Vietcombank, VietinBank, BIDV, MB... đồng loạt phát cảnh báo khẩn tới hàng triệu khách hàng

Trước làn sóng lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi, nhiều ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, BIDV, MB, Agribank... đã phát đi thông báo về các tính năng cảnh báo ngay trên ứng dụng ngân hàng số. Những công cụ này được ví như "lá chắn điện tử", giúp người dùng phát hiện tài khoản có dấu hiệu gian lận ngay từ bước chuyển khoản, chủ động ngăn chặn giao dịch rủi ro trước khi quá muộn.

Ngân hàng TMCP Quân đội (MB) vừa tích hợp thêm tính năng “Khiên thép” vào ứng dụng MBBank – một lớp bảo vệ chủ động, hoạt động tự động mỗi khi người dùng nhập lệnh chuyển khoản. Hệ thống sẽ ngay lập tức quét và đối chiếu thông tin tài khoản thụ hưởng với dữ liệu dân cư quốc gia, danh sách cảnh báo từ cơ quan chức năng và lịch sử giao dịch nội bộ.

Nếu phát hiện điểm bất thường như tên không khớp, tài khoản thuộc diện rủi ro hoặc có dấu hiệu lừa đảo, hệ thống sẽ hiển thị cảnh báo rõ ràng, giúp người dùng cân nhắc trước khi xác nhận giao dịch. "Khiên thép" hiện áp dụng cho các giao dịch qua Napas 24/7 và không làm gián đoạn trải nghiệm người dùng.

Tương tự MB, Agribank cũng thông báo, ứng dụng Agribank Plus đã có tính năng cho phép cảnh báo tài khoản có dấu hiệu lừa đảo ngay khi khách hàng nhập số tài khoản người nhận.

Theo đó, khi người dùng chuẩn bị thực hiện chuyển khoản trong hệ thống Agribank hoặc qua dịch vụ chuyển tiền nhanh NAPAS 24/7, hệ thống sẽ tự động đối chiếu thông tin người nhận với dữ liệu cảnh báo do Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan chức năng cung cấp, kết hợp với cơ sở dữ liệu nội bộ của ngân hàng.

Nếu phát hiện rủi ro, ứng dụng sẽ hiển thị thông báo cảnh báo ngay trước khi người dùng xác nhận giao dịch. Cảnh báo được phân loại thành ba mức độ:

Cảnh báo cao: Tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo chính thức từ Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước hoặc các cơ quan có thẩm quyền.

Cảnh báo trung bình: Giao dịch có biểu hiện bất thường hoặc dấu hiệu gian lận.

Cảnh báo xác thực: Thông tin chủ tài khoản không trùng khớp dữ liệu dân cư quốc gia.

Cảnh báo được hiển thị ngay trước bước xác nhận cuối cùng, giúp người dùng nhận diện rủi ro và cân nhắc dừng giao dịch khi cần thiết.

Bên cạnh Agribank, MB, nhiều ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, BIDV... cũng đã tích hợp tính năng cảnh báo tương tự trên các ứng dụng ngân hàng số.

BIDV là một trong những ngân hàng tiên phong triển khai tính năng cảnh báo sớm. Chỉ sau thời gian ngắn áp dụng, ngân hàng đã ngăn chặn thành công hơn 100 tỷ đồng có nguy cơ rơi vào tay kẻ gian. Hệ thống của BIDV sử dụng các thuật toán phân tích hành vi để nhận diện giao dịch bất thường và đưa ra cảnh báo nhanh chóng.

Trong khi đó, VietinBank đã chính thức áp dụng hệ thống cảnh báo từ tháng 7/2025 trên ứng dụng iPay Mobile. Còn Vietcombank đang trong giai đoạn thử nghiệm với kỳ vọng sớm hoàn thiện và phổ biến rộng rãi tính năng này trên ứng dụng VCB Digibank.

Theo đại diện các ngân hàng, cảnh báo sẽ được kích hoạt khi phát hiện ít nhất một trong ba dấu hiệu sau:

Thông tin không khớp: Tên chủ tài khoản không trùng với dữ liệu trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.

Tài khoản nằm trong "danh sách đen": Tài khoản người nhận thuộc danh sách cảnh báo lừa đảo do cơ quan chức năng hoặc các ngân hàng khác cung cấp.

Giao dịch bất thường: Tài khoản có dấu hiệu khả nghi như nhận tiền từ nhiều nguồn lạ trong thời gian ngắn, liên quan đến các hoạt động có rủi ro cao.

Dù các tính năng cảnh báo đang ngày càng hiện đại và chủ động hơn, các chuyên gia an ninh tài chính cho rằng: Cảnh giác và bình tĩnh vẫn là "bức tường phòng thủ" quan trọng nhất của người dùng.

>> Vietcombank cảnh báo khẩn đến khách hàng về một hình thức lừa đảo hoàn toàn mới