Triệu tập 30 đối tượng ở Thanh Hóa, Hà Nội, thu giữ gần 400 máy POS, 10.000 thẻ tín dụng, 95 điện thoại liên quan đến 15.000 tỷ đồng

Theo Công an tỉnh Thanh Hóa, đơn vị điều tra vụ việc có dấu hiệu trốn thuế thông qua hoạt động rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng bằng máy POS. Bước đầu, tổng giá trị giao dịch liên quan được xác định khoảng 15.000 tỷ đồng, doanh thu gần 100 tỷ đồng.

Cụ thể, vụ việc được phát hiện trong quá trình Phòng An ninh kinh tế nắm tình hình hoạt động tài chính, ngân hàng trên địa bàn. Lực lượng chức năng phát hiện nhiều đối tượng cung cấp dịch vụ rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng với quy mô lớn nhưng có dấu hiệu không đăng ký kinh doanh, không thực hiện nghĩa vụ thuế theo quy định.

Sau khi xác lập chuyên án và tiến hành điều tra, thu thập chứng cứ, ngày 14/10/2026, Phòng An ninh điều tra phối hợp với Phòng An ninh kinh tế và các đơn vị nghiệp vụ Công an tỉnh Thanh Hóa đồng loạt triệu tập 30 người tại Thanh Hóa và Hà Nội để làm rõ các hành vi liên quan.

Theo kết quả điều tra ban đầu, các đối tượng tổ chức dịch vụ dựa trên nhu cầu rút tiền mặt và thanh toán dư nợ thẻ tín dụng của khách hàng. Để triển khai, nhóm này sử dụng thông tin hộ kinh doanh mở tài khoản ngân hàng, đồng thời thuê, mượn máy POS hoặc thông qua các đơn vị trung gian thanh toán để được cung cấp thiết bị.

Dịch vụ được quảng bá trên mạng xã hội và giới thiệu qua các mối quan hệ cá nhân. Với mỗi giao dịch, khách hàng phải trả khoản phí tương đương 1,5-2% giá trị giao dịch.

Khi khách hàng muốn rút tiền mặt, các đối tượng thực hiện giao dịch quẹt thẻ tín dụng qua máy POS như thể khách hàng đang thanh toán tiền mua hàng hóa, dịch vụ. Tuy nhiên, giao dịch này không gắn với hoạt động mua bán thực tế. Khoản tiền được chuyển vào tài khoản do các đối tượng kiểm soát, sau đó trả lại khách hàng sau khi trừ phí.

Đối với dịch vụ đáo hạn, các đối tượng sử dụng tiền thanh toán dư nợ thẻ tín dụng cho khách hàng, rồi tiếp tục thực hiện giao dịch qua máy POS để thu hồi khoản tiền đã ứng trước.

Hoạt động được mở rộng bằng cách thuê thêm thiết bị, bố trí nhân viên xử lý giao dịch và tìm kiếm khách hàng trên mạng xã hội. Theo cơ quan chức năng, phương thức này tạo ra các giao dịch thanh toán không phản ánh hoạt động mua bán hàng hóa, dịch vụ thực tế.

Trong quá trình điều tra, lực lượng công an đã thu giữ gần 400 máy POS, khoảng 10.000 thẻ tín dụng, 95 điện thoại di động, 20 máy vi tính cùng nhiều tài liệu liên quan.

Làm việc với cơ quan điều tra, các đối tượng bước đầu khai nhận tổng giá trị giao dịch liên quan khoảng 15.000 tỷ đồng, với doanh thu gần 100 tỷ đồng. Cơ quan chức năng xác định số tiền thuế bị trốn lên tới hàng chục tỷ đồng.

Theo nhận định của cơ quan điều tra, việc sử dụng giao dịch khống để thực hiện thanh toán không chỉ tiềm ẩn nguy cơ gây thất thu ngân sách nhà nước mà còn có thể ảnh hưởng đến tính chính xác của dữ liệu doanh thu, thống kê thị trường và an toàn thông tin khách hàng.

Từ vụ việc, cơ quan chức năng khuyến cáo các tổ chức, cá nhân kinh doanh cần thực hiện đầy đủ nghĩa vụ đăng ký, kê khai và nộp thuế theo quy định. Người dân cũng cần thận trọng trước các dịch vụ rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng không đúng quy định, ưu tiên lựa chọn các giải pháp tài chính hợp pháp để hạn chế nguy cơ phát sinh tranh chấp và rủi ro pháp lý.