Thanh tra phát hiện vài tồn tại ở một chi nhánh BIDV

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 vừa ban hành kết luận thanh tra số 109/QĐ-TTNH ngày 14/10/2025 tại Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển chi nhánh Lạng Sơn (BIDV Lạng Sơn).

Kết luận thanh tra ghi nhận cả những mặt tích cực và một số tồn tại trong hoạt động của BIDV Lạng Sơn.

Về mặt tích cực, trong thời kỳ thanh tra, BIDV Chi nhánh Lạng Sơn cơ bản chấp hành các quy định pháp luật của Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước và các quy định nội bộ của BIDV về: Hoạt động cấp tín dụng; công tác xử lý nợ xấu và thực hiện các giải pháp xử lý nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro, việc xuất toán nợ đã xử lý rủi ro ra khỏi ngoại bảng; Việc chấp hành quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố; công tác phòng, chống tham nhũng và tích cực phối hợp, chủ động khắc phục tồn tại sau khi có ý kiến của Đoàn thanh tra trong quá trình Đoàn thanh tra làm việc trực tiếp tại đơn vị.

Về tồn tại, BIDV không có các nội dung thuộc trường hợp phải áp dụng các biện pháp xử lý vi phạm hành chính. Tuy nhiên, ngân hàng còn một số tồn tại như sau:

- Tồn tại về hồ sơ vay vốn: Thu thập hồ sơ chưa đầy đủ theo quy định.

- Tồn tại về thẩm định, xét duyệt cho vay: Thẩm định và quyết định cho vay chưa hết hợp cách thẩm định khách theo quy định.

- Tồn tại về kiểm tra, giám sát vốn vay: Kiểm tra đối với tài liệu chứng minh việc sử dụng vốn vay chưa đảm bảo; việc kiểm tra, giám sát vốn còn thiếu sót theo quy trình nội bộ của BIDV.

- Tồn tại về tài sản đảm bảo: Khách hàng mua bảo hiểm không liên tục đối với tài sản (ô tô).

- Về công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố: Chưa cập nhật đầy đủ thông tin hồ sơ, báo cáo.

Theo Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, nguyên nhân của các tồn tại trên chủ yếu xuất phát từ những sơ suất trong quá trình tác nghiệp của cán bộ liên quan, như nghiên cứu chưa đầy đủ các văn bản, quy định nội bộ; còn thiếu sót trong thẩm định, xét duyệt cho vay, quản lý hồ sơ tín dụng, kiểm tra, giám sát vốn vay và tài sản bảo đảm.

Căn cứ kết luận thanh tra, cơ quan thanh tra đã đưa ra các kiến nghị đối với BIDV Chi nhánh Lạng Sơn, yêu cầu đơn vị nghiêm túc kiểm điểm, rút kinh nghiệm và chấn chỉnh, khắc phục các tồn tại nêu trên. Thời hạn hoàn thành các kiến nghị thực hiện theo Kết luận thanh tra số 171/KL-TTNH.