Hệ sinh thái khủng phía sau doanh nhân Lã Quang Bình: EcInvest, ecPay, La Luna... có gì?

Cơ quan An ninh điều tra Bộ Công an mới đây đã có văn bản gửi UBND tỉnh Quảng Nam đề nghị phối hợp rà soát tài sản của các tổ chức, cá nhân liên quan phục vụ công tác điều tra, xử lý vụ án hình sự “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng; cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” xảy ra tại 2 chi nhánh ngân hàng ở TP. Hà Nội.

Nội dung văn bản, đề nghị UBND tỉnh Quảng Nam phối hợp rà soát, cung cấp thông tin về tài sản, gồm: bất động sản, cổ phần, cổ phiếu… bao gồm cả tài sản thuộc sở hữu, hoặc tài sản của bên thứ ba được thế chấp để đảm bảo cho nghĩa vụ trả nợ và quyền tài sản khác phát sinh trên địa bàn tỉnh có liên quan đến 7 cá nhân và 4 pháp nhân.

Trong các cá nhân này có ông Lã Quang Bình, Chủ tịch HĐQT của 4 công ty (4 pháp nhân), gồm: CTCP Giải pháp thanh toán Điện lực và Viễn thông (TP. HCM), Công ty cổ phần Đầu tư thương mại dịch vụ Điện lực (TP. HCM), Công ty cổ phần Tập đoàn LA LUNA (TP. HCM) và Công ty cổ phần khách sạn Bến Du Thuyền (Khánh Hòa).

Doanh nhân Lã Quang Bìnhnổi tiếng trong cả giới bất động sản lẫn giới tài chính khi là lãnh đạo đứng đầu của nhiều doanh nghiệp trong cả 2 mảng kinh doanh này. Ở bất động sản nghỉ dưỡng, mới đây nhất nổi lên những thông tin liên quan.

Doanh nhân Lã Quang Bình

Dự án Bến Du Thuyền bị Vietinbank (CTG) và Agribank mang ra “bán” để siết nợ

CTCP Khách sạn Bến Du Thuyền thành lập tháng 11/2011 do ông Huỳnh Văn Liêu làm Chủ tịch HĐQT. Cổ đông sáng lập gồm 4 cá nhân, trong đó ông Huỳnh Văn Liêu góp 60 tỷ đồng tương ứng 37,5%. Số còn lại do bà Huỳnh Văn Anh, ông Cao Trọng Hoan và bà Lê Minh Hà góp.

Năm 2015 dàn lãnh đạo công ty có thêm tên tuổi doanh nhân Nguyễn Đức Chi, sinh năm 1969 là người đại diện theo pháp luật, Tổng Giám đốc; bà Lê Minh Hà là Chủ tịch HĐQT.

Ông Nguyễn Đức Chi khá nổi tiếng trên thương trường. Mới đây nhất, tháng 1/2022 ông Nguyễn Đức Chi và bà Lê Minh Hà còn cùng đứng tên trong 1 giao dịch đảm bảo tại Công ty Chứng khoán VnDirect (VND) mà tài sản đảm bảo là 21,4 triệu cổ phần của Crystal Bay.

Năm 2016, ông Lã Quang Bình, sinh năm 1979 lên làm Chủ tịch HĐQT. Cuối năm 2016 công ty điều chỉnh giảm vốn điều lệ từ 160 tỷ đồng xuống 31,6 tỷ đồng. Tuy vậy chỉ vài tháng sau đó, đầu năm 2017 công ty lại tăng vốn lên thành 300 tỷ đồng rồi lên 600 tỷ đồng và lên luôn thành 900 tỷ đồng vào tháng 5/2019. Các cổ đông sáng lập cũng rút gần hết vốn, còn lại ông Cao Trọng Hoan góp 10%.

Gần đây nhất, tháng 6/2021 công ty tăng vốn điều lệ lên 1.250 tỷ đồng.

Khoản nợ của chủ đầu tư dự án Bến Du Thuyền từng bị Vietinbank (CTG) rao bán để thu hồi công nợ. Theo thông báo, tổng giá trị khoản vay tại Vietinbank chi nhánh Thành An đến 26/7/2022 là hơn 540 tỷ đồng. Vietinbank không thông báo giá khởi điểm cũng như khoảng giá mong muốn thu về.

Dự án Trung tâm Bến Du Thuyền Hoàng Gia - Swisstouches Laluna Resort - Khu A nằm tại Khu A - Ô số 8, Khu đô thị Vĩnh Hòa và thửa đất số 63, tờ bản đồ số 72 Đường Nguyễn Cơ Thạch, khu đô thị Vĩnh Hòa, phường Vĩnh Hòa, thành phố Nha Trang, tỉnh Khánh Hòa

Thông tin từ trang chủ của Vietinbank, tháng 6/2018 Vietinbank chi nhánh Thành An và CTCP Khách sạn Bến Du Thuyền đã ký kết hợp đồng hợp tác chiến lược toàn diện và hợp đồng tín dụng tài trợ vốn cho Dự án “Trung tâm bến du thuyền Hoàng Gia – khu A”. Thông tin ghi rõ dự án có tổng mức đầu tư xấp xỉ 2.421 tỷ đồng, trong đó Vietinbank Thành An tài trợ 750 tỷ đồng.

