Công an sẽ điều tra chủ tài khoản ngân hàng nếu phát hiện giao dịch này

Xử phạt hộ kinh doanh 137,5 triệu đồng vì giao dịch thanh toán khống qua máy POS

Thời gian gần đây, một số cá nhân, hộ kinh doanh và tổ chức quảng cáo dịch vụ “quẹt thẻ lấy tiền mặt”, “rút tiền từ thẻ tín dụng” hoặc “đáo hạn thẻ” thông qua máy POS. Khách hàng thực hiện giao dịch như mua hàng, nhưng thực tế không có hàng hóa hoặc dịch vụ được cung cấp. Sau đó, khách nhận tiền mặt và trả phí cho cơ sở kinh doanh.

Theo Công an tỉnh Đắk Lắk, các giao dịch khống qua POS không chỉ làm sai lệch bản chất hoạt động thanh toán mà còn có thể bị lợi dụng để che giấu nguồn gốc dòng tiền. Các đối tượng có thể sử dụng nhiều thẻ, tạo giao dịch giả rồi luân chuyển tiền qua nhiều tài khoản nhằm làm cho dòng tiền có vẻ hợp pháp.

Đáng chú ý, cơ quan công an cho biết cá nhân, hộ kinh doanh hoặc doanh nghiệp sử dụng POS để thực hiện giao dịch không đúng mục đích có thể bị điều tra, xác minh nếu có dấu hiệu liên quan đến rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, sử dụng trái phép thông tin tài khoản ngân hàng hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Nếu biết rõ mục đích phạm tội nhưng vẫn tham gia hoặc hỗ trợ thực hiện, người liên quan có thể bị xem xét trách nhiệm theo quy định của pháp luật hình sự.

Một vụ việc tại Đà Nẵng cho thấy rủi ro đối với cơ sở sử dụng POS sai mục đích. Phòng An ninh kinh tế Công an thành phố Đà Nẵng đã xử phạt một hộ kinh doanh 137,5 triệu đồng, đồng thời buộc nộp ngân sách Nhà nước toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp từ hành vi thực hiện giao dịch thanh toán khống.

Qua xác minh, hộ kinh doanh này sử dụng máy POS để hợp thức hóa dòng tiền, hỗ trợ rút tiền mặt, đáo hạn thẻ tín dụng và thu phí dịch vụ trái quy định. Hành vi vi phạm quy định về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Những giao dịch cần cảnh giác

Cơ quan công an khuyến cáo người dân đặc biệt cảnh giác với các dịch vụ “quẹt thẻ lấy tiền mặt”, “rút tiền qua POS” và “đáo hạn thẻ tín dụng”.

Các giao dịch có giá trị lớn nhưng không có hàng hóa, dịch vụ hoặc hóa đơn chứng minh cũng cần được kiểm soát. Ngoài ra, doanh số POS tăng bất thường so với ngành nghề đăng ký hoặc nhiều giao dịch có giá trị tương đương được thực hiện liên tiếp trong thời gian ngắn cũng là những dấu hiệu đáng chú ý.

Với chủ thẻ, việc tham gia giao dịch khống có thể làm lộ thông tin thẻ, mã bảo mật và dữ liệu giao dịch. Người dùng cũng có thể gặp khó khăn khi tranh chấp do không có chứng từ mua bán thực tế.

Một vụ án tại Đắk Lắk cho thấy các đối tượng đã lợi dụng nhu cầu cần tiền mặt để dụ dỗ người dân mở thẻ tín dụng trực tuyến, sau đó hướng dẫn thực hiện giao dịch giả để rút tiền. Các đối tượng khấu trừ 5%-10% giá trị giao dịch để hưởng lợi bất chính. Người tham gia có nguy cơ phát sinh khoản nợ, lãi và phí nếu không thể thanh toán đúng hạn.

Cơ quan công an khuyến cáo người dân chỉ sử dụng máy POS để thanh toán hàng hóa, dịch vụ thực tế, không tham gia dịch vụ quẹt thẻ nhận tiền mặt hoặc đáo hạn thẻ tín dụng khi không phát sinh giao dịch mua bán.

Chủ tài khoản cần thường xuyên kiểm tra lịch sử giao dịch và thông báo cho ngân hàng khi phát hiện dấu hiệu bất thường. Doanh nghiệp, hộ kinh doanh cũng không nên cho thuê, cho mượn tài khoản hoặc thiết bị POS để thực hiện các giao dịch không đúng mục đích.