Việt Nam lần đầu đưa dịch vụ tài sản mã hóa vào diện báo cáo chống rửa tiền

Thông tin được đưa ra tại phiên họp sáng 14/7 khi Ủy ban Thường vụ Quốc hội cho ý kiến đối với dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng.

Theo dự thảo, Bộ Tài chính sẽ là cơ quan chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan triển khai, thanh tra và giám sát các biện pháp phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực chứng khoán và tài sản mã hóa.

Đáng chú ý, dự thảo lần đầu tiên bổ sung hàng loạt dấu hiệu giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa như chia nhỏ giao dịch, nạp và rút tiền liên tục trong thời gian ngắn không phù hợp với hồ sơ khách hàng, sử dụng các dịch vụ trộn giao dịch nhằm tăng tính ẩn danh hoặc thực hiện giao dịch thông qua các địa chỉ IP nằm trong danh sách cảnh báo lừa đảo xuyên quốc gia.

Bên cạnh đó, các tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa sẽ phải thực hiện đánh giá rủi ro rửa tiền đối với sản phẩm và dịch vụ mới trước khi đưa ra thị trường, tương tự yêu cầu đang áp dụng với nhiều định chế tài chính truyền thống.

Việc bổ sung quy định đối với tài sản mã hóa được đánh giá là nhằm khắc phục các thiếu hụt theo khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) và Nhóm châu Á - Thái Bình Dương về chống rửa tiền (APG), trong bối cảnh nhiều quốc gia đang tăng cường quản lý đối với dòng tiền trong không gian số.

Ngoài tài sản mã hóa, dự thảo cũng sửa đổi khái niệm "chủ sở hữu hưởng lợi" theo hướng tiệm cận chuẩn mực quốc tế của FATF, đồng thời bổ sung cơ chế bảo vệ người tố cáo, người cung cấp thông tin liên quan đến hành vi rửa tiền.

Dự án luật dự kiến được Quốc hội xem xét, thông qua theo trình tự rút gọn tại kỳ họp không thường lệ đầu tháng 8/2026 hoặc kỳ họp thứ hai vào tháng 10/2026.