Phạt nặng hành vi thuê, cho mượn, mua bán tài khoản ngân hàng

Học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán được trả công

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa có văn bản gửi Uỷ ban nhân dân (UBND) các tỉnh, thành phố, đề nghị phối hợp ngăn chặn hoạt động mua, bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên.

NHNN cho biết, qua theo dõi, nắm bắt tình hình thực tế cùng với phản ánh từ Bộ Công an, thời gian qua trên địa bàn một số tỉnh, thành phố có những người dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán, sau đó chuyển lại cho những người này sử dụng.

Các đối tượng thường lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên đã được cấp Căn cước công dân mở tài khoản thanh toán và trả công cho người mở.

Đồng thời, đối tượng sẽ cung cấp cho học sinh điện thoại có sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ Internet Banking, SMS Banking.

Sau đó yêu cầu học sinh trả lại điện thoại, cung cấp một số thông tin như tên, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực (OTP)...

Những người này cũng thu thập thêm dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt) của học sinh để phục vụ việc xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu.

Các tài khoản này thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như trốn thuế, rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo chiếm đoạt tài sản…

Mua bán tài khoản thanh toán bị phạt tới 100 triệu đồng

Cho thuê, cho mượn, mua bán tài khoản thanh toán bị phạt tới 100 triệu đồng

>> Bộ Công an đưa 5 thủ đoạn chiếm đoạt tiền ra ánh sáng, đặc biệt có thủ đoạn 'rất nguy hiểm'

Theo đó, NHNN nhấn mạnh, Nghị định 52/2024/NĐ-CP về thanh toán không tiền mặt nghiêm cấm hành vi cung cấp không trung thực thông tin có liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng dịch vụ thanh toán, trung gian thanh toán…

Nghị định này cũng nghiêm cấm mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh).

Việc lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tín ví điện tử cũng là hành vi vi phạm pháp luật.

Các hành vi vi phạm trên sẽ bị xử phạt hành chính theo quy định tại khoản 5, 6 Điều 26 Nghị định 88/NĐ-CP. Những mức phạt được nêu ra như sau:

- Phạt tiền từ 40-50 triệu đồng đối với các hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

- Phạt tiền tiền từ 50-100 triệu động đối với các hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên mà chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

Vì vậy, để góp phần giải quyết vấn đề trên, đảm bảo việc mở, sử dụng tài khoản thanh toán đúng quy định, NHNN kiến nghị UBND các tỉnh, thành phố chỉ đạo Sở Thông tin và Truyền thông, cơ quan truyền thông, báo chí tăng cường tuyên truyền, cảnh báo về các phương thức, thủ đoạn của đối tượng tội phạm tới người dân và tổ chức trên địa bàn, đặc biệt là học sinh, sinh viên, người chưa thành niên.

Song song đó, UBND cũng cần chỉ đạo các trường học, cơ sở giáo dục đào tạo trên địa bàn thông tin kịp thời tới toàn bộ học sinh, sinh viên và phụ huynh về các phương thức thủ đoạn của các đối tượng tội phạm, các hành vi bị cấm trong hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán và quy định xử phạt vi phạm hành chính.

>> Cảnh giác thủ đoạn lừa đảo qua thuê, mua tài khoản ngân hàng, người dân có thể vướng vào vòng lao lý