nhiều biện pháp khắc phục để bảo đảm hoạt động an toàn, đúng quy định.

Theo kết luận thanh tra, Vietcombank Nam Bình Dương còn tồn tại một số hạn chế trong việc thẩm định và quyết định cho vay; kiểm tra, giám sát vốn vay; chưa tuân thủ đầy đủ các điều kiện phê duyệt nội bộ, quy định nội bộ và một số tồn tại trong công tác hạch toán.

Thanh tra NHNN Khu vực 2 cho biết các sai phạm, tồn tại trên chủ yếu xuất phát từ việc chi nhánh chưa tuân thủ triệt để các điều kiện phê duyệt cấp tín dụng liên quan đến quản lý nguồn thu nhập của khách hàng và công tác kiểm tra, giám sát vốn vay.

Chi nhánh thực hiện cấp tín dụng với tỷ lệ tín chấp cao, tập trung vào nhóm khách hàng có dư nợ lớn nhưng chưa kiểm soát chặt chẽ dòng tiền. Điều này dẫn đến việc một số khách hàng mất khả năng thanh toán khi tình hình tài chính suy giảm.

Bên cạnh đó, kết luận thanh tra cũng cho biết chi nhánh chưa có biện pháp ứng xử tín dụng kịp thời đối với các trường hợp khách hàng không thực hiện đúng các cam kết.

Ngoài các nguyên nhân từ phía ngân hàng, Thanh tra NHNN Khu vực 2 cũng chỉ ra nhiều yếu tố đến từ phía khách hàng vay vốn.

Theo đó, khách hàng hoạt động kinh doanh phụ thuộc phần lớn vào vốn vay, vốn chủ sở hữu chiếm tỷ lệ khá nhỏ trong nguồn vốn hoạt động của khách hàng, công tác quản trị kinh doanh của khách hàng chưa thực sự hiệu quả. Khách hàng chưa thực hiện đúng các cam kết.

Kết luận thanh tra cũng đánh giá bối cảnh kinh tế trong thời kỳ thanh tra tiếp tục có nhiều biến động, ảnh hưởng đáng kể đến chất lượng tín dụng.

Trong nước, thị trường bất động sản gặp nhiều khó khăn, thanh khoản suy giảm và chưa có dấu hiệu phục hồi, tác động trực tiếp đến các ngành liên quan như xây dựng, sắt thép.

Đồng thời, biến động tỷ giá VND/USD tăng, lãi suất huy động giảm, các loại chi phí tăng, cùng nhiều yếu tố bất lợi khác dẫn đến nhiều doanh nghiệp suy giảm tài chính, hoạt động cầm chừng hoặc giải thể, phá sản.

Về trách nhiệm, kết luận thanh tra xác định, Ban lãnh đạo Vietcombank Nam Bình Dương cùng cán bộ quản lý các phòng nghiệp vụ có liên quan chịu trách nhiệm chung đối với các tồn tại, sai phạm và hạn chế trong công tác thẩm định, trình và kiểm soát hồ sơ cho vay cũng như các hạn chế trong hoạt động nghiệp vụ đã được nêu.

Để khắc phục các tồn tại, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã đưa ra 4 khuyến nghị và yêu cầu Vietcombank Nam Bình Dương thực hiện 9 kiến nghị nhằm xử lý các sai phạm, hạn chế, bảo đảm hoạt động của chi nhánh an toàn, hiệu quả và tuân thủ đúng quy định của pháp luật.

Thanh tra Chính phủ công bố kết luận thanh tra thị trường vàng

Đáng chú ý, ngoài kết luận thanh tra đối với Vietcombank Nam Bình Dương, những ngày qua thị trường cũng ghi nhận nhiều thông tin liên quan đến các kết luận thanh tra về hoạt động kinh doanh vàng.

Cụ thể, ngày 8/8, Thanh tra Chính phủ đã công bố Kết luận thanh tra liên quan đến việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng và các vấn đề khác có liên quan.

Cuộc thanh tra liên quan đến CTCP Bảo Tín Mạnh Hải, CTCP Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải và Công ty TNHH Mi Hồng. Kết luận cũng xác định một số vi phạm tại Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Sài Gòn - SJC, CTCP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ).

Cơ quan chức năng phát hiện các tồn tại, vi phạm liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng, phòng, chống rửa tiền, thương mại điện tử, kế toán và nghĩa vụ thuế tại các doanh nghiệp thuộc diện thanh tra.

Thanh tra Chính phủ kiến nghị Bộ Tài chính chỉ đạo Cục Thuế rà soát, kiểm tra và xử lý số tiền được phát hiện qua thanh tra do các doanh nghiệp kê khai không đúng, tạm tính hơn 93 tỷ đồng.