Bắt tạm giam Lê Thành Long, làm rõ đường dây phạm pháp liên quan hàng loạt giám đốc, chủ hộ kinh doanh vàng

Cho vay lãi nặng núp bóng hình thức "cho thuê tài sản"

Công an TP. HCM vừa triệt phá nhiều nhóm đối tượng núp bóng doanh nghiệp, hộ kinh doanh để tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức “cho thuê vàng”. Qua kiểm tra đồng loạt 8 địa điểm, lực lượng Công an phát hiện nhiều thủ đoạn nhằm che giấu bản chất hoạt động cho vay.

Qua điều tra, Công an xác định, các đối tượng thuê địa điểm, treo biển hiệu, trưng bày vàng và trang sức, đồng thời sử dụng Facebook, Zalo, website để quảng cáo các dịch vụ như “cho thuê vàng nhanh”, “cho thuê vàng trả góp”. Khi khách có nhu cầu vay tiền, các đối tượng yêu cầu cung cấp căn cước, tài khoản VNeID, sao kê tài khoản ngân hàng cùng thông tin về nơi ở, việc làm và thu nhập để thẩm định.

Sau khi thỏa thuận, số tiền khách có nhu cầu vay được quy đổi thành vàng. Hai bên ký hợp đồng dưới hình thức “cho thuê tài sản”, người vay nhận vàng rồi bán lấy tiền mặt. Đến hạn, khách phải hoàn trả vàng hoặc số tiền tương ứng, đồng thời thanh toán khoản tiền phát sinh theo ngày.

Để che giấu bản chất và mức lãi suất cho vay, các đối tượng chia khoản tiền phải trả thành nhiều loại như “phí thuê vàng”, “phí hồ sơ”, “phí dịch vụ” hoặc “phí gia hạn”. Một số trường hợp thu trước tiền lãi, sau đó tiếp tục thu phí khi khách tái ký hợp đồng.

Đáng chú ý, có doanh nghiệp lập hợp đồng cho thuê vàng kèm váy dự tiệc, trong đó ghi mức tiền thuê váy cao nhằm che giấu khoản tiền lãi thực tế. Các nhóm còn góp vốn, phân công nhân viên, sử dụng phần mềm và nhóm Zalo để quản lý khách vay, theo dõi hợp đồng và dòng tiền. Qua điều tra, cơ quan Công an xác định có trường hợp áp dụng mức lãi suất lên tới hơn 500%/năm.

Khởi tố, bắt tạm giam 36 đối tượng có liên quan

Một trong những vụ việc được Phòng Cảnh sát hình sự làm rõ xuất phát từ quá trình tuần tra của Tổ 363 Công an phường Bình Quới ngày 29/9/2026. Từ thông tin ban đầu, lực lượng chức năng mở rộng xác minh và làm rõ nhóm do Lê Thành Long (sinh năm 1997, Hà Nội) trực tiếp điều hành; Nguyễn Anh Tuấn (sinh năm 1997, Hà Nội) góp vốn.

Nhóm này sử dụng vỏ bọc của Hộ kinh doanh Đại Phát Gold tại 93 Bàu Cát 1, phường Tân Bình và Hộ kinh doanh Thịnh Vượng Gold tại 105 Đinh Bộ Lĩnh, phường Long Thành, tỉnh Đồng Nai. Từ tháng 5/2026, các đối tượng đã cho 146 người vay thông qua 206 hợp đồng với tổng số tiền hơn 10 tỷ đồng. Số tiền thu lợi bất chính được xác định hơn 4,18 tỷ đồng với mức lãi suất khoảng 292%-544,78%/năm.

Đối với những khoản vay có giá trị lớn, Lê Thành Long còn liên kết với Nguyễn Thanh Tuấn (sinh năm 1997, TP. Đồng Nai). Người này được xác định cầm đầu nhóm DC GOLD Sài Gòn Group, hoạt động tại 23/18A Đồng Xoài, 157 Ba Vân, phường Tân Bình và số 8 đường số 3, phường Bình Trưng. Nhóm này đã cho gần 100 khách hàng vay tiền.

Tại Công ty TNHH Huy Anh JEWELRY, địa chỉ 252/55 Cao Thắng, phường Hòa Hưng, Bùi Quang Hùng (sinh năm 1998, Thái Nguyên) là Giám đốc và trực tiếp tổ chức hoạt động cho vay. Cơ quan điều tra thu giữ 30 hợp đồng của 24 khách hàng, bước đầu xác định khoản thu lợi bất chính hơn 185 triệu đồng qua 10 trường hợp.

