Người dân tố C99, T99 lừa đảo-Bài 3: Đánh bóng thương hiệu bằng ca sĩ, hoa hậu rồi âm thầm biến mất!

Thư bảo lãnh của T99 viết gì?

“Kính gửi: Công ty Cổ phần quản lý vốn và khai thác tài sản C99...

Chúng tôi, Công ty Cổ phần Tập đoàn Tài chính T99, mã số doanh nghiệp: 0109384717, có trụ sở tại Unit5 Tầng 8 Toà nhà TNR, 54A Nguyễn Chí Thanh, P.Láng Thượng, Q.Đống Đa, Hà Nội (“bên bảo lãnh”), đồng ý phát hành thư bảo lãnh này với các nội dung cụ thể như sau:

1/ Loại bảo lãnh: Bảo lãnh thanh toán

2/ Đối tượng nhận bảo lãnh: Toàn bộ các khách hàng ký hợp đồng hợp tác kinh doanh với C99...

3/ Phạm vi bảo lãnh: Bảo lãnh cho C99 thực hiện các nghĩa vụ thanh toán đối với khách hàng phát sinh theo hợp đồng hợp tác đầu tư... (tối ưu hoá nguồn vốn, góp vốn vào dự án – PV).

4/ Thời hạn hiệu lực bảo lãnh: Bảo lãnh này có hiệu lực kể từ ngày phát hành và hết hạn khi toàn bộ nghĩa vụ được bảo lãnh đã được thực hiện.

5/ Điều kiện thực hiện nghĩa vụ bảo lãnh: Trong thời hạn hiệu lực của bảo lãnh, T99 cam kết không huỷ ngang thanh toán cho khách hàng chậm nhất trong vòng 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản yêu cầu đầu tiên do khách hàng ký thông báo về việc C99 không thực hiện hoặc thực hiện không đúng, không đầy đủ nghĩa vụ thanh toán.

6/ Khi khách hàng (bên nhận bảo lãnh) chuyển nhượng quyền và nghĩa vụ của mình trong hợp đồng hợp tác kinh doanh thì Thư bảo lãnh này cũng được tự động chuyển nhượng theo và có hiệu lực ràng buộc với bên thứ ba nhận chuyển nhượng của khách hàng (bên nhận bảo lãnh).

7/ Thư bảo lãnh này được điều chỉnh bởi Bộ luật Dân sự và các quy định bảo lãnh trong giao dịch dân sự của pháp luật Việt Nam.

8/ Thư bảo lãnh này được lập thành 01 (một) bản gốc bằng tiếng Việt.

Đại diện Công ty Cổ phần Tập đoàn Tài chính T99, Phó Tổng Giám đốc Nguyễn Văn Phương (ký tên, đóng dấu - PV)”.

Trong đơn tố cáo gửi đến cơ quan công an, tập thể nạn nhân tại TP.HCM viết: “Chúng tôi yêu cầu Công ty T99 (công ty mẹ của Công ty C99) phải đứng ra thanh toán vì đã có thư xác nhận rõ ràng bằng văn bản và mong muốn gặp lãnh đạo Công ty T99 để giải quyết thì được Công ty C99 báo là Tập đoàn T99 hiện tại chưa thể thu hồi vốn cho các tài sản cầm cố của khách hàng và chưa có nguồn tiền để thanh toán cho chúng tôi... Cho đến thời điểm này, không một ai trong chúng tôi được gặp Lãnh đạo T99 để trao đổi giải quyết vấn đề này...”.

Đánh bóng bằng hoa hậu, ca sĩ

Theo hồ sơ PV Ngày Nay có được, Công ty Cổ phần Tập đoàn Tài chính T99 được thành lập ngày 20/10/2020, có mã số doanh nghiệp là 0109384717, trụ sở đặt tại Unit5 Tầng 8 Toà nhà TNR, 54A Nguyễn Chí Thanh, P.Láng Thượng, Q.Đống Đa, Hà Nội. Ngành nghề kinh doanh chính là dịch vụ cầm đồ. Vốn điều lệ là 300 tỷ đồng.

Trong cơ cấu cổ đông sáng lập, Công ty Cổ phần Tập đoàn Xây dựng và Phát triển nhà Vicoland sở hữu 30% cổ phần, ông Lê Xuân Việt giữ 35% cổ phần, ông Bùi Quang Hảo nắm 32% cổ phần, 3% còn lại thuộc về ông Nguyễn Ngọc Tuấn. Trải qua vài lần thay đổi, đến tháng 4/2023, Tổng Giám đốc, đại diện pháp luật là ông Bùi Quang Hảo. Trên các phương tiện thông tin đại chúng, T99 thuộc sở hữu của Vicoland Group do ông Bùi Đức Long là Chủ tịch.

Thông tin công khai trên Cổng thông tin Quốc gia về đăng ký doanh nghiệp tính đến nay, trong cơ cấu cổ đông của T99 Group, bao gồm: T99, T99 Invest, T99 Luxury, T99 Land, T99 Mart.