Công trình Khu A thuộc dự án được xây dựng gồm 02 tòa nhà A có diện tích 5.965,5 m2. Khu A có quy mô 01 tầng hầm chung và 38 tầng nổi với diện tích xây dựng là 4.211,2m2. Sau khi hoàn thành, dự án sẽ cung cấp 1.292 phòng căn hộ (chưa bao gồm 8 căn penhouse khu trên tầng 35 tòa nhà), gần 3.000 m2 khu thương mại trong nhà (shop house), các khu dịch vụ cao cấp như chăm sóc sức khỏe, vui chơi có thưởng, nhà hàng, khu tổ chức sự kiện… đáp ứng nhu cầu nghỉ dưỡng cao cấp của du khách trong nước và quốc tế.

Ngoài Vietinbank, thì Agribank cũng thông báo bán đấu giá khoản nợ của CTCP Khách sạn Bến Du thuyền. Tài sản đảm bảo cho khoản nợ tại Vietinbank là “toàn bộ quyền sử dụng đất và tài sản đấu giá gắn liền với đất hình thành trong tương lai thuộc Dự án “Trung tâm Bến Du Thuyền Hoàng Gia - Khu B” tại Khu đô thị Vĩnh Hòa, phường Vĩnh Hòa, TP. Nha Trang, trong đó bao gồm 690 căn hộ và sân vườn Penthouse tầng 36; tầng hầm và 35 tầng kinh doanh thương mại. Tất cả đều là những tài sản hình thành trong tương lai”.

Ngoài ra, khu C của dự án cũng được Công ty Bến Du Thuyền thế chấp tại Ngân hàng TMCP Bưu điện Liên Việt (LPBank – mã chứng khoán LPB) vào tháng 5/2018.

Theo kế hoạch, Swisstouches La Luna Resort được vận hành vào quý IV/2019. Tuy nhiên, đến nay, chủ đầu tư vẫn chưa bàn giao nhà cho khách hàng theo cam kết và cũng không chia lợi nhuận chiết khấu theo hợp đồng cho các nhà đầu tư.

Ecinvest - doanh nghiệp trên sàn từng có cổ phiếu tăng 500%

Nhắc đến doanh nhân Lã Quang Bình, không thể không nhắc tới CTCP Đầu tư Thương mại dịch vụ điện lực (Ecinvest) – đây là doanh nghiệp có cổ phiếu giao dịch trên sàn chứng khoán với mã chứng khoán EIN.

Trên thị trường, cổ phiếu EIN của ECInvest đã tăng "chóng mặt" tới hơn 500% trong giai đoạn cuối năm 2021. Tuy nhiên, kể từ tháng 4/2022, thị giá mã này đã liên tục lao dốc và chỉ bằng một ly trà đá kể tứ đó đến nay. Kết thúc phiên giao dịch ngày 6/10, cổ phiếu EIN có giá 4.400 đồng/cp.

Ông Lã Quang Bình là Chủ tịch HĐQT công ty EcInvest. Tuy vậy mới đây, tháng 3/2023 ông Lã Quang Bình bất ngờ rút lui khỏi vị trí Chủ tịch HĐQT, cũng không còn là thành viên HĐQT.

“Nổi” nhất của EcInvest lại liên quan đến dự án Thiên đường nước Cần Thơ. Dự án có quy mô diện tích khoảng 4,59ha trong đó có các khu công viên nước, quảng trường, sân khấu nhạc nước, khu mua sắm, khách sạn… có tổng mức đầu tư khoảng 1.280 tỷ đồng.

Báo Tiền Phong đưa tin Dự án được UBND thành phố Cần Thơ phê duyệt chủ trương đầu tư từ năm 2017. Tuy nhiên, đầu tháng 3/2019 Sở KH&ĐT có công văn đề xuất UBND thành phố Cần Thơ thu hồi chủ trương đầu tư dự án. Sau đánh giá tác động môi trường, tháng 5/2019 Chủ tịch UBND tỉnh Cần Thơ đã ký quyết định thu hồi dự án vì chủ đầu tư không triển khai đúng tiến độ.

Song dù đã có văn bản đề nghị dừng thực hiện, phía chủ đầu tư Ecinvest và La Luna, ngày 24/5/2019 vẫn tổ chức lễ động thổ dự án. Dự án này, trên BCTC của EcInvest đang dừng lại ở mức chi phí đầu tư xây dựng dở dang gần 4 tỷ đồng.

