Tuyên phạt nhân viên ngân hàng Huỳnh Ngọc Phương Anh 12 năm tù
Toàn bộ số tiền chiếm đoạt đều được Phương Anh sử dụng vào đầu tư online, trả nợ và phục vụ các mục đích cá nhân.
Theo Báo Công an Nhân dân, TAND TP. Huế đã mở phiên tòa xét xử Huỳnh Ngọc Phương Anh (SN 1991, trú tại phường Vỹ Dạ, quận Thuận Hóa, TP. Huế).
Theo hồ sơ vụ án, Huỳnh Ngọc Phương Anh nguyên là nhân viên Phòng giao dịch Vỹ Dạ của một ngân hàng đóng trên địa bàn thành phố. Lợi dụng công việc và sự tin tưởng của khách hàng, Phương Anh đã dùng nhiều thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản lên đến hàng tỷ đồng.
Từ tháng 10/2023 đến 4/2024, khi còn là nhân viên ngân hàng, vì cần tiền để đầu tư trang đầu tư trực tuyến www.csingtrade.com, Phương Anh nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của khách hàng bằng cách thế chấp khoản tiền gửi tiết kiệm. Phương Anh thông tin với khách hàng rằng mượn điện thoại di động để cài đặt ứng dụng ngân hàng nhằm dễ dàng quản lý và theo dõi tài khoản.
Tuy nhiên, trên thực tế, Phương Anh đăng nhập ứng dụng ngân hàng trên điện thoại của khách, khởi tạo khoản vay online. Sau khi tiền được giải ngân về tài khoản của các bị hại, Phương Anh nhanh chóng chuyển toàn bộ số tiền nói trên về tài khoản của mình và một số người khác nên không bị phát hiện. Hàng tháng, Phương Anh vẫn trả các khoản lãi, phí theo quy định nên khách hàng không nghi ngờ.
Một trong những nạn nhân là anh Châu Khắc V. (trú tại tổ dân phố Ngọc Anh, phường Phú Thượng, TP. Huế). Anh V. gửi tiết kiệm tại Phòng giao dịch nơi Phương Anh làm việc với số tiền 290 triệu đồng, kỳ hạn 6 tháng. Gần 2 tháng sau, Phương Anh nói anh V. đưa điện thoại di động để cài ứng dụng nhưng thực tế là đăng nhập vào ứng dụng ngân hàng và khởi tạo khoản vay online 99 triệu đồng.
Phương Anh cũng áp dụng chiêu thức tương tự với bà Đặng Thị Hiền Th. (trú tại phường Phú Thượng, TP. Huế). Bà Th. gửi tiết kiệm 100 triệu đồng, kỳ hạn 12 tháng nhưng cũng bị Phương Anh mượn điện thoại để cài đặt ứng dụng, rồi tiếp tục tạo khoản vay online 85 triệu đồng.
Phương Anh còn lợi dụng việc nhiều khách hàng được cấp thẻ tín dụng nhưng không có nhu cầu sử dụng để chiếm đoạt tài sản. Chị H.T. (trú tại phường Vỹ Dạ, TP. Huế), do không có nhu cầu sử dụng thẻ tín dụng nhưng được Phương Anh nhờ mở thẻ để đạt chỉ tiêu và hẹn sau 1 tháng sẽ hủy. Sau đó, Phương Anh đến nhà chị T., mượn điện thoại và thẻ tín dụng với lý do làm thủ tục hủy nhưng khi có thẻ, Phương Anh đã quét thẻ và chiếm đoạt 20 triệu đồng.
Với thủ đoạn tương tự, Phương Anh chiếm đoạt tiền của chị Lê Thị L. (trú tại phường Vỹ Dạ, TP. Huế) cùng nhiều cá nhân khác. Để tránh bị phát hiện, hàng tháng Phương Anh đều thanh toán các khoản lãi, phí theo đúng quy định ngân hàng.
Thậm chí, khi không còn làm việc tại Phòng giao dịch ngân hàng, Phương Anh vẫn cố tình đưa ra thông tin sai lệch với lý do cần vay tiền để “đáo hạn ngân hàng” cho khách hàng và cam kết sẽ hoàn trả đúng hạn. Vì tin tưởng Phương Anh vẫn là cán bộ ngân hàng, nhiều người đã đồng ý cho vay.
Cụ thể, Phương Anh đã nhiều lần vay tiền của chị Phạm Thị Ch. (trú tại tổ dân phố Tây Trì Nhơn, phường Phú Thượng, TP. Huế) với tổng số tiền 999 triệu đồng. Phần lớn số tiền này bị cáo dùng để trả nợ cá nhân và đầu tư trực tuyến nhưng bị thua lỗ.
Tương tự, chị Đặng Thị Cam L. (trú tại phường An Đông, TP. Huế) cũng bị lừa, chiếm đoạt 300 triệu đồng.
Cơ quan điều tra xác định, tổng cộng có 7 bị hại, với số tiền bị chiếm đoạt lên đến hơn 1,2 tỷ đồng. Toàn bộ số tiền này được Phương Anh sử dụng vào đầu tư online, trả nợ và phục vụ các mục đích cá nhân.
Tại phiên tòa, Hội đồng xét xử TAND TP. Huế đã tuyên phạt Huỳnh Ngọc Phương Anh 12 năm tù giam về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Đồng thời, bị cáo buộc phải hoàn trả toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt cho các bị hại theo quy định pháp luật.
