Người đàn ông bị bắt vì mở tài khoản ngân hàng, thực hiện hơn 12.200 giao dịch trong 2 tháng: Mỗi lần giao dịch 17.000 đồng, khẳng định với cảnh sát 'không biết mục đích'
Một người đàn ông bị cảnh sát để mắt đến và bắt giữ khẩn cấp vì liên quan tới vụ việc nghiêm trọng.
Ngày 17/4/2020, hồi chuông báo động vang lên tại Văn phòng Công an huyện Hàm Sơn, tỉnh An Huy, Trung Quốc. Chi nhánh Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc đóng tại địa phương này vừa phát hiện một hoạt động giao dịch cực kỳ bất thường. Sau khi rà soát kỹ lưỡng hệ thống, các chuyên gia ngân hàng đã phát hiện ra một tài khoản cá nhân thực hiện tới hơn 12.200 giao dịch chỉ trong vòng hai tháng. Tổng số tiền giao dịch khổng lồ lên tới hơn 52 triệu NDT (tương đương hơn 182 tỷ đồng).
Ngay lập tức, lực lượng cảnh sát huyện Hàm Sơn đã vào cuộc điều tra. Qua quá trình sàng lọc thông tin, danh tính chủ sở hữu tài khoản khả nghi đã được làm rõ. Đó là Thẩm - một người đàn ông sinh sống tại Nam Kinh, tỉnh Giang Tô nhưng quê quán lại ở chính huyện Hàm Sơn. Các điều tra viên phát hiện Thẩm thường xuyên thực hiện các giao dịch chuyển khoản trực tuyến một cách bí mật. Đặc biệt, những giao dịch gần đây nhất của hắn ta đều nhắm vào các tài khoản ngân hàng tại một quốc gia Đông Nam Á, càng làm tăng thêm sự nghi ngờ về một hoạt động phi pháp nào đó.
Cảnh sát phát hiện Thẩm và bạn bè đã thực hiện nhiều giao dịch chuyển khoản nhỏ giữa các tài khoản của nhau vào cuối năm 2019. Các giao dịch này được cho là để kiểm tra thẻ ngân hàng vì Thẩm thường chuyển 5 NDT (17 nghìn đồng) cho 1 số tài khoản, sau đó người này lại chuyển trả lại.
Vào cuối tháng 1/2020, tài khoản tại Ngân hàng Xây dựng của đối tượng họ Thẩm bị hạn chế giao dịch trực tuyến do xuất hiện các hoạt động bất thường. Để giải quyết, đối tượng đã đến chi nhánh Ngân hàng Xây dựng tại Nam Kinh, yêu cầu mở lại tài khoản và rút 30.000 NDT (105 triệu đồng) đang bị phong tỏa.
Sau khi tài khoản được khôi phục, các giao dịch chuyển qua lại 5 NDT lại tiếp tục diễn ra liên tục trong nhiều ngày. Từ ngày 10/2/2020, tài khoản này bắt đầu nhận được số tiền lớn từ các quốc gia Đông Nam Á, sau đó nhanh chóng được chuyển đi suốt cả ngày lẫn đêm. Dựa trên kinh nghiệm xử lý các vụ án tương tự, cảnh sát nghi ngờ đối tượng có liên quan đến hoạt động cho thuê thẻ ngân hàng và rửa tiền.
Sau quá trình điều tra tỉ mỉ, các bằng chứng đã đủ để cảnh sát tiến hành bắt giữ đối tượng. Vào ngày 29/5/2020, cảnh sát đã bất ngờ ập vào tiệm cắt tóc của người đàn ông họ Thẩm. Với sự chuẩn bị kỹ lưỡng, cảnh sát đã thu giữ tại hiện trường một lượng lớn tài liệu liên quan đến hoạt động lừa đảo, trong đó có hơn 40 thẻ ngân hàng và các sổ ghi chép chi tiết về các giao dịch bất hợp pháp.
Tại cơ quan công an, Thẩm khai nhận đã bị lừa vào một đường dây cho thuê thẻ ngân hàng trái phép. Vào tháng 10/2019, khi đang tìm việc làm trên mạng, anh ta quen biết một người phụ nữ tên là Đồng Đồng. Với những lời hứa hẹn về lợi nhuận cao, Đồng Đồng đã dụ dỗ Thẩm và một số người bạn tham gia vào việc cho thuê thẻ ngân hàng. Để đảm bảo sự an toàn cho phi vụ này, Đồng Đồng đã yêu cầu Thẩm cung cấp rất nhiều thông tin cá nhân. Sau đó, anh ta và các đồng phạm đã liên tục cho thuê thẻ ngân hàng của mình và những người xung quanh, thu về một khoản tiền lớn. Tuy nhiên, người đàn ông này khẳng định không hề biết mục đích thực sự của việc cho thuê thẻ và người phụ nữ nói trên chỉ là một cái tên ảo trên mạng.
Khi các manh mối dần cạn kiệt, các điều tra viên đã quyết định thay đổi hướng điều tra. Bằng cách theo dõi dòng tiền, họ đã phát hiện ra một nhân vật bí ẩn đứng sau đường dây này, đó chính là Đồng. Qua đối chiếu hình ảnh, Thẩm đã xác nhận Đồng chính là người phụ nữ mà anh ta đã liên lạc để cho thuê thẻ ngân hàng.
Ngày 1/6/2020, một cuộc đột kích đã được tiến hành tại thành phố Tuyền Châu và Đồng đã bị bắt giữ. Tại hiện trường, cảnh sát thu giữ được một lượng lớn bằng chứng liên quan đến hoạt động rửa tiền xuyên quốc gia. Tại cơ quan điều tra, người phụ nữ này đã khai nhận rằng cô ta là một mắt xích quan trọng trong đường dây phạm pháp, có nhiệm vụ thu gom và chuyển tiền cho các tổ chức cờ bạc trực tuyến ở nước ngoài.
Sau khi phân tích và phân loại giao dịch chuyển tiền, cảnh sát phát hiện số tiền liên quan đến hoạt động rửa tiền của người phụ nữ này lên đến hơn 600 triệu NDT (tương đương hơn 2.105 tỷ đồng). Dựa trên những manh mối do người phụ nữ này cung cấp, vào ngày 21/9/2020, 6 nghi phạm khác liên quan đến vụ án cũng bị khởi tố theo quy định pháp luật Trung Quốc.