Tại Công ty TNHH An Phát JEWELRY, số 55 đường 3/2, phường Vườn Lài, Vũ Anh Tuấn (sinh năm 1984, Hà Nội) được xác định là người tổ chức hoạt động. Phạm Cao Sơn (sinh năm 1979, Hà Nội) hiện ở tại địa chỉ công ty, đứng tên Giám đốc và trực tiếp quản lý hoạt động. Cơ quan điều tra thu giữ 32 hợp đồng, bước đầu làm rõ khoản thu lợi bất chính hơn 148 triệu đồng qua 15 khách hàng.

Tại Chi nhánh Công ty cổ phần FASHION VIP 999, địa chỉ 205 Hàn Hải Nguyên, phường Minh Phụng, Trần Thế Long (sinh năm 1983, Hà Nội) được xác định là người thực hiện thủ tục thành lập và tổ chức hoạt động. Đặng Quốc Vương (sinh năm 1997, Hà Nội) đứng tên Giám đốc chi nhánh và trực tiếp giao dịch với khách vay.

Tại đây, các đối tượng lập hợp đồng giả cách cho thuê vàng kèm váy dự tiệc nhằm che giấu mức lãi suất cho vay.

Tại Công ty THT, căn B12, Park Riverside, phường Long Trường, Lê Thanh Tùng (sinh năm 1982, Hà Nội) được xác định là người chủ mưu, điều hành hoạt động cho vay.

Tại Công ty TNHH LT3 LUXURY, địa chỉ 2279/13/24/5/12 Huỳnh Tấn Phát, xã Nhà Bè, Tống Duy Long (sinh năm 1989, Hà Nội) là Giám đốc và tổ chức hoạt động cho vay. Cơ quan điều tra bước đầu làm rõ 21 khách vay, xác định khoản thu lợi bất chính hơn 116 triệu đồng và tiếp tục xác minh, truy tìm Tống Duy Long.

Tại Hộ kinh doanh Hoàng Kim 9999, địa chỉ 19/1 Thạnh Lộc 37, phường An Phú Đông, Nguyễn Duy Đạt (sinh năm 1999, Hà Nội) hiện ở tại địa chỉ trên, trực tiếp tổ chức cho vay lãi nặng dưới hình thức cho thuê vàng. Cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Duy Đạt; bước đầu làm rõ 21 hợp đồng, với số tiền thu lợi bất chính hơn 55 triệu đồng.

Từ các tài liệu, chứng cứ thu thập được, đến nay Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. HCM, Phòng Cảnh sát hình sự, đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, đồng thời khởi tố bị can và ra lệnh bắt bị can để tạm giam đối với 36 đối tượng có liên quan để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Trong quá trình điều tra, cơ quan Công an còn thu thập thông tin cho thấy các đối tượng có liên hệ với nhiều công ty, hộ kinh doanh hoạt động dịch vụ cho thuê vàng tại TP. HCM và một số tỉnh, thành khác. Phòng Cảnh sát hình sự đang tiếp tục xác minh tính chất, mức độ liên quan của các tổ chức, cá nhân này, đồng thời không loại trừ khả năng còn những đường dây cho vay lãi nặng hoạt động với phương thức tương tự.

Cơ quan Cảnh sát điều tra cũng tiếp tục củng cố chứng cứ và giải quyết các nguồn tin liên quan đến dấu hiệu cưỡng đoạt tài sản của một số đối tượng, xử lý nghiêm mọi hành vi vi phạm theo quy định pháp luật.

Thời gian tới, Công an Thành phố tiếp tục rà soát các cơ sở có biểu hiện nghi vấn, tập trung làm rõ đối tượng cầm đầu, người góp vốn, người điều hành, dòng tiền và nguồn lợi bất chính.

Công an TP. HCM đồng thời khuyến cáo người dân thận trọng trước các quảng cáo “cho thuê vàng”, “vay nhanh” trên mạng xã hội; cần tìm hiểu kỹ lãi suất, các khoản phí và bản chất của hợp đồng trước khi giao dịch, đồng thời kịp thời trình báo cơ quan Công an khi phát hiện dấu hiệu vi phạm.