Truy tố Thạc sĩ, chuyên gia tư vấn tài chính Đỗ Minh Hải, 41 tuổi
Cùng vụ án, Trần Đình Triển (52 tuổi), Verevkin Vladimir (36 tuổi, quốc tịch Nga) và 4 đồng phạm khác cùng bị truy tố về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Viện KSND TP.HCM đã ban hành cáo trạng truy tố bị can Đỗ Minh Hải (41 tuổi, Thạc sĩ, chuyên gia tư vấn tài chính), Trần Đình Triển (52 tuổi), Verevkin Vladimir (36 tuổi, quốc tịch Nga) cùng 4 đồng phạm về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Theo cáo trạng, cuối năm 2016, Đỗ Minh Hải cùng hai người quốc tịch Nga thành lập một doanh nghiệp tại Singapore, sau đó xây dựng hệ thống cho vay tiêu dùng tại Việt Nam thông qua Công ty TNHH ATM Online Việt Nam và Công ty TNHH Thương mại Dịch vụ TM 24H. Cơ quan tố tụng xác định Hải là người giữ vai trò chủ mưu, trực tiếp điều hành toàn bộ hoạt động của đường dây.
Để che giấu bản chất của hoạt động cho vay, nhóm bị can sử dụng các hợp đồng điện tử dưới hình thức "hợp đồng cầm cố tài sản". Tuy nhiên, thực tế đây là hoạt động cho vay trực tuyến. Người có nhu cầu vay chỉ cần cung cấp thông tin cá nhân, căn cước công dân, tài khoản ngân hàng và hình ảnh trực tuyến. Hệ thống sẽ tự động xét duyệt hồ sơ, giải ngân và tạo hợp đồng điện tử mà không cần tiếp xúc trực tiếp với nhân viên.
Kết quả điều tra cho thấy, trong giai đoạn từ năm 2019 đến năm 2023, Công ty TM 24H đã giải ngân hơn 370 tỷ đồng qua 738.933 lượt vay. Lãi suất thực tế mà khách hàng phải trả dao động từ 124,7%/năm đến 13.505,48%/năm, cao gấp từ 6 đến 675 lần mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật.
Để duy trì hoạt động, các bị can tổ chức bộ máy với nhiều bộ phận chuyên trách như thẩm định hồ sơ vay, chăm sóc khách hàng, thu hồi nợ, kỹ thuật, pháp lý, marketing và kế toán. Trong đó, bộ phận thu hồi nợ có nhiệm vụ gọi điện nhắc nợ, theo dõi quá trình thanh toán và quản lý các khoản vay quá hạn thông qua hệ thống phần mềm.
Quá trình điều tra, cơ quan chức năng xác định riêng 26 khách hàng tiêu biểu đã bị nhóm bị can thu lợi bất chính hơn 720,7 triệu đồng. Đến nay, cơ quan điều tra đã phong tỏa 20 tài khoản ngân hàng của hai công ty với tổng số dư gần 19,7 tỷ đồng.
Ngoài ra, vợ của bị can Đỗ Minh Hải đã tự nguyện nộp hơn 774 triệu đồng để khắc phục hậu quả, tương ứng với khoản thu lợi bất chính được xác định từ 26 khách hàng nói trên.
Theo Viện KSND TP.HCM, hành vi của các bị can đã xâm phạm trật tự quản lý kinh tế trong lĩnh vực tín dụng. Vì vậy, việc xử lý nghiêm các bị can là cần thiết để bảo đảm việc thực thi pháp luật theo quy định.
