Lực lượng chức năng vào cuộc vụ 3.500 nạn nhân mua hợp đồng sở hữu kỳ nghỉ với giá trị 984,5 tỷ đồng, 14 đối tượng vướng lao lý

Tháng 10/2025, sau cuộc điều tra kéo dài 6 năm, cơ quan chức năng Anh đã đưa ra xét xử và kết án 14 bị cáo liên quan đến một đường dây lừa đảo đầu tư quy mô lớn, gây thiệt hại hơn 28 triệu bảng Anh (984,5 tỷ đồng) cho trên 3.500 nạn nhân. Đây được xem là một trong những vụ lừa đảo lớn nhất thuộc loại hình này từng được phát hiện tại Anh.

Vụ án được xét xử qua 4 phiên tòa kéo dài trong vòng 2 năm tại Tòa án Southwark Crown. Các bị cáo bị tuyên nhiều mức án khác nhau, từ tù giam đến án treo, tùy theo vai trò và mức độ tham gia trong đường dây lừa đảo.

Theo kết quả điều tra, hơn 3.500 nạn nhân đã mua một sản phẩm đầu tư mang tên “Monster Credits” và chịu tổng thiệt hại lên tới hơn 28 triệu bảng Anh. Phần lớn nạn nhân là những người sở hữu kỳ nghỉ theo hình thức timeshare, chủ yếu trong độ tuổi từ 55 đến 80.

Timeshare là mô hình sở hữu kỳ nghỉ cho phép khách hàng mua quyền sử dụng một khu nghỉ dưỡng hoặc căn hộ du lịch trong một khoảng thời gian nhất định hằng năm. Nhiều người trong số các chủ sở hữu timeshare mong muốn chuyển nhượng hoặc chấm dứt hợp đồng do tuổi tác, thay đổi nhu cầu nghỉ dưỡng hoặc chi phí duy trì ngày càng tăng.

Lợi dụng nhu cầu này, các đối tượng đã triển khai hình thức lừa đảo “mồi nhử và đánh tráo”. Ban đầu, họ quảng bá dịch vụ hỗ trợ khách hàng thoát khỏi các hợp đồng timeshare hoặc bán lại quyền sở hữu kỳ nghỉ.

Sau khi thu hút được khách hàng, các đối tượng tiếp tục thuyết phục họ bỏ thêm tiền để mua sản phẩm đầu tư mang tên “Monster Credits”, được giới thiệu là có giá trị và tiềm năng sinh lời. Tuy nhiên, trên thực tế sản phẩm này gần như không có giá trị.

Cơ quan điều tra xác định Mark Rowe, 54 tuổi, là người đứng sau toàn bộ hoạt động. Ông này điều hành các doanh nghiệp tại Tenerife thuộc quần đảo Canary của Tây Ban Nha và tại Anh. Thông qua các công ty này, Rowe quảng bá khả năng giúp khách hàng chấm dứt các hợp đồng timeshare nhưng yêu cầu họ phải chi từ khoảng 6.000 đến 80.000 bảng Anh để mua “Monster Credits”.

Để tiếp cận khách hàng, đường dây này sử dụng nhiều hình thức quảng bá như quảng cáo trên truyền hình, tạp chí, gọi điện trực tiếp và tổ chức các buổi gặp mặt tại khách sạn. Nhóm đối tượng còn lập các văn phòng ảo và xây dựng nhiều danh tính giả nhằm tạo lòng tin với khách hàng.

Ngoài vai trò cầm đầu của Mark Rowe, nhiều thành viên khác tham gia ở các vị trí khác nhau trong hệ thống. Nihat Paul Salih và Lisa Salih bị xác định đã bán số lượng lớn “Monster Credits” cho khách hàng từ năm 2014 đến năm 2017. Paul Harrison không chỉ trực tiếp bán sản phẩm mà còn tham gia xây dựng các kịch bản bán hàng cho mạng lưới. Jodi Beard giữ vai trò Giám đốc tiếp thị, phụ trách nền tảng trực tuyến phục vụ việc giao dịch “Monster Credits”. Samantha MacCauley làm công tác quản trị tín dụng trong doanh nghiệp.

Simon Walker được tuyển dụng từ giai đoạn đầu của chương trình bán “Monster Credits”, sau đó được bổ nhiệm làm Giám đốc bán hàng. Joanne Physick phụ trách công tác tuân thủ trước khi trở thành quản lý tuân thủ của hệ thống. David Taylor cùng vợ là Joanne Taylor tham gia hoạt động bán hàng, trong khi Lee Evans, Josephine Cuthill Fox và Barrie Fox nhiều lần bán sản phẩm cho khách hàng để thu về hàng triệu bảng Anh.

Nicola Rowe, vợ của Mark Rowe, không trực tiếp tham gia hoạt động bán hàng nhưng bị xác định có liên quan đến hoạt động tài chính của doanh nghiệp, bao gồm việc ký kết trên các tài khoản phục vụ cho hoạt động phạm tội.

Ngày 5/1/2025, Mark Rowe bị kết án 7 năm rưỡi tù giam về tội âm mưu lừa đảo. Cùng ngày, Paul Harrison bị tuyên án 4 năm rưỡi tù, Nihat Paul Salih nhận mức án 3 năm tù, trong khi Lisa Salih bị tuyên án tù treo. Jodi Beard nhận án tù treo 2 năm và Samantha MacCauley bị tuyên 18 tháng tù treo.

Đến ngày 4/4/2025, Simon Walker bị tuyên phạt 4 năm rưỡi tù và Joanne Physick nhận mức án 2 năm rưỡi tù sau khi bị kết tội âm mưu lừa đảo.

Ngày 5/9/2025, David Taylor bị kết án 3 năm tù. Joanne Taylor nhận án treo 12 tháng cùng các yêu cầu phục hồi chức năng, còn Lee Evans bị tuyên án treo 2 năm và phải thực hiện 150 giờ lao động không công.

Trong đợt tuyên án cuối cùng ngày 17/10/2025, Josephine Cuthill Fox bị tuyên 2 năm tù nhưng cho hưởng án treo trong 2 năm. Barrie Fox nhận mức án 21 tháng tù treo trong 2 năm. Nicola Rowe bị kết án 2 năm tù treo trong 2 năm liên quan đến hành vi xử lý tài sản có nguồn gốc từ tội phạm.

Cơ quan Công tố Hoàng gia Anh cho biết sau khi các bản án được tuyên, cơ quan chức năng sẽ tiếp tục thực hiện các thủ tục nhằm truy tìm, thu hồi số tiền và tài sản mà các bị cáo đã thu lợi từ hoạt động phạm tội.