Ngân hàng Nhà nước đề xuất bổ sung quy định quản lý giao dịch tài sản mã hóa

Tại cuộc họp thẩm định hồ sơ dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng ngày 22/6, một trong những nội dung đáng chú ý là đề xuất bổ sung "dịch vụ tài sản mã hóa" vào nhóm đối tượng báo cáo theo quy định về phòng, chống rửa tiền.

Theo Ngân hàng Nhà nước, việc bổ sung quy định này nhằm tạo cơ sở pháp lý để cơ quan quản lý tăng cường giám sát các hoạt động có nguy cơ cao về rửa tiền, đặc biệt là các giao dịch xuyên biên giới liên quan đến tài sản mã hóa.

Dự thảo cũng bổ sung các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa để hỗ trợ công tác nhận diện, phòng ngừa và xử lý các hành vi vi phạm.

Góp ý về nội dung này, đại diện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cho rằng cần tiếp tục nghiên cứu, cụ thể hóa các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ. Hiện nay, nhiều tiêu chí vẫn được xây dựng theo hướng định tính như giao dịch có giá trị lớn, diễn ra trong thời gian ngắn, có mức giá bất thường hoặc liên quan đến các tổ chức, cá nhân tại những khu vực có hệ thống kiểm soát phòng, chống rửa tiền yếu.

Theo cơ quan này, nếu không được lượng hóa rõ ràng, các quy định có thể gây khó khăn cho quá trình áp dụng, giám sát và thực thi trên thực tế.

Bên cạnh nội dung liên quan đến tài sản mã hóa, dự thảo luật cũng đề xuất bổ sung quy định cho phép ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài thực hiện hoạt động đại lý quản lý tài sản bảo đảm của trái phiếu doanh nghiệp phát hành riêng lẻ.

Ngân hàng Nhà nước cho biết việc sửa đổi nhằm tạo cơ sở pháp lý để các tổ chức tín dụng được thực hiện hoạt động nhận và quản lý tài sản bảo đảm của trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ theo quy định của pháp luật.

Đối với thị trường vốn, đại diện Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đề nghị nghiên cứu mở rộng phạm vi áp dụng đối với nhiều loại tài sản bảo đảm khác thay vì chỉ giới hạn ở trái phiếu doanh nghiệp. Cơ quan này cũng kiến nghị xem xét hoàn thiện các quy định về giới hạn sở hữu cổ phần tại tổ chức tín dụng và cho phép các ngân hàng đủ điều kiện tham gia phân phối chứng chỉ quỹ nhằm hỗ trợ phát triển thị trường vốn theo hướng minh bạch, an toàn.

Ngoài các nội dung trên, dự thảo còn bổ sung quy định về nguyên tắc sử dụng ngoại hối trên lãnh thổ Việt Nam trên cơ sở luật hóa toàn bộ Điều 22 Pháp lệnh Ngoại hối; đồng thời sửa đổi cơ chế tài chính đặc thù của Ngân hàng Nhà nước nhằm bảo đảm phù hợp với hoạt động của ngân hàng trung ương và thông lệ quốc tế.

Kết luận cuộc họp, Thứ trưởng Bộ Tư pháp Nguyễn Thanh Tịnh đề nghị cơ quan soạn thảo tiếp tục rà soát, hoàn thiện các quy định, làm rõ cơ sở pháp lý, tính hợp hiến của các chính sách được đề xuất và đẩy mạnh cải cách thủ tục hành chính theo hướng tăng cường hậu kiểm, giảm tiền kiểm trong hoạt động quản lý Nhà nước.