Tình hình kinh doanh của EcInvest cũng không có gì nổi trội, thậm chí năm 2022 lỗ xấp xỉ 48 tỷ đồng còn nửa đầu năm 2023 lỗ hơn 2,4 tỷ đồng. Kinh doanh không có nhiều nổi trội nhưng EcInvest lại có khoản nợ xấu đến 118 tỷ đồng. EcInvest còn được nhắc tới khi vốn điều lệ đăng ký 841 tỷ đồng, tuy vậy vốn điều lệ thực góp hiện tại chỉ mới hơn 454 tỷ đồng.

Đối với cổ phiếu EIN, cách đây mấy tháng, ngày 19/5/2023 UBCKNN bán hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán đối với CTCP Giải pháp đầu tư Thái Sơn với số tiền phạt gần 873 triệu đồng. Đồng thời hình thức phạt bổ sung là đình chỉ giao dịch chứng khoán trong vòng 3 tháng đối với Công ty Thái Sơn.

Nguyên nhân do công ty Thái Sơn, tổ chức có liên quan đến ông Nguyễn Duy Tân – thành viên HĐQT của EcInvest – đã giao dịch chui cổ phiếu EIN. Cụ thể công ty này đã bán 1,5 triệu cổ phiếu và mua hơn 1,4 triệu cổ phiếu EIN vào các ngày 19/10 và 21/10/2022 mà không báo cáo.

Về mối liên quan, Công ty Thái Sơn thành lập năm 2011. Cổ đông sáng lập có Công ty TNHH MTV Tổng công ty Thái Sơn (51%); Công ty TNHH Đầu tư nông nghiệp Thuận Phát (44%) và bà Nguyễn Thị Phương (5%). Trong đó bà Nguyễn Thị Phương là mẹ ông Lã Quang Bình.

Công ty Thuận Phát lại cũng do bà Nguyễn Thị Phương - mẹ ông Lã Quang Bình - nắm giữ 60% vốn điều lệ.

Là chủ tịch HĐQT của EcPay - giải pháp thanh toán điện lực viễn thông

Doanh nhân Lã Quang Bình còn là người đứng sau hệ thanh toán điện tử EcPay (CTCP giải pháp thanh toán điện lực và viễn thông).

Công ty thành lập tháng 5/2010 do ông Lã Quang Bình là người đại diện theo pháp luật, Tổng giám đốc, vốn điều lệ ban đầu 50 tỷ đồng.

Tháng 2/2017 công ty tăng vốn lên 300 tỷ đồng rồi lên 500 tỷ đồng vào tháng 8/2017. Tiếp đó tháng 10/2017 công ty tăng vốn điều lệ tiếp lên 1.000 tỷ đồng.

Thông tin ghi nhận EcPay là đơn vị trung gian, được thành lập theo Nghị quyết 292/NQ-HĐQT của Tập đoàn Điện lực Việt Nam (EVN) ngày 07/05/2010 bởi 4 Tổng công ty thuộc EVN: Công ty Tài chính Cổ phần Điện lực (EVN Finance), Công ty Thông tin Viễn thông Di Động (EVNTelecom), Tổng công ty Điện lực TP.Hà Nội, Tổng công ty Điện lực TP. Hồ Chí Minh.

Nhiệm vụ chính là xây dựng và quản lý cổng thanh toán tiền điện tập trung của tập đoàn EVN, thực hiện chủ trương của Thủ tướng Chính phủ về việc đẩy mạnh thanh toán không dùng tiền mặt.

Ngoài ra, ECPay cũng triển khai các dịch vụ thanh toán cho các công ty cung cấp dịch vụ khác ngoài ngành điện, tiến tới trở thành một trong những cổng thanh toán lớn mạnh nhất Việt Nam.

Tập đoàn La Luna do ông Lã Quang Bình làm Chủ tịch HĐQT

CTCP Tập đoàn La Luna có vốn điều lệ 1.500 tỷ đồng, do ông Lã Quang Bình làm Chủ tịch HĐQT. cổ đông sáng lập gồm 3 cá nhân, trong đó và Nguyễn Thị Phương góp 99% vốn điều lệ, còn lại ông Trần Ngọc Thắng và ông Phùng Hoài Ngọc.

Ngoài ra trong hệ sinh thái La Luna còn có CTCP La Luna Nha Trang cũng do ông Lã Quang Bình làm Chủ tịch HĐQT. Công ty do ông Cao Trọng Hoan nắm 55,9% vốn; Công ty TNHH Đầu tư Nông nghiệp Thuận Phát nắm 42,86% vốn; còn lại bà Lê Minh Hà góp 1,24%.

Chủ tịch công ty có cổ phiếu tăng 500% đang bị yêu cầu xác minh tài sản, doanh nhân Lã Quang Bình là ai?