Tất cả ngân hàng sẽ tạm dừng giao dịch rút tiền, chuyển tiền với những trường hợp này

Từ năm 2025, các ngân hàng triển khai nhiều quy định mới về xác thực sinh trắc học, cập nhật giấy tờ tùy thân và quản lý tài khoản thanh toán. Tùy từng trường hợp, khách hàng có thể bị hạn chế giao dịch trực tuyến, giao dịch thẻ hoặc bị tạm dừng thanh toán, rút tiền trên tài khoản.

Cơ sở pháp lý chính gồm Thông tư 17/2024/TT-NHNN về mở và sử dụng tài khoản thanh toán, Thông tư 18/2024/TT-NHNN về hoạt động thẻ ngân hàng và Thông tư 30/2025/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số quy định liên quan đến hoạt động thanh toán.

Giấy tờ tùy thân hết hiệu lực nhưng chưa cập nhật

Đây là trường hợp có căn cứ trực tiếp về việc tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản.

Theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN, ngân hàng có trách nhiệm theo dõi thời hạn hiệu lực của giấy tờ tùy thân do khách hàng cung cấp. Trước khi giấy tờ hết hiệu lực ít nhất 30 ngày, ngân hàng phải thông báo để khách hàng cập nhật thông tin.

Khi giấy tờ tùy thân hết hiệu lực mà khách hàng chưa cập nhật, ngân hàng phải tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán theo quy định.

Vietcombank và BIDV đều đã có thông báo hướng dẫn khách hàng cập nhật giấy tờ tùy thân trước khi hết hạn nhằm tránh gián đoạn giao dịch.

Người nước ngoài có giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực

Đối với khách hàng nước ngoài, ngân hàng phải theo dõi thời hạn hiệu lực của giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú tại Việt Nam.

Theo quy định tại Thông tư 18/2024/TT-NHNN, khi giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú hết hiệu lực, tổ chức phát hành thẻ phải tạm dừng giao dịch thẻ của khách hàng.

Do đó, người nước ngoài cần chủ động cập nhật giấy tờ cư trú còn hiệu lực với ngân hàng để tiếp tục sử dụng dịch vụ thẻ.

Người đại diện hợp pháp của tổ chức chưa hoàn thành xác thực sinh trắc học

Theo quy định về xác thực sinh trắc học tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN, từ ngày 1/7/2025, khách hàng tổ chức phải hoàn thành đối chiếu thông tin sinh trắc học của người đại diện hợp pháp.

Trường hợp chưa hoàn thành xác thực, ngân hàng có thể tạm dừng giao dịch bằng phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán của tổ chức theo phạm vi quy định.

BIDV đã thông báo về việc tạm dừng một số giao dịch đối với hộ kinh doanh chưa cập nhật sinh trắc học của người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền.

Giấy tờ tùy thân của người đại diện hoặc người liên quan hết hiệu lực

Tổ chức cũng cần theo dõi thời hạn giấy tờ tùy thân của người đại diện theo pháp luật và những người được đăng ký sử dụng tài khoản.

VietinBank thông báo có thể tạm dừng giao dịch trên tài khoản tổ chức khi giấy tờ tùy thân của người đại diện theo pháp luật, kế toán trưởng hoặc người được ủy quyền hết hiệu lực, đồng thời yêu cầu khách hàng cập nhật thông tin theo quy định.

Phạm vi hạn chế giao dịch phụ thuộc vào loại giấy tờ hết hạn, vai trò của người liên quan và quy định áp dụng tại từng ngân hàng.

Khách hàng nên chủ động kiểm tra thời hạn giấy tờ tùy thân, hoàn thành xác thực sinh trắc học và cập nhật thông tin tại ngân hàng. Trường hợp không thể thực hiện trên ứng dụng, khách hàng có thể đến chi nhánh hoặc phòng giao dịch để được hỗ trợ.