Chưa đầy 1 tháng nữa, ACB sẽ chính thức ngừng giao dịch rút/chuyển tiền với nhóm khách hàng sau
Đây là yêu cầu nhằm tuân thủ quy định tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước ban hành.
Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) mới đây đã phát đi thông báo, kể từ ngày 1/7/2025, ngân hàng sẽ tạm dừng các giao dịch rút tiền, chuyển khoản và thanh toán đối với khách hàng tổ chức chưa hoàn tất đăng ký sinh trắc học.
Đây là yêu cầu nhằm tuân thủ quy định tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước ban hành.
Theo quy định, khách hàng tổ chức cần hoàn thành việc đăng ký sinh trắc học trước ngày 1/7/2025. Đồng thời, các đơn vị này cũng phải bổ sung đầy đủ hồ sơ mở tài khoản thanh toán chậm nhất vào ngày 1/1/2026. Trong trường hợp không đáp ứng đúng hạn, tài khoản thanh toán và thẻ sẽ bị tạm ngừng toàn bộ giao dịch, bao gồm cả rút tiền và chuyển khoản.
Đối với khách hàng tổ chức có người đại diện hợp pháp là công dân Việt Nam, người đại diện cần chuẩn bị căn cước công dân gắn chip còn hiệu lực. Nếu chưa mở tài khoản thanh toán hoặc chưa ký hợp đồng ACB online, cần thực hiện thủ tục này trước. Sau đó, việc đăng ký xác thực khuôn mặt có thể tiến hành trên ứng dụng ACB ONE hoặc trực tiếp tại Chi nhánh, Phòng giao dịch ACB trong giờ hành chính.
Với trường hợp người đại diện hợp pháp là người nước ngoài, khách hàng cần mang theo hộ chiếu còn hiệu lực, đồng thời mở tài khoản thanh toán và ký hợp đồng ACB online nếu chưa thực hiện. Việc xác thực khuôn mặt trong trường hợp này hiện chỉ có thể tiến hành tại Chi nhánh hoặc Phòng giao dịch ACB trong giờ hành chính.
ACB cũng lưu ý rằng, các cá nhân có thể thực hiện đăng ký sinh trắc học bao gồm người đại diện theo pháp luật, người được ủy quyền hoặc cá nhân sử dụng thẻ doanh nghiệp. Nếu những cá nhân này có tài khoản thanh toán cá nhân tại ACB, họ có thể đăng ký sinh trắc học qua ứng dụng ACB ONE. Trong các trường hợp còn lại, khách hàng cần đến trực tiếp ngân hàng để được hỗ trợ.
Ngoài ra, ACB đặc biệt lưu ý nhóm khách hàng tổ chức đang giao dịch nhưng chưa cập nhật hồ sơ mở tài khoản thanh toán trước ngày 1/10/2024. Những tổ chức này cần bổ sung hồ sơ cho ngân hàng trước ngày 1/1/2026 để tránh bị gián đoạn toàn bộ giao dịch. Hồ sơ cần bổ sung bao gồm điều lệ hoặc quy chế tổ chức, quy chế hoạt động của đơn vị, quyết định bổ nhiệm hoặc hợp đồng thuê giám đốc/tổng giám đốc, cùng các tài liệu liên quan đến người thành lập và chủ sở hữu hưởng lợi của tổ chức. Việc cập nhật này cũng phải được thực hiện trực tiếp tại Chi nhánh hoặc Phòng giao dịch ACB trong giờ hành chính.
Trước ACB, nhiều ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, BIDV và MB cũng đã phát đi thông báo sẽ tạm ngừng các giao dịch rút tiền, chuyển khoản điện tử đối với khách hàng tổ chức chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học. Đây là một phần trong lộ trình triển khai quy định mới của Ngân hàng Nhà nước nhằm tăng cường an toàn và minh bạch trong hoạt động ngân hàng.
