Nhận diện 4 chiêu trò lừa đảo chuyển khoản nhầm phổ biến hiện nay

Trong thời đại công nghệ số, các hình thức lừa đảo ngày càng tinh vi, trong đó, chiêu trò "chuyển khoản nhầm" đang trở thành một phương thức phổ biến, gây thiệt hại lớn cho nhiều người. Dưới đây là 4 chiêu trò lừa đảo chuyển khoản nhầm phổ biến.

Giả mạo tin nhắn hoặc email ngân hàng

Kẻ gian gửi tin nhắn hoặc email giả mạo từ ngân hàng hoặc dịch vụ tài chính, thông báo bạn đã nhận được tiền chuyển nhầm và yêu cầu hoàn trả. Trên thực tế, ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng trả lại tiền qua tin nhắn hay email.

Nếu nhận được thông báo như vậy, hãy liên hệ trực tiếp với ngân hàng qua tổng đài chính thức để kiểm tra.

Giả danh người lạ thông báo chuyển nhầm tiền

Kẻ gian có thể liên hệ với bạn, nói rằng đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản của bạn và yêu cầu hoàn trả. Chúng có thể cung cấp các thông tin như biên lai chuyển tiền giả để tạo lòng tin.

Nếu nhận tiền từ một tài khoản lạ, bạn đừng vội chuyển lại mà hãy kiểm tra với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng.

Lừa đảo qua ứng dụng chuyển tiền

Một số đối tượng giả vờ thực hiện chuyển khoản trên các ứng dụng ngân hàng hoặc ví điện tử rồi yêu cầu bạn gửi lại tiền để hoàn tất giao dịch. Tuy nhiên, số tiền hiển thị có thể chỉ là giả lập và không thực sự được gửi. Vì vậy, bạn không xác nhận giao dịch nếu chưa kiểm tra kỹ tài khoản và lịch sử giao dịch.

Lừa đảo khi mua bán trực tuyến

Kẻ gian có thể giả vờ đã chuyển tiền cho bạn khi mua hàng trực tuyến rồi yêu cầu bạn gửi lại một khoản nhỏ hoặc chi phí vận chuyển. Một số trường hợp khác, chúng yêu cầu nhận hàng trước mà không thực hiện thanh toán thật.

Để tránh rơi vào bẫy lừa đảo, người dùng chỉ giao dịch trên nền tảng có bảo vệ người mua, không chuyển khoản trước khi nhận được xác nhận thanh toán chính thức.

Làm gì khi nhận được chuyển khoản nhầm?

Nếu phát hiện tài khoản của mình nhận được một khoản tiền lạ hoặc vô tình chuyển nhầm tiền, hãy thực hiện các bước sau:

• Bước 1: Kiểm tra lại thông tin giao dịch trong ứng dụng ngân hàng.
• Bước 2: Liên hệ ngay với ngân hàng để báo cáo tình huống.
• Bước 3: Nếu xác định được người nhận hoặc người gửi, có thể chủ động liên hệ để xác minh.
• Bước 4: Nếu nghi ngờ có hành vi lừa đảo, hãy yêu cầu ngân hàng hoặc cơ quan chức năng can thiệp.
• Bước 5: Lưu lại tất cả chứng từ giao dịch để có bằng chứng khi cần thiết.

>> Công an tìm 600 nạn nhân chuyển tiền vào 3 tài khoản ngân hàng lừa đảo tại MB, BIDV với số tiền hơn 1,5 tỷ đồng