Từ 1/7: Bắt buộc dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền đối với nhóm khách hàng này

Ngày 28/6/2024, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã ban hành Thông tư 17/2024/TT-NHNN quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

Theo điểm c khoản 5 Điều 17 Thông tư này, từ 1/7/2025, khách hàng tổ chức chỉ được thực hiện rút tiền, giao dịch thanh toán bằng phương tiện điện tử sau khi đã hoàn thành việc đối chiếu khớp đúng giấy tờ tùy thân và thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp.

Thực hiện quy định này, nhiều ngân hàng đã phát thông báo yêu cầu các tổ chức phải cập nhật thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp trước ngày 1/7/2025. Sau thời gian trên, nếu chưa cập nhật, ngân hàng phải tạm dừng giao dịch chuyển tiền, rút tiền trên dịch vụ ngân hàng điện tử của khách hàng tổ chức.

Để tránh gián đoạn giao dịch và tăng cường an toàn, bảo mật khi sử dụng dịch vụ, các ngân hàng đã đề nghị khách hàng cập nhật thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp thông qua ứng dụng của ngân hàng (trường hợp người đại diện sử dụng ứng dụng) hoặc tại các chi nhánh/phòng giao dịch.

Khách hàng tổ chức phải cập nhật thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp. Ảnh minh họa

Tại họp báo công bố sự kiện "Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2025" của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) diễn ra ngày 26/5, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN) cho biết, cơ quan này đang gấp rút sửa đổi Thông tư 17, siết chặt quản lý thông tin sinh trắc học.

Trong lộ trình sửa đổi, đại diện NHNN cho biết cũng sẽ tăng cường các biện pháp kiểm soát chặt chẽ đối với tài khoản tổ chức. Cụ thể, doanh nghiệp phải trực tiếp đến tổ chức tín dụng để mở tài khoản, không được phép thực hiện thông qua thư từ hoặc hình thức ủy quyền.

Cùng với đó, việc sửa đổi sẽ bổ sung quy định yêu cầu thu thập thông tin sinh trắc học đối với tất cả khách hàng – bao gồm cả cá nhân và tổ chức khi thực hiện giao dịch bằng thẻ. Điều này nhằm đảm bảo việc sử dụng tài khoản, đặc biệt trong giao dịch điện tử là chính chủ và an toàn.

Ông Phạm Anh Tuấn thông tin, dự thảo Thông tư sửa đổi đang được hoàn thiện và NHNN sẽ tiến hành lấy ý kiến từ các tổ chức tín dụng, đồng thời công khai lấy ý kiến rộng rãi từ người dân.

Quá trình tiếp thu ý kiến đang được thực hiện một cách thận trọng, kỹ lưỡng, dự kiến hoàn thiện văn bản trong tháng 6 để đảm bảo tuân thủ đúng quy trình xây dựng và ban hành chính sách.

Ông Tuấn nhấn mạnh, không có chuyện "siết chặt vô lý" đối với các doanh nghiệp hoạt động hợp pháp, lành mạnh.

>> Trước 1/7, 3 đối tượng này trong doanh nghiệp bắt buộc phải xác thực sinh trắc học