Thu giữ hơn 4.700 tỷ đồng tiền mặt bên trong trụ sở một công ty công nghệ

Sự việc xảy ra vào năm 2018 khi cảnh sát thành phố Hứa Xương, tỉnh Hà Nam (Trung Quốc) nhận được một cuộc gọi nặc danh. Người báo án cho biết có một căn biệt thự lâu ngày không có người sinh sống, nhưng lại thường xuyên xuất hiện nhiều người lạ ra vào, mang theo những thùng lớn, vào thì có mà ra thì không. Một lần tình cờ, người này nhìn thấy bên trong một chiếc hộp chưa đóng nắp là từng xấp tiền mệnh giá 100 tệ (khoảng 3,6 triệu đồng) được xếp ngay ngắn, khiến anh nghi ngờ có hoạt động phi pháp và lập tức báo cảnh sát.

Khi lực lượng chức năng có mặt, họ phát hiện căn biệt thự gần như không có nội thất, toàn bộ không gian bị lấp đầy bởi những hộp giấy và vali. Mở một hộp bất kỳ, cảnh sát sững sờ khi thấy toàn bộ là tiền mặt. Phải mất hơn mười ngày liên tục kiểm đếm, họ mới xác định được tổng số tiền lên tới 1,3 tỷ NDT, cần tới hai xe container cỡ lớn để vận chuyển toàn bộ. Cảnh tượng hiếm thấy này khiến ai chứng kiến cũng không khỏi bàng hoàng.

Điều tra bước đầu cho thấy, biệt thự này có liên hệ với một doanh nghiệp có tên “Công ty TNHH Công Nghệ Mạng Tôi là Chú Hề”. Dưới vỏ bọc hiện đại như “blockchain và trí tuệ nhân tạo”, công ty này thực chất điều hành một nền tảng đầu tư ảo có tên IAC, sử dụng mô hình lừa đảo đa cấp tinh vi. Hình thức “đầu tư” trên nền tảng này là mua “hạt giống” với giá 2.000 NDT (hơn 7 triệu đồng) một đơn vị, được quảng bá là sẽ gia tăng giá trị theo thời gian. Người dùng chỉ có thể tham gia nếu được thành viên cũ mời và đóng lệ phí, sau đó được khuyến khích mời thêm người mới để nhận hoa hồng từ khoản đầu tư của người dưới cấp. Đây là mô hình kim tự tháp điển hình, thường thấy trong các hoạt động đa cấp trái phép.

Giai đoạn đầu, để tạo lòng tin, nền tảng cho phép người dùng rút tiền, khiến lượng người tham gia tăng vọt. Một số thành viên còn công khai khoe mua được nhà, xe sau khi “đầu tư hạt giống”, khiến nhiều người lầm tưởng đây là cơ hội đổi đời. Trong chưa đầy hai năm, nền tảng này đã thu hút đến 920.000 người tham gia trên toàn Trung Quốc, phủ khắp 31 tỉnh thành, với tổng số tiền liên quan vượt hơn 20 tỷ NDT (khoảng 720 tỷ đồng).

Để tránh bị phát hiện, nhóm cầm đầu do Diệp Mỗ Thao tổ chức đã sử dụng hàng loạt tài khoản ngân hàng khác nhau để phân tán dòng tiền, sau đó thuê người rút tiền mặt từng khoản nhỏ. Mỗi lần rút 1 triệu NDT (tương đương 3,6 tỷ đồng), “người rút tiền” sẽ được trả công 20.000 tệ (khoảng 72 triệu đồng). Nhờ đó hình thành một “đội rút tiền và vận chuyển” chuyên nghiệp. Tiền sau khi rút được đóng gói kín trong các vali hoặc thùng thực phẩm rồi chuyển đến các căn biệt thự ở nhiều địa phương để cất giữ. Căn biệt thự ở Hứa Xương chỉ là một phần trong mạng lưới phức tạp này.

Câu hỏi đặt ra là vì sao số tiền khổng lồ như vậy không được gửi vào ngân hàng? Nguyên nhân là nhóm tội phạm lo sợ hệ thống giám sát tài chính sẽ phát hiện dòng tiền bất thường và kích hoạt cơ chế chống rửa tiền. Do đó, ngay sau khi người tham gia chuyển tiền vào hệ thống, nhóm lừa đảo lập tức tổ chức rút tiền trong vòng không quá mười phút. Trong vòng hai năm, riêng lực lượng chuyên phụ trách rút tiền đã lên đến hàng trăm người.

Kết quả điều tra xác nhận Diệp Mỗ Thao là kẻ chủ mưu thực sự và đã trốn ra nước ngoài cùng các đồng phạm từ sớm. Sau khi nền tảng bị đóng băng, một số thành viên quay lại Trung Quốc nhằm chia chác số tiền phi pháp còn lại, nhưng ngay lúc đó, cảnh sát đã tổ chức chiến dịch truy quét quy mô lớn với hơn 300 cán bộ tham gia, bắt giữ toàn bộ tổ chức tội phạm.

Vụ việc không chỉ phơi bày một thủ đoạn biến tướng của mô hình đa cấp núp bóng công nghệ, mà còn cho thấy những thách thức ngày càng lớn trong công tác phòng chống tội phạm mạng xuyên biên giới. Điều đáng lo ngại là các chiêu trò lừa đảo hiện nay dù khoác lớp vỏ hiện đại như “blockchain”, “trí tuệ nhân tạo (AI)” hay “mô hình lan tỏa xã hội”, bản chất vẫn là sự tái hiện những chiêu bài cũ kỹ.

Toàn bộ số tiền mặt 1,3 tỷ NDT (tương đương 4.732 tỷ đồng) đã được thu giữ làm vật chứng, và các tài sản liên quan đang được truy thu. Đây là lời cảnh tỉnh mạnh mẽ với xã hội: “Dù thế nào đi nữa, mơ ước làm giàu sau một đêm là điều không thể. Chỉ có làm ăn chân chính, nỗ lực từng bước mới là con đường đúng đắn. Bất kỳ dự án đầu tư nào quảng cáo ‘ngồi không cũng lời’, ‘tiền tự sinh sôi’, hay ‘thu nhập nhẹ nhàng không cần làm gì’ đều rất có khả năng là lừa đảo”.

Theo 123

>> Thu giữ 75 cọc tiền trị giá hơn 2,7 tỷ đồng ngay tại sân bay