Nghề tư vấn đầu tư chứng khoán: 'Phông bạt' không phải thước đo thành công

Bà Đỗ Thu Hà - Chuyên gia tư vấn đầu tư, CTCK KB Việt Nam (KBSV)

Hiện nay, nhiều công ty chứng khoán mới ở nhóm sau đang tung ra chính sách hoa hồng cao để nhanh chóng đạt chỉ tiêu tuyển dụng. Tuy nhiên, các công ty lớn, đặc biệt là Top 10, lại không tham gia vào cuộc đua này. Nguyên nhân xuất phát từ chiến lược tuyển dụng bền vững và tầm nhìn dài hạn.

Phần lớn doanh thu của các công ty chứng khoán đến từ hai nghiệp vụ: Phí giao dịch và lãi vay margin. Khi phí giao dịch tăng, lãi vay margin có thể giảm và ngược lại, để phù hợp với thị trường. Trong một giao dịch, ba bên tham gia gồm: Công ty chứng khoán, người tư vấn và khách hàng. Nếu khách hàng sử dụng margin, doanh thu đến từ phí giao dịch và lãi vay. Khi hoa hồng của người tư vấn quá cao, phần lãi vay sẽ chịu áp lực lớn và ngược lại. Điều này cuối cùng sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến chi phí của khách hàng.

Đối với các công ty lớn, sự cân đối hài hòa giữa lợi ích của cả ba bên là yếu tố quan trọng. Các công ty này hướng đến mục tiêu bền vững, vừa đảm bảo hoa hồng cho người tư vấn, vừa mang lại lợi ích cho khách hàng qua mức lãi suất margin hấp dẫn. Từ đó, chất lượng tư vấn sẽ đóng vai trò quyết định đến hiệu quả đầu tư của khách hàng.

Cuộc đua thị phần môi giới giữa các CTCK đang diễn ra quyết liệt

Tiêu chuẩn đối với nghề tư vấn đầu tư

Uy tín và văn hóa, không chỉ hoa hồng

Những tư vấn viên giỏi không chỉ quan tâm đến mức hoa hồng hấp dẫn mà còn đặt nặng "uy tín" của công ty và "văn hóa lãnh đạo". Họ tìm kiếm sự ổn định và tầm nhìn dài hạn hơn là lợi ích ngắn hạn. Đây là yếu tố quan trọng trong việc phát triển sự nghiệp và đóng góp giá trị thực sự cho khách hàng.

Hệ quả của việc tuyển dụng ồ ạt

Việc tuyển dụng tràn lan, thiếu chọn lọc có thể dẫn đến hệ quả là sa thải hàng loạt. Sau khoảng sáu tháng, nhiều công ty phải đối diện với việc loại bỏ 50% lực lượng tư vấn do không đáp ứng yêu cầu công việc. Những tư vấn viên yếu kém, thiếu kỹ năng sẽ khó cạnh tranh và dễ bị đào thải khi thị trường không mở rộng.

Bốn kỹ năng không thể thiếu

Một tư vấn viên giỏi cần có bốn kỹ năng thiết yếu để tồn tại và phát triển:

- Nghe: Lắng nghe và phân tích thông tin từ thị trường và nhu cầu của khách hàng.

- Nói: Truyền đạt thông tin rõ ràng, thuyết phục và cuốn hút khách hàng trong bối cảnh nhà đầu tư ngày càng ít quan tâm đến các bản phân tích dài dòng.

- Đọc: Chọn lọc và xử lý thông tin từ nhiều nguồn trong và ngoài nước, để có những phân tích chất lượng.

- Viết: Viết báo cáo và phân tích ngắn gọn, súc tích, giúp thể hiện năng lực và xây dựng uy tín.

"Hào nhoáng" không làm nên chuyên gia

Sự thành công của một tư vấn viên không được đo bằng những biểu tượng hào nhoáng như xe sang, đồng hồ đắt tiền hay quần áo hàng hiệu. Nhà đầu tư thực sự quan tâm đến kiến thức và khả năng tư vấn của người chuyên gia. Thành công bền vững đến từ uy tín, năng lực và giá trị mang lại cho khách hàng, không phải từ vẻ ngoài phô trương.

Như vậy, trong một thị trường tài chính khắc nghiệt, sự thành công không đến từ những yếu tố bề ngoài mà nằm ở khả năng tạo ra giá trị lâu dài. Những người tư vấn đầu tư có thực lực sẽ luôn được khách hàng tin tưởng. "Phông bạt" chỉ là lớp vỏ tạm bợ và sẽ nhanh chóng bị loại bỏ khi thị trường trở nên khắc nghiệt.

Bài viết của bà Đỗ Thu Hà - Chuyên gia tư vấn đầu tư, CTCK KB Việt Nam (KBSV)

>> Zero-fee và bài toán thích nghi của môi giới chứng khoán trước cơn bão nghỉ việc