Thời điểm ngày 1/1/2021, hệ thống cầm đồ T99 đã ầm ĩ ra mắt công chúng sau 3 tháng thử nghiệm. T99 tự giới thiệu có nguồn lực tài chính dồi dào lên đến 1.300 tỷ đồng, được định hướng trở thành Hệ thống cầm đồ số 1 Việt Nam. Thời điểm này, T99 làm dư luận choáng ngợp với thông tin sở hữu 99 phòng giao dịch tại các tỉnh thành trọng yếu trên toàn quốc như: Hà Nội, Bắc Ninh, Quảng Bình, Quảng Trị, Quảng Nam, TP.HCM, Bình Thuận, Đồng Nai, Bình Dương, Bà Rịa – Vũng Tàu, Long An.

T99 quảng cáo cho vay bằng hình thức cầm cố tài sản là bằng lái ô tô, xe máy, điện thoại, laptop, trang sức..., khách hàng có thể nhận tiền ngay, thủ tục đơn giản, thời gian vay và trả nợ linh hoạt. Đội ngũ nhân viên được đào tạo bài bản, chuyên nghiệp, bảo mật tuyệt đối thông tin giao dịch và đặc biệt là dịch vụ chăm sóc khách hàng. T99 sở hữu 3 thương hiệu là: T99 Luxury nhắm đến nhóm khách hàng cao cấp, T99 Mart hướng đến đối tượng là hộ kinh doanh nhỏ, tiểu thương, người lao động cầm cố tài sản phục vụ sản xuất kinh doanh, làm việc và T99 Land dành cho bất động sản.

Ngay từ khi ra mắt, T99 đã vướng lùm xùm vi phạm Luật quảng cáo khi tự nhận là “hệ thống cầm đồ số 1 Việt Nam”. Luật quảng cáo nghiêm cấm: “Quảng cáo có sử dụng các từ ngữ “nhất”, “duy nhất”, “tốt nhất”, “số một” hoặc từ ngữ có ý nghĩa tương tự mà không có tài liệu hợp pháp chứng minh theo quy định của Bộ Văn hóa, Thể thao và Du lịch”. Sau đó, T99 đã âm thầm điều chỉnh slogan trên bảng hiệu thành “cầm đồ thân thiện”.

T99 đặt mục tiêu phát triển đạt 500 phòng giao dịch trên toàn quốc trong 3 năm cũng như niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Việt Nam. Điểm nhấn tại lễ ra mắt là thông tin Hoa hậu Việt Nam 2010 Đặng Thị Ngọc Hân rót 20 tỷ đồng đầu tư vào hệ thống cầm đồ T99. Chưa dừng lại ở đó, đến tháng 2/2021, T99 tiếp tục công bố thông tin ký kết đầu tư với ca sĩ Cao Thái Sơn. Với số vốn 20 tỷ đồng, nam ca sĩ trở thành một trong những cổ đông của hệ thống cầm đồ T99. Tuy nhiên, thông tin công khai trên Cổng thông tin Quốc gia về đăng ký doanh nghiệp hoàn toàn không có cái tên nào là bà Đặng Thị Ngọc Hân hay ông Cao Thái Sơn.

Vài tháng sau ngày ra mắt, T99 ký kết hợp tác chiến lược toàn diện về “Công nghệ - Tài chính” với VNG Cloud để khởi động tiến trình “số hoá” vận hành và hoạt động kinh doanh cho Hệ thống cầm đồ số 1 Việt Nam trong tương lai, bao gồm các giải pháp: thiết lập hạ tầng công nghệ điện toán đám mây, triển khai các công cụ và giải pháp phục vụ hoạt động khối văn phòng; cung cấp giải pháp công nghệ số, xây dựng nền tảng quản trị dữ liệu... bằng ứng dụng dữ liệu lớn (Big Data) và trí tuệ nhân tạo (AI)…

Đến cuối năm 2021, T99 công bố thông tin hợp tác đầu tư và trở thành cổ đông của Công ty Cổ phần Dịch vụ Golf Việt Nam (VGS Group) để xây dựng và phát triển hệ sinh thái dịch vụ golf chuyên nghiệp, nhân rộng mô hình tổ hợp dịch vụ golf với các ứng dụng công nghệ cao…

Đóng website, âm thầm biến mất

Quảng bá rầm rộ, thế nhưng tình hình kinh doanh của T99 khiến nhà đầu tư té ngửa. Tương tự như công ty con C99, website của T99 có tên miền www.t99.vn cũng không thể truy cập được. Phóng viên đã trực tiếp ghi nhận tại các cửa hàng cầm đồ T99 tại TP.HCM, Bình Dương, Đồng Nai và xác minh thông tin tại các tỉnh miền Trung.

Kết quả cho thấy, tại TP.HCM: Cửa hàng cầm đồ T99 trên Quốc lộ 13, P.26, Q.Bình Thạnh đóng cửa từ hơn một năm nay (hiện vẫn còn bảng hiệu); Cửa hàng cầm đồ T99 trên đường Vĩnh Hội, P.4, Q.4 hiện là tiệm trà sữa. Người dân cho biết T99 đã đi hơn một năm; Cửa hàng cầm đồ T99 trên đường Lâm Văn Bền, P.Tân Thuận Tây, Q.7 hiện là quán cơm. Chủ tiệm nói T99 đã chuyển đi gần hai năm, nơi này đã sang qua nhiều đời chủ; Cửa hàng cầm đồ T99 trên đường Tạ Quang Bửu, P.5, Q.8 hiện là tiệm Yoga. “Chuyển đi lâu lắc rồi”, người dân nói; Cửa hàng cầm đồ T99 trên đường Phạm Thế Hiển, P.7, Q.8 vừa chuyển đi hơn một tháng, còn bảng hiệu phía trước. Hiện, chủ nhà đang treo bảng cho thuê; Cửa hàng cầm đồ T99 trên đường Phạm Văn Chí, P.8, Q.6 đã chuyển đi hai năm, nay là tiệm spa; Cửa hàng cầm đồ T99 trên đường số 52, P.15, Q.11 đã chuyển đi từ năm 2022. Hiện nơi đây là cửa hàng tiện lợi; Cửa hàng cầm đồ T99 trên đường Lý Thường Kiệt, P.7, Q.Tân Bình hiện là cửa hàng vật dụng thời trang. Chủ tiệm cho biết T99 đã chuyển đi một năm; Cửa hàng cầm đồ T99 trên đường Cộng Hoà, P.4, Q.Tân Bình chuyển đi năm 2022, hiện đang đóng cửa, bảng hiệu bắt đầu hư hỏng; Cửa hàng cầm đồ T99 trên đường Lý Thái Tổ, P.1, Q.3 chuyển đi từ cuối 2021, hiện là cửa hàng bán bánh, đặc sản 3 miền; Cửa hàng cầm đồ T99 trên đường Luỹ Bán Bích, P.Hiệp Tân, Q.Tân Phú hiện là dịch vụ thẩm mỹ. Người dân địa phương nói T99 đã chuyển đi hơn một năm trước; Cửa hàng cầm đồ T99 trên đường Trường Chinh, P.Tân Hưng Thuận, Q.12 chuyển đi trước dịch. Hiện nay là showroom ca cao.

Tại Đồng Nai, T99 có hai cửa hàng cầm đồ nằm trên đường 30/4 và đường Bùi Văn Hoà, TP.Biên Hoà. Cả hai đã chuyển đi từ khoảng hai năm trước. Hiện nay lần lượt là tiệm trà và công ty dịch vụ giấy tờ vay vốn. “Trước khi đi họ có tặng tôi cái nón bảo hiểm nè”, người dân khoe.

Tại Bình Dương, cửa hàng cầm đồ T99 nằm trên đường Nguyễn Tri Phương, P.An Bình, TP.Dĩ An đã chuyển thành quán phở. Dù đã chuyển đi gần 2 năm nhưng bảng hiệu “T99 – Hệ thống cầm đồ số 1 Việt Nam” vẫn còn nguyên.

Tại Bình Thuận có hai địa chỉ cửa hàng cầm đồ T99 nằm trên đường Hải Thượng Lãn Ông và Thủ Khoa Huân, hiện lần lượt là tiệm trà và tiệm làm tóc. Một địa chỉ khác ở Thị trấn Phú Long, huyện Hàm Thuận Bắc, người dân địa phương cho biết không thấy hoạt động. Tại Khánh Hoà, cửa hàng cầm đồ T99 đặt trên đường 6C, P.Phước Long, TP.Nha Trang hiện nay trở thành quán nhậu.

Tại Quảng Trị, hai cửa hàng cầm đồ T99 nằm trên đường Hùng Vương và đường Lê Duẩn, TP.Đông Hà. Hiện là cửa hàng kinh doanh thiết bị vệ sinh và công ty bảo hiểm. Tại Quảng Bình, cửa hàng cầm đồ T99 nằm trên đường Lý Thường Kiệt, TP.Đồng Hới hiện là cửa hàng nội thất.

Việc một doanh nghiệp làm ăn không hiệu quả dẫn đến thất bại, phá sản là điều bình thường trên thương trường khốc liệt. Nhưng việc T99 rầm rộ ra mắt, đánh bóng thương hiệu bằng ca sĩ, hoa hậu rồi thành lập công ty con (C99) để huy động vốn, sau đó âm thầm và lặng lẽ biến mất, ôm theo cả trăm tỷ đồng của nhà đầu tư là bất thường, có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản với số lượng nạn nhân lên tới cả trăm người.

Ngày 5/7/2023, Phòng Cảnh sát Kinh tế (PC03) Công an TP.HCM đã tiếp nhận đơn và tài liệu của tập thể người dân, tố cáo Công ty Cổ phần quản lý vốn và khai thác tài sản C99 có hành vi lừa đảo, lợi dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Phóng viên đã liên hệ với PC03 để trao đổi thông tin và đang chờ phản hồi.

Ngày 19/7/2023, Cục Cảnh sát Điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu Bộ Công an cũng đã có thông báo chuyển đơn của nạn nhân ở khu vực Hà Nội đến Công an TP.Hà Nội giải quyết theo thẩm quyền.

Trần Tây Côn